澎湃新聞記者 譚君

薦股騙局之多、涉及金額之巨大，已經(jīng)成為掠奪老百姓財富的收割機、絞肉機，同時，夾雜著買賣個人信息、詐騙、非法經(jīng)營、幫信等違法犯罪活動，成為一個普遍的社會問題。

澎湃新聞（xintu.thepaper.cn）梳理上百份判決書發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)時代的薦股騙局中，騙子們已將具體的詐騙流程細分，并形成一條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。該鏈條簡單可分為：騙子們開發(fā)或者委托開發(fā)炒股（期貨）軟件，或者直接代理，商定利益分成比例；在百度、今日頭條打廣告“引流”受害人；在58同城等招聘平臺發(fā)布招聘廣告，招兵買馬，組建詐騙運營團隊；最后通過第三方支付等方式，將受害人的炒股資金卷走。

薦股騙局中，非法炒股（期貨）軟件（App）是騙子的基礎(chǔ)性工具。對于很多受害人來說，他們相信資金是打入了靠譜的平臺，殊不知，這個看起來“高大上”的App，完全脫離監(jiān)管，受害人資金打入該平臺等于直接打到了騙子個人腰包。

澎湃新聞起底“薦股”騙局系列三，將披露非法炒股軟件的橫行無忌，以及上述各個環(huán)節(jié)中，各方法律責任如何厘清，監(jiān)管、企業(yè)及每一位身處其中的個體，如何發(fā)力共同打擊、抵制電信詐騙。

長沙市公安局反詐民警鄧彪正在抓捕詐騙份子。除標注外均來源：長沙公安

“你所看到的信息，都是他（騙子）希望你看到的?！?/p>

——反詐民警趙照

“為什么這么設(shè)計？這樣才會騙到很多人的錢”

直到投入的炒股資金300萬元提不了現(xiàn)，安徽固鎮(zhèn)縣居民徐某才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子。

據(jù)徐某講述，他在一個炒股微信群里，經(jīng)不住推薦，下載一個名為“Acarps”的App后，購買ETF500基金。在不到一個月的時間里，在小額盈利的誘惑下，徐某陸續(xù)投入300萬元。

在感知被騙之后，徐某趕緊報案。不到一個月，犯罪嫌疑人徐林峰、江蕭佐、江蕭宏等人被抓獲歸案，由此揭開這個詐騙行當批量開發(fā)非法炒股App軟件的黑幕。

安徽省固鎮(zhèn)縣人民法院2020年7月16日的一份判決認定，徐林峰等三人只是上線潘某（另案處理）的代理商。薦股騙局，分一級一級的代理，但騙錢的手法一致，模式像“加盟店”，騙來的錢上下游再按比例分配。

判決顯示，騙子們使用的Acarps軟件，是找?？谝c通科技有限公司開發(fā)的，這是一家從事軟件服務(wù)與銷售的公司。

該公司技術(shù)負責人李某接受公安調(diào)查時稱，他們接單甚至并不知道客戶的具體身份信息，平時一般稱呼客戶就是開發(fā)軟件的名稱，開發(fā)軟件的名稱叫Acarps，這個客戶就叫“Acarps”。

“這個Acarps軟件也是我們從網(wǎng)站上買過來經(jīng)過加工的，我們會根據(jù)客戶的要求，重新編碼開發(fā)，設(shè)計出客戶想要的樣子，也就是客戶能用來騙錢的軟件?！崩钅撤Q，客戶對軟件還會有“特殊需求”，就是“故意讓我們在軟件上設(shè)計很多坑”，“因為我是做程序設(shè)計開發(fā)的，我心里知道客戶為什么讓我們這么設(shè)計，這樣的話才能利用這些坑騙到很多人的錢?！?/p>

某詐騙團伙帖在墻上的公司規(guī)章。

比如，根據(jù)客戶對于Acarps軟件的“特殊需求”，其設(shè)計的“坑”包括：

1、軟件測試賬號功能。合法的股票交易軟件虧損都是正常顯示的，但這一軟件經(jīng)過“改良”后，騙子們可以實現(xiàn)修改盈虧數(shù)額，將本來盈利很小或者沒有盈利的經(jīng)過修改顯示盈利很高，然后把修改后的賬戶信息截圖通過QQ群、微信群，或者直播平臺向聽課的人展示，忽悠欺騙成員入金操作股票、期貨。

