人民網(wǎng)-法治頻道 原創(chuàng)稿

人民網(wǎng)北京11月6日電 (朱紫陽)“黑戶也能貸款30萬”“一張身份證就能貸款10萬”。今年4月，在公安部打擊貸款類詐騙集群戰(zhàn)役指揮部的統(tǒng)一指揮下，江蘇省蘇州公安成功偵破“3.26網(wǎng)貸電信詐騙專案”，一舉打掉10個非法網(wǎng)絡(luò)推廣團伙，抓獲違法犯罪嫌疑人44名，扣押、凍結(jié)涉案資金2億余元。此案為全國首例全鏈條打擊貸款詐騙網(wǎng)絡(luò)推廣黑灰產(chǎn)案件。

一條推廣信息引出萬余起網(wǎng)貸詐騙案件

今年2月，蘇州市公安局刑警支隊反詐騙中心在工作中發(fā)現(xiàn)了一條“某銀貸款”推廣信息。

“某銀貸款”聽起來像是某知名銀行的金融產(chǎn)品，但該產(chǎn)品網(wǎng)頁制作粗糙，且最底端的落款顯示其屬于偏遠地區(qū)一家小額貸款公司所有。落款字體極小，很難讓人發(fā)現(xiàn)。

憑借辦案經(jīng)驗，研判民警初步判斷該推廣信息具有網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑。為進一步查明情況，研判民警按照頁面提示，先后錄入手機號、姓名、身份證號、貸款額度進行貸款申請操作。20分鐘后，研判民警接到一個外地手機號碼呼叫，對方自稱是“某銀貸款”的客服，要求研判民警添加工作QQ。

通過QQ，客服要求研判民警提供手持身份證的認證照片，遠程簽訂貸款合同，并要求其向指定的私人賬戶轉(zhuǎn)賬5000元，以證明貸款人具備還款能力。

“這些操作，是典型的詐騙橋段?！?研判民警立即對“某銀貸款”進行調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)該廣告背后犯罪團伙竟然收集了大量的公民個人信息，以此核實到涉及全國多地的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，詐騙金額逾2億。

這么多的公民個人信息來自何處？作案分子為何能夠?qū)τ匈J款意向的群體實施精準(zhǔn)詐騙？昆山市公安局將該案列為“3.26網(wǎng)貸電信詐騙專案”，并成立專案組開展偵查。

橫跨5省7地 打掉10個非法網(wǎng)絡(luò)推廣團伙

“某銀貸款”到底地處何方？偵查員發(fā)現(xiàn)，雖然該產(chǎn)品的金融資質(zhì)方為某銀小額貸款公司，但該公司并未參與相關(guān)違法犯罪活動，系不法分子冒用其金融資質(zhì)來進行非法行為。

“我們發(fā)現(xiàn)‘某銀貸款’的服務(wù)器位于濟南?！崩ド绞泄簿中叹箨犞嘘犻L何永亮說到。大量的證據(jù)表明，一個叫做“芯貝科技”的網(wǎng)絡(luò)公司有重大嫌疑。

經(jīng)查，該公司的實際控制人為賈某軍，山東濟南人，實際工作人員有6名，他們通過非法途徑獲得網(wǎng)貸金融廣告投放資格，對外發(fā)布網(wǎng)絡(luò)貸款廣告?！斑@些非法貸款廣告?zhèn)窝b成正規(guī)的知名網(wǎng)貸產(chǎn)品，被精準(zhǔn)地推送給有貸款需求的網(wǎng)民手中，讓人真假難辨。”蘇州市公安局刑警支隊中隊長杜瑋彬說到。

經(jīng)進一步工作發(fā)現(xiàn)，以賈某軍團伙為紐帶，上游犯罪團伙冒用金融服務(wù)公司、小額貸款公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)的資質(zhì)，與相關(guān)廣告發(fā)布平臺員工里應(yīng)外合，獲取網(wǎng)貸金融廣告投放賬戶。下游犯罪團伙為賈某軍團伙提供公民個人信息銷售渠道，通過這些團伙，賈某軍等人把收集到的公民個人信息再層層倒賣給境外詐騙團伙。僅今年3月，賈某軍團伙就非法收集網(wǎng)貸需求者公民信息40余萬條，以每條30元至80元不等的價格進行轉(zhuǎn)賣。

經(jīng)兩個多月的偵查，案件脈絡(luò)漸漸清晰，主要涉案人員也已突出。4月14日，來自蘇州市公安局刑警支隊、昆山市局的200余名警力分赴上海、山東、福建、江西、吉林5省7地，一舉打掉非法網(wǎng)絡(luò)推廣團伙10個，抓獲代理商、渠道商、運營商、推廣商等四個層級的違法犯罪嫌疑人44名，扣押、凍結(jié)涉案資金2億余元。

擴線偵查 15地公安抓獲嫌疑人460余名

打擊網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙是一塊難啃的“硬骨頭”，蘇州公安從一則網(wǎng)絡(luò)廣告，牽出一個犯罪團伙，引發(fā)全國公安集中收網(wǎng)。

“該案涉案人員多、專業(yè)性強、隱蔽性高，形成了完整的貸款詐騙網(wǎng)絡(luò)推廣黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。”昆山市公安局刑警大隊民警蔣超介紹。在這個產(chǎn)業(yè)鏈中，四個層級的犯罪團伙分工協(xié)作，從非法收集公民個人信息到完成販賣，有人負責(zé)偽造正規(guī)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)網(wǎng)站域名；有人負責(zé)投放虛假貸款廣告；有人負責(zé)租用境外服務(wù)器、開發(fā)虛假貸款廣告頁面或手機APP，收集公民個人信息；有人負責(zé)轉(zhuǎn)售公民個人信息。

賈某軍等人落網(wǎng)后，專案組繼續(xù)擴線偵查，拓展出貸款推廣類犯罪線索60余條，涉及全國15個省市。7月上旬，在公安部的直接指揮下，全國15地公安機關(guān)開展集中收網(wǎng)行動，一舉搗毀非法網(wǎng)絡(luò)推廣團伙57個，抓獲嫌疑人460余名。