近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手段不斷翻新，如何打擊成為重大挑戰(zhàn)，央視新聞?lì)l道《法治在線》連續(xù)播出三期節(jié)目，圍繞反詐這個(gè)話題，深度挖掘打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的那些事，揭秘電詐背后的黑暗網(wǎng)絡(luò)，看看怎樣才能守住大家的錢袋子？

深度挖掘電詐那些事

揭秘背后黑暗網(wǎng)絡(luò)

這天下午，重慶的林女士接到一個(gè)陌生女子的電話，女子聲稱，她是研究股票的，會(huì)講授相關(guān)知識(shí)并推薦股票，并且全程都不收錢。

這讓炒股的林女士非常心動(dòng)，在對(duì)方的指導(dǎo)下，進(jìn)了一個(gè)微信群，她發(fā)現(xiàn)群里有150人左右，每天上午和下午，在固定的時(shí)間點(diǎn)，有所謂的“講師”，通過(guò)語(yǔ)音給大家直播講課，主要教授一些投資技巧并推薦股票，還會(huì)詳細(xì)地告知買入和賣出的節(jié)點(diǎn)。

群內(nèi)其他成員不斷反映自己賺了錢，一來(lái)二去，林女士對(duì)這位“講師”深信不疑，甚至還介紹了自己的妹妹入群。

在群里的聊天交流中，這位“講師”稱自己看不慣大戶割小散戶“韭菜”的行為，一直想無(wú)償貢獻(xiàn)自己的力量，集合大家的資源與大戶對(duì)抗，群成員大都積極響應(yīng)，想到可以大賺一筆，林女士姐妹也同意。

因?yàn)橘Y金量不夠，這位“講師”提出進(jìn)行所謂“雷霆行動(dòng)”——就是組織多個(gè)聊天群的群友約8000多人炒虛擬貨幣，虛擬貨幣賺到錢后，就集合大家的力量去投一支股票，一起賺錢。

于是，林女士姐妹一同參與，通過(guò)“講師”提供的鏈接下載了一個(gè)炒幣用的APP，先是少量投入，很快便收獲甜頭，賬面金額增加，提現(xiàn)也很順利。為此，林女士姐妹對(duì)“講師”和APP的信任度進(jìn)一步加深，投入金額逐漸超過(guò)100萬(wàn)元。

然而，幾天后，林女士姐妹操作提現(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)賬戶不能登錄了。

隨后，林女士姐妹被踢出了該薦股群聊，和所有相關(guān)人員斷了聯(lián)系。這時(shí)，她們才意識(shí)到自己被騙。

熱熱鬧鬧的群是假的，一個(gè)個(gè)躍躍欲試的投資人是假的，APP里不斷飆升的數(shù)字是假的，只有實(shí)實(shí)在在被騙走的錢才是真的。

針對(duì)不同群體，設(shè)計(jì)不同劇本，如果你有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，那么騙子就化身投資專家、股票專家引誘你投資；如果你是老年人，他們知道你一輩子省吃儉用，有的還身患疾病，攢下的錢要么是為了養(yǎng)老，要么是為了治病就醫(yī)。于是他們時(shí)而化身名醫(yī)，時(shí)而手握名藥、祖?zhèn)髅胤?，用一聲聲?wèn)候關(guān)愛，把老人的錢卷走。

“王主任”電話錄音：

我這里是慢性病普查中心的，今天給您打電話主要是通知您一個(gè)消息，就是說(shuō)我們現(xiàn)在在全國(guó)的范圍內(nèi)開展了一個(gè)慢性病醫(yī)療救助的活動(dòng)，每個(gè)省隨機(jī)抽取30個(gè)名額進(jìn)行免費(fèi)用藥，幫助您申請(qǐng)成功以后，您以后每個(gè)月免費(fèi)領(lǐng)取上面提供的藥物進(jìn)行治療。

江蘇無(wú)錫的金阿婆常年患病，聽到這個(gè)消息，她選擇了相信。接下來(lái)，對(duì)方又帶來(lái)了更好的消息，稱有一種藥物專門針對(duì)金阿婆的病，而且可以優(yōu)惠。

“胡教授”錄音：

咱們小球藻的價(jià)格全國(guó)統(tǒng)一定價(jià)是三千塊錢，您看咱們家里人能不能承擔(dān)？

金阿婆表示，由于自己經(jīng)常吃藥，家里早已入不敷出。所以，要她拿出這三千元錢，著實(shí)困難。

“胡教授”錄音：

經(jīng)濟(jì)上有困難是吧，咱們國(guó)家出臺(tái)了一個(gè)政策，這個(gè)政策的內(nèi)容是什么呢，凡是咱們農(nóng)村只要年齡超過(guò)60周歲以上，就可以享受咱們國(guó)家補(bǔ)貼款一千塊錢。