2、修改買賣檔信息顯示。正常的股票交易軟件上可以看到5檔交易信息，但這一軟件只能顯示3檔交易信息。目的就是麻痹炒股票的人，讓他們看到的消息少、無法正確分析股票走勢，看不出股票買賣方的具體下單數(shù)額，“這樣，騙子更容易騙錢。”

3、后臺交易關(guān)閉功能。正常的股票交易軟件必須在國家規(guī)定的交易時間內(nèi)開放交易，個人無法開啟或者關(guān)閉軟件交易功能。但是，他們設(shè)計的軟件會設(shè)計后臺交易關(guān)閉的權(quán)限，也就是說如果有人通過該軟件轉(zhuǎn)入大筆資金，在正常的交易時間，騙子們可以隨時把軟件交易功能關(guān)了，里面的錢交易不了，提取不了，“客服可以說想宰誰就宰誰?！?/p>

4、可以和正規(guī)券商通道自由對接。騙子可以自由選擇要不要和商券對接，可以讓散戶的錢沒辦法進入券商，都流入到騙子的賬戶里。

李某稱，他們設(shè)計的這些軟件里面有手續(xù)費、點差、券商費用、遞延費用等。因為這些軟件里面的交易數(shù)據(jù)是可以更改的，加上高昂的手續(xù)費，還有對股民投資時的干預(yù)，股民基本上是不可能掙錢的。

在天元律師事務(wù)所鄭曉紅律師看來，這些自以為只是在“服務(wù)客戶”的軟件開發(fā)者，實際上涉嫌四種犯罪。

鄭曉紅認為，根據(jù)刑法287條利用計算機實施犯罪的提示性規(guī)定，若薦股App開發(fā)者以非法占有為目的，開發(fā)或運營App主要是實施薦股詐騙的，構(gòu)成詐騙罪；若App提供者未經(jīng)國家證券主管部門許可，違反中國證監(jiān)會關(guān)于‘薦股軟件’銷售的相關(guān)規(guī)定，為涉案薦股機構(gòu)提供推廣服務(wù)，嚴重擾亂市場經(jīng)營秩序的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

同時，根據(jù)刑法第二百八十七條之一的規(guī)定，若薦股App開發(fā)者利用信息網(wǎng)絡(luò)設(shè)立用于實施詐騙等違法犯罪活動的網(wǎng)站、通訊群組或為實施詐騙等違法犯罪活動發(fā)布信息的，情節(jié)嚴重的，構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪。

若薦股App開發(fā)者、運營者只是明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其提供廣告推廣等幫助，情節(jié)嚴重的，構(gòu)成刑法287條之二的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，簡稱“幫信罪”。

岳陽中院2000萬薦股騙局案中的被告人。來源：岳陽中院

非法軟件批量開發(fā)，被查后變個名字繼續(xù)賣

在巨大的利潤面前，在沒有案發(fā)之前，大量軟件開發(fā)者成為電信詐騙份子的“基礎(chǔ)供應(yīng)商”。

“在詐騙行業(yè)，騙子們管這個叫‘專業(yè)的人做專業(yè)的事’。做這些‘專業(yè)的事’的人，有大公司也有小公司，甚至有的只是個人作坊，因為對軟件技術(shù)人員來說，開發(fā)個薦股App很簡單，并沒多大技術(shù)含量，完全可以批量開發(fā)，源代碼也可以在網(wǎng)上隨便買。”長沙市公安局反電詐中心民警鄧彪介紹。

上述案件中的易點通公司技術(shù)部門員工黃某稱，在被公安機關(guān)查獲時，該公司近期開發(fā)了7款用于股票的軟件，而這7款軟件的后臺代碼都是同一套，只是名字不一樣，功能上會有一些差別。

“我們整個團隊都知道這些被我們研發(fā)出來的軟件、平臺是干什么的，在廣東、海南那邊有很多搞詐騙的老板需要我們的平臺騙錢，我們整個團隊的行為都是幫助他們詐騙的行為，是助紂為虐的行為?！秉S某稱，他們提供給客戶的這些騙人的軟件被受騙上當?shù)墓擅衽e報之后，客戶會聯(lián)系其老板李某，“李某會安排我和同事把軟件平臺給刪除掉，不會留下數(shù)據(jù)，這樣就不會被監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)了。然后我們再按照客戶的要求，用同一套代碼，變個名字繼續(xù)賣給客戶去騙人?！?/p>

