隨著“掃碼支付”的普及，不少商家都會在第三方支付平臺中注冊“二維收款碼”以便于收付款。但有不法分子卻以此編造高返利的投資項目，騙取投資者的血汗錢。

10月21日，南都記者從廣州警方獲悉，近日，廣州海珠警方在“八大專項行動”“颶風(fēng)2021”專項行動中，偵破一宗以投資認購偽造的實體商家“二維收款碼”獲取高額分紅為名，非法吸收公眾存款750萬元的案件，抓獲張某（男，47歲）、李某（男，40歲）等犯罪嫌疑人14名。

鼓吹比開商鋪更“靠譜”，“躺賺”分紅收益

6月的一天，市民常先生到海珠區(qū)公安分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案，稱被“團X公司”以投資認購第三方支付平臺實體商家“二維收款碼”的方式，騙取了50多萬元。

犯罪嫌疑人張某在現(xiàn)場推薦會中推廣投資理財產(chǎn)品。

經(jīng)了解，2019年7月，常先生在朋友的介紹下，參加了一場由“團X公司”組織的招商推薦會，從中得知該公司旗下的第三方支付平臺——“熊X平臺”，正在推廣一個引流投資項目。投資者可以通過認購該平臺里的各實體商家“二維收款碼”的形式參與投資，每月能獲取該商家“二維收款碼”當(dāng)月收款額的0.05%和廣告推銷的10%作為分紅收益。

推薦會中，該公司負責(zé)人張某介紹道：“投資該項目比直接經(jīng)營一家商鋪更‘靠譜’，所有風(fēng)險均由商家和平臺承擔(dān)。投資者無需支付店租水電，不用擔(dān)心盈虧風(fēng)險，就能‘躺賺’分紅收益?！睆埬尺€承諾，每個均價200元的“二維碼”每月最高可獲收益能達50元。

多名投資者在現(xiàn)場推薦會中投資認購。

于是，常先生在2019年10月至2020年1月期間，以平均每個“二維收款碼”200元的價格，先后認購了2800個商家的“二維收款碼”，共投資了57萬元。

起初，常先生每月都能如期收到穩(wěn)定的收益，并能在該平臺查詢到相關(guān)實體商家的詳細運營情況。但從2020年2月開始，該公司以疫情、經(jīng)濟不景等為由，多次暫緩或暫停發(fā)放分紅收益，該平臺也開始暫停更新相關(guān)商家的運營數(shù)據(jù)。2020年9月，常先生突然發(fā)現(xiàn)該平臺已無法登錄，投資進去的本金也已經(jīng)無法提現(xiàn)，相關(guān)負責(zé)人相繼失聯(lián)，實地上門查看才發(fā)現(xiàn)，該公司的辦公室早已人去樓空。

非法向社會公眾募集資金，警方跨省抓獲幕后頭目

接到報案后，海珠警方立即成立專案組展開偵查。辦案民警一方面積極聯(lián)系相關(guān)投資受損人到公安機關(guān)報案，深入了解涉案公司的人員構(gòu)成和作案手段，一方面加快核查涉案公司的背景信息和資金流水，固定相關(guān)犯罪證據(jù)。

經(jīng)過近一個月的縝密偵查，專案組查明，2019年9月至2020年10月期間，該公司負責(zé)人張某伙同李某等人，在未經(jīng)國家行政主管部門批準(zhǔn)的情況下，在該平臺偽造實體商家“二維收款碼”，并以投資認購這些商家“二維收款碼”獲取高額分紅為名，非法向社會公眾募集資金，共計向200多名投資者出售“二維碼”4萬多個，涉案金額達750萬元。

7月21日，專案組兵分多路展開抓捕行動，分別在重慶抓獲該公司銷售經(jīng)理李某，在廣州多地抓獲、勸投銷售團隊成員12人。9月28日，辦案民警在重慶將潛逃外地的幕后頭目張某抓獲歸案。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人張某等人對其作案行為供認不諱。

操縱后臺偽造“二維碼”，利用投資款償還債務(wù)

民警經(jīng)審訊掌握到，張某于2017年與多名股東合資成立“團X公司”，開發(fā)經(jīng)營了一款第三方支付平臺“熊X平臺”。該平臺原本是專門為商家提供二維碼收款服務(wù)，收益來源主要是消費者掃碼支付產(chǎn)生的手續(xù)費和為商家刊登廣告的費用。

2017年至2019年期間，該公司由于主推的該平臺發(fā)展不盡人意，平臺商家、用戶數(shù)量以及各項收益均遠未達到預(yù)期，導(dǎo)致公司債務(wù)高筑、資金鏈斷裂，股東相繼撤資。

為償還公司債務(wù)，張某找到昔日認識的“銷售專家”李某出手幫忙。李某提出了一個“大膽”的想法，就是由李某及其銷售團隊負責(zé)將該平臺重新包裝成一個“高質(zhì)量”的第三方支付平臺，以高額分紅為誘，通過網(wǎng)絡(luò)推廣、現(xiàn)場授課、親友介紹以及舉辦大型招商推薦會等方式，將商家“二維收款碼”的收益分拆賣給社會投資者。

在明知平臺實際商家寥寥無幾的情況下，張某仍然選擇和李某合作，對外謊稱該平臺關(guān)聯(lián)綁定著全國各地數(shù)十萬商家，對內(nèi)大量偽造商家“二維收款碼”和操控實時收益數(shù)據(jù)，利用新進資金支付對投資者承諾的高額分紅，以及償還公司債務(wù)。隨著“雪球”越滾越大，該公司最終因入不敷出而倒閉，該平臺也被關(guān)停。

目前，警方已依法對犯罪嫌疑人張某刑事拘留，對李某等13名犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕。案件仍在進一步偵辦中。

警方提醒，市民群眾應(yīng)理性投資，面對以“高額回報”“快速致富”等為噱頭的投資項目務(wù)必要提高警惕，謹防落入非法吸存、非法集資詐騙陷阱。如發(fā)現(xiàn)從事此類違法犯罪活動的單位或人員，或者發(fā)現(xiàn)自己、親友被騙參與其中的，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報。

采寫：南都記者 敖銀雪 通訊員 楊秋明 張毅濤