就這樣金阿婆陸陸續(xù)續(xù)給騙子轉(zhuǎn)去了了上萬(wàn)元，而這，本是老人正常的治病救命錢。

包女士和金阿婆都是同一個(gè)詐騙團(tuán)伙的被害人，只是這次騙子虛構(gòu)出的是養(yǎng)老補(bǔ)貼政策。

這些上當(dāng)?shù)睦夏耆嗽趺匆蚕氩坏?，電話那端，蒼老蹩腳的聲音背后，竟然是年僅20歲出頭的詐騙分子。這些人掌握著你的需求，你內(nèi)心渴望什么到來(lái)，他們就突然而至、有備而來(lái)。針對(duì)大齡單身男女，他們變身完美意中人，似乎能實(shí)現(xiàn)你對(duì)另一半的所有美好幻想。

上海的金女士就遇到了這樣一段看上去甜蜜的網(wǎng)戀

金女士：

他給自己的人設(shè)就是一個(gè)比較有責(zé)任心，比較愛孩子的單身父親，然后老婆去世，就是一個(gè)好男人，包裝成一個(gè)好男人的形象，會(huì)慢慢覺得這個(gè)人比較真實(shí) 善良，就慢慢放下了戒備。

可是，僅僅維持了七天，對(duì)方就露出了詐騙真面目。金女士不僅被騙走90多萬(wàn)元的全部家底，還背負(fù)上了200萬(wàn)元的借債。

被害人的一筆筆血汗錢，轉(zhuǎn)瞬間化為烏有，成為電詐團(tuán)伙的盤中餐。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長(zhǎng) 張軍：

詐騙團(tuán)伙總是會(huì)針對(duì)不同的群體量身定制詐騙劇本，實(shí)際上已經(jīng)不存在說(shuō)，哪一類群體是詐騙團(tuán)伙容易盯上的這么一個(gè)獵物實(shí)際上是任何一類群體，都有可能成為詐騙犯罪分分子的侵害的一個(gè)目標(biāo)。現(xiàn)在是不分年齡階段，不分職業(yè)。然后等于是不分你是干啥的，總之各個(gè)群里總有一套詐騙適合你。

江西省撫州市的彭女士，因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)交友被詐騙，損失了1400多萬(wàn)元，噩夢(mèng)般的經(jīng)歷讓她不堪回首。

遭遇電詐，不僅僅是讓被害人損失錢財(cái)，很多被害人原本平靜的生活被打破，有的負(fù)債累累、妻離子散，更有甚者還失去了寶貴的生命。吉林省白山市的曉雪 20歲，青春的她對(duì)生活充滿著美好憧憬，她勤奮，有闖勁，自己創(chuàng)業(yè)實(shí)現(xiàn)心中的理想。然而一次網(wǎng)上申請(qǐng)貸款時(shí)遭遇電詐，痛苦不堪中，她結(jié)束了美好的生命。在遺書中她這樣表達(dá)出她的無(wú)奈，她的痛苦，她對(duì)電詐分子的憎恨。

犯罪集團(tuán)雖被鏟除，可是美好的生命再無(wú)法重啟。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長(zhǎng) 張 碩 ：

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪量大面廣，嚴(yán)重侵害了老百姓的切身利益，嚴(yán)重影響了國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全，對(duì)老百姓嚴(yán)重影響人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情不斷攀升，據(jù)我們掌握，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警情占全部刑事警情的46%左右，許多地方甚至超過(guò)了50%，個(gè)別的大中城市，甚至超過(guò)了60%。

一個(gè)個(gè)悲劇，讓人心痛。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅僅2020年，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件共造成群眾損失353.7億元，同比增長(zhǎng)了68.7%。

守護(hù)百姓“錢袋子”，遏制“高位運(yùn)轉(zhuǎn)”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不容再緩。2021年4月8日，全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議召開，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作指明了方向。

但是，面對(duì)花樣百出的犯罪手段，如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？如何織密反詐防護(hù)網(wǎng)？一個(gè)個(gè)挑戰(zhàn)接踵而來(lái)。

犯罪手段花樣百出

遏制電詐犯罪刻不容緩

炒股被騙百萬(wàn)的林女士姐妹報(bào)案后，重慶警方多次奔波往返、輾轉(zhuǎn)跋涉云南、貴州、廣東、山東等12個(gè)省市，共計(jì)抓獲犯罪嫌疑人168人。

買藥被騙走治病錢的金阿婆，和被騙走養(yǎng)老錢的包女士報(bào)案后，江蘇警方成立專案組，查出犯罪團(tuán)伙隱匿在遼寧大連，立即實(shí)施抓捕。