薦股App因為有“技術(shù)”這層外衣，在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，也出現(xiàn)了“黑吃黑”的生存之道。有判決顯示，這樣一套炒股軟件在淘寶網(wǎng)上花3000元就可以買到，而軟件開發(fā)公司報價翻了20倍，達6萬元。

山東省德州市德城區(qū)人民法院2020年8月26日的一份判決顯示：2018年2月份，哈爾濱于某（另案處理）通過他人設(shè)計“模擬股票交易系統(tǒng)”等股票交易平臺，并發(fā)展被告人陳某、林飛等人為代理，吸收股民到平臺入金炒股。

據(jù)鄭州八角信息技術(shù)有限公司（一家互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)、手機App開發(fā)等業(yè)務(wù)的公司）負責人任某的證言，2017年底或者2018年初的時候，于某找他做一款股票模擬交易系統(tǒng)，股票行情和真實的股市行情一樣，其報價6萬元，于某同意后把服務(wù)器發(fā)給了任某公司技術(shù)人員孫某。孫某在淘寶網(wǎng)上找了一家專門做股票軟件的店鋪，花3000元買了一套軟件，后來孫某就把這個包括后臺域名、前端域名、管理員賬號、密碼的軟件發(fā)給了于某。

不過，于某并不在乎孫某賺得20倍利潤，因為他的生存方式是“傳銷式”發(fā)展下級代理。

據(jù)孫某證言，于某每過一段時間就會要其弄一個新命名的交易軟件給他，但是這些軟件的代碼和功能是一樣的。后期，孫某還幫于某維護這些軟件，包括調(diào)試軟件，修改軟件BUG，更換支付渠道、修改軟件功能、核對并修改客戶入金金額問題、更換軟件服務(wù)器等。

在此案中，于某在筆記本上做賬，用excel統(tǒng)計，按照先約好的分配比例，統(tǒng)計每個下級代理可以分得的贓款數(shù)額，“基本上每個代理是按照業(yè)績的80%分成，其他環(huán)節(jié)分成15%，剩余5%由于某管理，作為手續(xù)費和其他支出的流動資金。”

多份判決顯示，在這一黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中，拿大頭的都是直接組織騙局的下游代理商，騙到錢后，一般可以拿到75%以上比例分成。

據(jù)公安部通報的數(shù)據(jù)，當前，通過虛假App實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)，已占所有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的60%以上。

澎湃新聞注意到，繼2020年10月公安部在全國開展“斷卡”行動后，今年5月11日，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、遼寧、湖南、廣東等26個省區(qū)市公安機關(guān)同步開展集中收網(wǎng)行動，依法嚴厲打擊為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供App技術(shù)開發(fā)支持的違法犯罪團伙，當日共搗毀技術(shù)開發(fā)窩點110余個，抓獲違法犯罪嫌疑人440余名。

公安部表示，公安機關(guān)深入研判此類案件規(guī)律特點，深挖涉詐App開發(fā)、封裝、應(yīng)用各個環(huán)節(jié)，梳理出一批涉詐App技術(shù)開發(fā)人員違法犯罪線索，部署開展了新一輪集中收網(wǎng)行動。

某社區(qū)制作的反詐宣傳。澎湃新聞記者 譚君 圖

引流廣告的奧秘，詐騙平臺的偽裝

前端薦股軟件開發(fā)的騙子們談好利益分成，下一步是展開具體的詐騙。比如在百度、今日頭條等互聯(lián)網(wǎng)打廣告“引流”，引誘被害人上鉤；在58同城等招聘平臺發(fā)布招聘廣告，招兵買馬，組建騙運營團隊，最后通過第三方支付，將炒股資金卷走。

通過互聯(lián)網(wǎng)推廣“引流”，在多份判決中均有呈現(xiàn)。比如2020年1月16日湖北省云夢縣人民法院的一份判決中，法院查明，被告人張體勇等人以富某公司和中鑫公司的名義，利用西海岸交易中心的交易平臺，誘騙他人到該平臺進行天然氣等貨品的“現(xiàn)貨交易”。涉案公司與360、百度等公司簽訂網(wǎng)絡(luò)推廣合同，吸引客戶到公司金融道直播間聽講師講課。該公司一名員工交代，公司專門設(shè)了一個推廣部，負責打廣告，比如在百度、東方財富、金石數(shù)據(jù)、匯金通等網(wǎng)絡(luò)媒體上打廣告，引流發(fā)展客戶。該案中，短短一年時間，就先后騙取全國各地805名被害人，合計人民幣7358萬余元。

