來源：央視新聞客戶端

近年來，隨著公安機(jī)關(guān)對電信詐騙打擊力度的不斷加大，專門為詐騙團(tuán)伙提供洗錢等服務(wù)的“跑分平臺(tái)”，也成為警方重點(diǎn)打擊對象。遼寧本溪警方就搗毀了一家專門研發(fā)“跑分”軟件的公司。

只需提供銀行卡 就能“躺賺”千元？

一開始，警方僅僅是注意到了一條網(wǎng)絡(luò)上的兼職廣告，廣告的內(nèi)容是：“只需提供銀行卡、收款碼，足不出戶也能月入千元”。那么，是什么工作可以如此輕而易舉就獲得高額回報(bào)呢？通過進(jìn)一步偵查，一家非法開發(fā)并出售“跑分平臺(tái)”源碼的科技公司進(jìn)入了警方視線。

本溪市公安局溪湖分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長 顧楠：所謂的“跑分平臺(tái)”它是一個(gè)俗稱，它正規(guī)的叫法應(yīng)該叫“第四方支付平臺(tái)”。它實(shí)際是一種為電詐集團(tuán)、網(wǎng)絡(luò)賭博集團(tuán)、色情網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算的一種洗錢的系統(tǒng)。

警方查出，這家科技公司不僅為“跑分平臺(tái)”研發(fā)專門的第四方支付軟件，還為他們售出的軟件提供維護(hù)、運(yùn)營服務(wù)。此外，公司還會(huì)從“跑分平臺(tái)”的交易流水中按比例抽取一定的服務(wù)費(fèi)。

本溪市公安局溪湖分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長 顧楠：通過虛擬訂單、虛構(gòu)交易，或者是多輪次轉(zhuǎn)賬的方式，達(dá)到隱蔽資金流向、逃避公安機(jī)關(guān)打擊的目的。

經(jīng)過一段時(shí)間的調(diào)查以后，警方展開了抓捕行動(dòng)，現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人10名，并截獲大量重要后臺(tái)數(shù)據(jù)。

本溪市公安局溪湖分局副局長 孫寧：在數(shù)據(jù)庫中，我們分析出來這個(gè)跑分平臺(tái)（軟件開發(fā)公司）一共為全國21個(gè)省40多個(gè)市進(jìn)行跑分業(yè)務(wù)，總共涉及流水達(dá)到600多個(gè)億。

涉案公司在多個(gè)城市下設(shè)重要部門

之后，警方順藤摸瓜，一舉鏟除了這家公司下設(shè)在遼寧大連、福建泉州、湖南瀏陽等7個(gè)城市的市場部、服務(wù)部和技術(shù)部，抓獲犯罪嫌疑人39名，關(guān)閉服務(wù)器8個(gè)，查扣銀行卡700余張。

高額傭金為餌 大肆收購銀行賬戶

據(jù)警方介紹，所謂低投入、高收入的工作只是這些“跑分平臺(tái)”慣用的手段，他們打著招聘的旗號(hào)，以高額傭金為誘餌，吸引那些對個(gè)人隱私不夠重視的“卡農(nóng)”“碼農(nóng)”出售自己的銀行賬戶、支付賬戶。可一旦沒經(jīng)受住誘惑，就會(huì)成為詐騙、賭博團(tuán)伙洗錢的幫兇。

本溪市公安局溪湖分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長 顧楠：卡農(nóng)和碼農(nóng)是這個(gè)鏈條當(dāng)中的最底端，他們把自己個(gè)人的銀行卡，還有支付寶二維碼、微信的收款碼出租出賣給“水房”。“水房”則通過虛擬交易的方式，進(jìn)行多輪次的轉(zhuǎn)賬，快速地把一筆資金化成一百筆，甚至上千筆、上萬筆的方式，轉(zhuǎn)移到境外賭博集團(tuán)和電詐集團(tuán)的手里。

“跑分平臺(tái)”對軟件升級(jí) 洗錢過程更隱蔽

“跑分平臺(tái)”的出現(xiàn)，大大增加了警方打擊詐騙、賭博等犯罪團(tuán)伙的難度，因?yàn)橘Y金流是一個(gè)非常重要的線索。面對警方的重拳打擊，“跑分平臺(tái)”不斷對軟件進(jìn)行升級(jí)，以實(shí)現(xiàn)洗錢的過程更為隱蔽。

本溪市公安局溪湖分局副局長 孫寧：

最原始的“跑分平臺(tái)”會(huì)采用銀行卡和銀行卡對接進(jìn)行跑分。隨著公安機(jī)關(guān)包括國家對資金查控力度逐漸加大，利用銀行卡直接進(jìn)行跑分就很容易暴露出來。那么后期的“跑分平臺(tái)”采取卡密系統(tǒng)、話費(fèi)卡進(jìn)行跑分，再發(fā)展到現(xiàn)在大部分的“跑分平臺(tái)”會(huì)用虛擬貨幣進(jìn)行跑分。目前為止“跑分平臺(tái)”用的系統(tǒng)，我們現(xiàn)在知道的得有20多種。

每次犯罪團(tuán)伙需要洗錢時(shí)，會(huì)通過“跑分平臺(tái)”軟件以類似網(wǎng)約車“搶單”的方式，自動(dòng)匹配多個(gè)“卡農(nóng)”“碼農(nóng)”收款。轉(zhuǎn)賬完成后，“卡農(nóng)”“碼農(nóng)”就可以獲得平臺(tái)支付的傭金?？雌饋砗翢o風(fēng)險(xiǎn)的交易背后，其實(shí)隱藏著資金安全的隱患。

本溪市公安局溪湖分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長 顧楠：出租出賣銀行卡這些人，他的信息已經(jīng)被犯罪集團(tuán)所掌握，將來他個(gè)人的資金安全也不會(huì)得到保障，也存在著被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。

警方提示：出租出賣個(gè)人銀行卡 或?qū)?dān)刑責(zé)

警方提示：除了存在資金被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)去年年底發(fā)布的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，非法出租個(gè)人銀行賬戶或者支付賬戶，還將面臨5年內(nèi)不能使用非柜面業(yè)務(wù)等懲戒措施，甚至可能承擔(dān)刑事責(zé)任。

本溪市公安局溪湖分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長 顧楠：把自己的銀行卡出租出賣給犯罪集團(tuán)，這里面涉及到妨礙信用卡管理的犯罪，還有可能構(gòu)成詐騙罪，還有可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

目前，案件還在進(jìn)一步辦理中。同時(shí)，警方也提醒廣大群眾，要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具；保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息；對于廢棄不用的銀行卡、電話卡及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)；并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。