網(wǎng)戀被騙走數(shù)百萬(wàn)的金女士報(bào)案后，上海警方研判資金流去向，很快掌握了犯罪組織下游鏈條的組織架構(gòu)，奔赴山西、黑龍江、廣東等地抓獲多名涉嫌幫信罪嫌疑人，對(duì)由此牽出的境外詐騙組織正在開展調(diào)查中。

網(wǎng)絡(luò)交友被騙走上千萬(wàn)元的彭女士報(bào)案后，江西警方分赴全國(guó)16個(gè)省份對(duì)嫌疑人實(shí)施抓捕，搗毀詐騙窩點(diǎn)4個(gè)，犯罪集團(tuán)7個(gè)。

被騙走生命的曉雪，牽出一個(gè)涉案金額近億元的特大跨國(guó)電信詐騙團(tuán)伙。這個(gè)團(tuán)伙藏匿在斐濟(jì)，吉林警方不遠(yuǎn)萬(wàn)里將77名犯罪嫌疑人從斐濟(jì)押解回國(guó)。

面對(duì)復(fù)雜多變的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，國(guó)家多部門聯(lián)合，重拳出擊。2021年，公安部建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，派出9個(gè)督導(dǎo)組赴27個(gè)重點(diǎn)省區(qū)市開展專項(xiàng)督導(dǎo)，破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬(wàn)起，同比上升37.1%，抓獲犯罪嫌疑人69萬(wàn)名，同比上升90.6%，追繳返還群眾被騙資金達(dá)120億元，6月至12月實(shí)現(xiàn)立案數(shù)同比連續(xù)7個(gè)月下降。

經(jīng)過(guò)對(duì)破獲案件的梳理，警方發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)期位居高發(fā)類型的詐騙手法，主要有5類，刷單返利詐騙、虛假投資理財(cái)詐騙、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、冒充客服詐騙以及冒充公檢法詐騙。據(jù)統(tǒng)計(jì)，這五類詐騙手法，常年居于詐騙手法類型的前5位，大概占了全部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的80%左右。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長(zhǎng) 張 碩 ：

在日常生活中，我們每一個(gè)老百姓都擦亮眼睛，能夠及時(shí)識(shí)破這五類詐騙類型，那么可能我們被騙的概率就可以減少80%。

雖然這五類詐騙手法常見，但也更容易被人識(shí)破，所以，各種各樣隱蔽的詐騙手法開始出現(xiàn)，詐騙手段也不再局限于電話、電腦。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長(zhǎng) 張軍：

比如說(shuō)冒充客服類的詐騙，往往選擇的對(duì)象叫寶媽群體，也就是產(chǎn)婦，經(jīng)常是以母嬰產(chǎn)品的質(zhì)量出現(xiàn)問(wèn)題了為由來(lái)實(shí)施詐騙。為什么會(huì)選擇寶媽群體？當(dāng)過(guò)母親的都知道，一旦知道孩子用的吃的產(chǎn)品出現(xiàn)了質(zhì)量問(wèn)題，瞬間就失去了理智。對(duì)于騙子的一些套路，就失去了一個(gè)基本的判斷了，更容易落入騙子的圈套里面。針對(duì)老年人就是保健品，冒充老板的目標(biāo)對(duì)象就是財(cái)務(wù)或者是出納會(huì)計(jì)，針對(duì)中小學(xué)生的主要的犯罪類型，第一游戲裝備，第二解除防沉迷程序。

一款名為“成人約愛”的手機(jī)軟件，男性剛剛點(diǎn)擊進(jìn)去，就會(huì)有許多女性的照片映入眼簾，在照片旁邊還會(huì)顯示這名女性與自己所在位置的距離，想要與這里面的女性聊天，就要先充值開通會(huì)員。想要關(guān)系更進(jìn)一步，則要充值更高的金額。在后臺(tái)有設(shè)計(jì)好的機(jī)器人程序，自動(dòng)向新注冊(cè)被害人發(fā)送想交友、想認(rèn)識(shí)和定位信息等。

沈先生：

因?yàn)槲沂菃紊恚⒌竭@個(gè)交友軟件的廣告出于好奇，我就根據(jù)廣告提示下載了，我當(dāng)時(shí)就想能不能通過(guò)這個(gè)軟件找個(gè)對(duì)象。結(jié)果真認(rèn)識(shí)了一個(gè)女孩，為了能跟她見面談對(duì)象，不斷地往軟件充值銀幣，時(shí)間長(zhǎng)了我發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁了，我計(jì)算了一下發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被騙了24000多塊錢。