具體的“引流”方式和詐騙運作流程，澎湃新聞在本系列第一篇《起底“薦股”騙局①：從自信不會被騙到被精準“引流”割韭菜》和第二篇《起底“薦股”騙局②：億萬炒股資金直接打入了騙子的個人賬戶》中均已詳細介紹。

值得一提的是，為引流，詐騙份子對薦股軟件的包裝也“五花八門”，在App的取名上，類似于商標流氓的蹭名牌、搭便車，非法平臺的名字也是各種花式傍大牌。

“比如，微粒貸只在微信小程序里有，但居然很多App取著與微粒貸相似的名稱。再比如，一個App叫‘平安富’，讓人以為這是平安公司的平臺，實際上他不過是打這個名號而已，而模仿國外知名投資機構(gòu)的就更多了?！遍L沙市公安局刑偵支隊反詐民警趙照說。

此外，騙子還特別注重薦股平臺在互聯(lián)網(wǎng)上的形象輸出。

“對于被害人而言，他去百度，去網(wǎng)上搜這個平臺（App），好像確實有這么回事。但實際上，這些非法平臺，在百度、百家號，今日頭條展示的信息，就是騙子們自己發(fā)布的虛假消息，這些消息任由他們自己編輯，他們或稱那是正宗的知名平臺，或稱他們與知名平臺有戰(zhàn)略合作關(guān)系?？傊?，騙子也知道你會去上網(wǎng)檢索，他們已經(jīng)為你準備好了。你所看到的信息，都是他希望你看到的。”趙照說。

趙照辦過一個叫“遠大投資”的非法平臺案子，騙子狡猾的程度讓他驚訝?！盀榱斯噍敱缓θ隋e誤信息，騙子會自己去百度上提問，‘這家機構(gòu)怎么樣？’然后自問自答，‘當然是真的，很有實力！’”

反詐民警們痛恨于騙子的膽大包天，卻又對其在在百度、頭條等網(wǎng)絡(luò)上引誘老百姓的行為深感無奈。

曾擔任過刑警和法官的廣東九劍律師事務(wù)所副主任何東海分析，就網(wǎng)絡(luò)平臺的責任而言，如果騙子利用互聯(lián)網(wǎng)站平臺的公開性，在網(wǎng)站平臺上發(fā)布虛假信息，引誘受害人在上面下載軟件、入金，網(wǎng)站平臺平臺確實不知情，經(jīng)人舉報、投訴或發(fā)現(xiàn)后也及時履行了相關(guān)刪除責任。從現(xiàn)有的法律來看，認定網(wǎng)站平臺承擔責任缺乏依據(jù)。

而如果騙子通過競價的方式獲得更多的點擊和曝光，可以認定競價排名屬于廣告，應(yīng)受廣告法管理。如果網(wǎng)站平臺未及時制止及履行其他相關(guān)責任，需要按照廣告法第六十四條“由工商行政管理部門沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，違法所得不足五萬元的，并處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，由有關(guān)部門依法停止相關(guān)業(yè)務(wù)”規(guī)定內(nèi)容，承擔相應(yīng)責任。

同時，對競價排名是否屬于廣告這個問題，各地法院在審判實踐中是有一定爭議。比如，北京市高級人民法院發(fā)布的《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)案件審理指南》第三十九條規(guī)定：“搜索引擎服務(wù)提供者提供的競價排名服務(wù)，屬信息檢索服務(wù)”，并不認同競價排名服務(wù)屬于廣告。

“很顯然，相比巨大的廣告、點擊收益來說，罰款的金額無異于九牛一毛。因為互聯(lián)網(wǎng)平臺的公開性，在對互聯(lián)網(wǎng)虛假信息發(fā)布的整治上，監(jiān)管的制度、手段等各方面顯得乏力，難以適應(yīng)目前社會發(fā)展的需要?！焙螙|海說。

不過，在何東?？磥?，受害人因相信詐騙份子發(fā)布的信息受騙而去找平臺維權(quán)，雖極為艱難，但仍應(yīng)積極舉報、投訴，為挽回相關(guān)損失創(chuàng)造條件。即便主張未獲支持，也可以給予相關(guān)平臺以警示，避免更多的人受害。

