9月19日，南都記者從廣東省公安廳了解到，今年4月，湛江市網(wǎng)警支隊(duì)在對(duì)本地一個(gè)詐騙團(tuán)伙開展偵查時(shí)，成功研判出兩個(gè)“第四方支付平臺(tái)”新型犯罪團(tuán)伙，并發(fā)現(xiàn)由“第四方支付平臺(tái)-金融詐騙平臺(tái)－詐騙團(tuán)伙”組成的犯罪產(chǎn)業(yè)全鏈條。

據(jù)了解，第四方支付是相對(duì)第三方支付而言、介于第三方支付和商戶之間的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)，沒有經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)的許可牌照，屬于違法網(wǎng)絡(luò)支付途徑。第四方支付常常被犯罪分子用于詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等非法用途，是網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪鏈條中的支付環(huán)節(jié)。

經(jīng)警方偵查發(fā)現(xiàn)，涉案的兩個(gè)第四方支付平臺(tái)為湖南某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司和某外包服務(wù)有限公司所開發(fā)運(yùn)營。該兩公司與第三方支付平臺(tái)（杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司）或者銀行合作，成為這些機(jī)構(gòu)的客戶或者代理商，成功開通資金通道，通過中介大肆發(fā)展商戶，在明知商戶實(shí)施詐騙或者賭博等犯罪行為時(shí)，仍向犯罪分子提供資金通道。同時(shí)，該第四方支付平臺(tái)幫助犯罪分子制作或購買假的營業(yè)執(zhí)照、身份證，在與下游的犯罪分子結(jié)算時(shí)，收取0.85%的手續(xù)費(fèi)。警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，有金融詐騙團(tuán)伙利用該第四方支付平臺(tái)的支付通道，誘騙受害人在所謂的“金融投資”類App上通過上述第四方支付平臺(tái)等渠道充值，再以炒外匯、期貨、比特幣等方式進(jìn)行 “投資”。事實(shí)上，這些“投資”價(jià)格都是嫌疑人在App后臺(tái)人為操控的，并非真實(shí)波動(dòng)，只為詐騙受害人錢財(cái)。

鑒于該案案情重大、情況復(fù)雜、涉案人員眾多，為確保案件偵查、收網(wǎng)抓捕等工作的順利開展，省公安廳將該案列為“凈網(wǎng)8號(hào)”專案。7月15日，在摸清掌握了犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)以及涉案人員的相關(guān)信息后，專案組組織精干警力分赴廣州、深圳、東莞、湛江、長沙、上海等地同時(shí)開展收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人107名，扣押現(xiàn)金160余萬，凍結(jié)資金1300余萬，查獲涉案電腦、手機(jī)、銀行卡一大批，團(tuán)伙核心人員全部到案。至此，一個(gè)由“第四方支付平臺(tái)-金融詐騙平臺(tái)－詐騙團(tuán)伙”組成的犯罪產(chǎn)業(yè)全鏈條被斬?cái)唷?

警方在此表示，公安機(jī)關(guān)始終嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，網(wǎng)絡(luò)不是法外之地。同時(shí)提醒廣大群眾在進(jìn)行充值、轉(zhuǎn)賬等操作時(shí)，一定要選擇正規(guī)支付平臺(tái)，如發(fā)現(xiàn)有類似無經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)許可牌照的支付平臺(tái)，積極向警方舉報(bào)，共同營造和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)的清朗空間。

采寫：南都記者 向雪妮 通訊員 周兵 林鴻升 李長達(dá)