南京警方制作的反詐提醒

民警提示：

不同的身份，相同的發(fā)財夢，以及最終的結(jié)局

澎湃新聞梳理發(fā)現(xiàn)，利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假信息，貫穿了薦股騙局的全流程，不僅以“引流”方式引誘了夢想發(fā)財?shù)睦习傩粘蔀楸缓θ耍灰餐ㄟ^“招聘”，將一些正在尋找工作的“好人”，拉下水，變成了參與電信詐騙的“壞人”。

這類招聘人員運作詐騙團隊的判例很多。比如，2020年5月28日廣東省惠州市惠城區(qū)人民法院的一份判決中，法院查明，被告人李玉濤與趙漢禹（另案處理）成立深圳市中復(fù)科技有限公司，通過58同城從網(wǎng)上先后招聘數(shù)十人充當業(yè)務(wù)員，從事實施薦股詐騙。

還比如，2020年6月15日，河南省南陽市臥龍區(qū)人民法院的一份判決中，詐騙分子尋找詐騙目標時，主要是在360網(wǎng)站上打廣告，用“加了這個客服號，日賺千元”類似這種廣告語吸引客戶點擊，點開后通過掃描二維碼加客服號，最后將“客戶”變成電信詐騙的犯罪工具。

在辦理大量電信詐騙案件后，趙照和鄧彪對于如何抑制或終結(jié)該類犯罪，有共同的感受：“這是一個需要監(jiān)管、企業(yè)、個人共同一起來做的事?！?/p>

從被騙者的角度，每個人有保護自己資金安全的義務(wù)?！艾F(xiàn)在的詐騙跟以前完全不一樣了，以前是詐騙集團，詐騙的很多環(huán)節(jié)都是騙子自己做，人是自己拉，錢是自己取?，F(xiàn)在的犯罪隱藏得很深，形成了犯罪生態(tài)鏈，集約化、公司化運作。”鄧彪說。

為了幫老百姓追回被騙資金，鄧彪曾參與全鏈條挖掘過一起電詐案例，辦了湖南省首個打擊洗錢窩點的案子。

“2016年至2019年，詐騙份子可以輕易拿到第三方支付的支付結(jié)算端口，從而通過非實名的銀行卡把錢洗走。一些第三方支付公司本身監(jiān)管不嚴，為了市場占有率走黑灰，為此人民銀行出了很多禁令和公告，比如強化可疑交易監(jiān)測，健全緊急止付和快速凍結(jié)機制等等，后來查得很嚴了。但是新的洗錢方式又出來了，即聚合支付，騙子自己造一個第三方，形成第四方支付，進行二次清算，一旦跑路更是難以追查?，F(xiàn)在，騙子的洗錢通道就隱藏在老百姓看起來最安全的地方。你可能沒想到，他們可以通過某主流支付方式的零錢提現(xiàn)，就轉(zhuǎn)出去了?！?/p>

從互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的角度，作為市場主體，企業(yè)的社會責任應(yīng)該體現(xiàn)在細節(jié)中?！氨热纾瑢γ恳粋€在網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)帖的個人或單位，是不是真正落實了實名、實人認證？是否落實線下抽查制度，進行了驗證？對于一些超出市場異常的招聘，是否加強監(jiān)管？擁有大量技術(shù)和數(shù)據(jù)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)應(yīng)該可以做到，比如制作某個有犯罪傾向的模型進行篩選。”鄧彪說。

最后，是反詐民警們特別想提醒騙子，尤其是大量參與撥打詐騙電話、進行詐騙運營的人。“他們都自稱是看到58同城等招聘網(wǎng)站上的高薪招聘信息而來的，結(jié)果沒搞過一個月，就被公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，成為炮灰，被判刑坐牢?！壁w照介紹。

“公安機關(guān)當然不會隨意擴大打擊面，而是根據(jù)參與者的主觀故意來判定是否犯罪。但是，每個參與者應(yīng)該想，憑什么你一個中專生，或者沒讀過什么書的人，會有大科技公司請你，還有高薪高福利，月入一兩萬元？你的工作中為什么需要使用境外軟件，如蝙蝠、飛機、閱后即焚等這些具有防截屏、消息撤回功能的小眾軟件？因為防止公安追查作證，因為你從事犯罪有關(guān)的活動?！编嚤胝f。

“現(xiàn)在公安機關(guān)開展斷卡行動、集中收網(wǎng)行動，媒體上反電詐的宣傳鋪天蓋地，每個人都應(yīng)該知道哪些事不能搞?！泵窬瘋冋f。

責任編輯：崔烜

校對：欒夢