根據(jù)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，2019年9月至2020年6月，北京意世智融科技有限公司自行研發(fā)“成人約愛”、“香水交友”、“同城探愛”、“聊吧”、“快聊”、“佳人有約”等四十余款交友APP，由推廣團(tuán)隊(duì)通過(guò)一些流量較高的短視頻平臺(tái)推廣引流，投放對(duì)象是二三線城市的男性，年齡段在30歲以上，推廣的內(nèi)容是美女的照片或視頻。

在高流量平臺(tái)吸引到目標(biāo)后，詐騙團(tuán)伙會(huì)將被害人引到他們自己設(shè)計(jì)的APP平臺(tái)上，當(dāng)某位男性用戶注冊(cè)后，圍繞他的套路就開始了：

在后臺(tái)，由設(shè)計(jì)好的“機(jī)器人”程序自動(dòng)向新注冊(cè)被害人發(fā)送“想交友、想認(rèn)識(shí)”和定位信息等，利用虛假美女頭像誘惑被害人開通會(huì)員。然后通過(guò)“女主播”冒充附近用戶，以“交友”、“談對(duì)象”為由，引誘男用戶充值購(gòu)買“銀幣”聊天，主動(dòng)索要“糖果”、“美味黃瓜”等虛擬禮物。

這些所謂的女主播是軟件公司通過(guò)自招、工會(huì)代招等方式招聘的，由公司相應(yīng)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)對(duì)該女主播進(jìn)行包裝，對(duì)女主播進(jìn)行話術(shù)培訓(xùn)，真正的女性注冊(cè)用戶反而會(huì)被刪除。通過(guò)調(diào)取后臺(tái)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)一共有443萬(wàn)余名被害人，涉案金額累計(jì)達(dá)3.5億余元。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，近年來(lái)，利用虛假APP實(shí)施詐騙犯罪，占到詐騙案件的60%以上。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長(zhǎng) 張軍：

看似是一個(gè)網(wǎng)頁(yè)和APP，實(shí)際上過(guò)程是很復(fù)雜的，里邊必須要編寫源代碼，要租用境外的服務(wù)器，要有域名的買賣和解析，要有APP的制作，來(lái)搭建成這么一個(gè)平臺(tái)。所以針對(duì)這種平臺(tái)，公安機(jī)關(guān)始終瞄準(zhǔn)制作這類平臺(tái)的一些重點(diǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不間斷的組織開展打擊。

打擊力度持續(xù)發(fā)力

詐騙團(tuán)伙向境外轉(zhuǎn)移

隨著對(duì)電詐打擊力度的持續(xù)發(fā)力，電詐犯罪，在國(guó)內(nèi)的空間以及生存土壤被大大擠壓。不少詐騙犯罪團(tuán)伙，開始向境外東南亞一帶轉(zhuǎn)移。

在湖北孝感警方偵辦的一宗大額電信詐騙系列案件中，詐騙團(tuán)伙的作案目標(biāo)就是瞄準(zhǔn)中高收入人群。被害人的損失金額少則幾十萬(wàn)，多則數(shù)百萬(wàn)元。警方通過(guò)偵查，將犯罪團(tuán)伙所在地鎖定在了菲律賓奎松市。公安部派出工作組赴菲律賓調(diào)查，與菲律賓警方合作打掉了這個(gè)特大犯罪團(tuán)伙，整個(gè)收網(wǎng)行動(dòng)被記錄下來(lái)。

警方進(jìn)入到窩點(diǎn)后，發(fā)現(xiàn)在上千平米的辦公區(qū)內(nèi)擺放著近千臺(tái)電腦，操縱電腦的人大部分來(lái)自國(guó)內(nèi)，電腦上顯示著他們同時(shí)和數(shù)名被害人聊天的頁(yè)面。屋子內(nèi)，幾個(gè)架子上擺放著七千多部手機(jī)，手機(jī)都安裝了自動(dòng)運(yùn)行的程序，正在進(jìn)行所謂的“養(yǎng)號(hào)”。這次集中行動(dòng)共抓獲中國(guó)籍犯罪嫌疑人342人，涉案金額達(dá)到數(shù)十億元。

2021年，廣東深圳警方通過(guò)一起詐騙案件，查出被害人轉(zhuǎn)入到非法投資網(wǎng)站的錢，最后全部匯集到了中緬邊境的緬甸一側(cè)。深圳警方立即派專案組赴境外進(jìn)行調(diào)查，與當(dāng)?shù)鼐铰?lián)合行動(dòng)，徹底打掉了這個(gè)盤踞在境外的涉嫌殺豬盤詐騙的團(tuán)伙。該團(tuán)伙體量大，嫌疑人多，層級(jí)清楚，分工明確，作案手段專業(yè)，共抓獲123名犯罪嫌疑人。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)取得的證據(jù)，核實(shí)到國(guó)內(nèi)兩百多起“殺豬盤”案件。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年全國(guó)公安機(jī)關(guān)抓獲非法出境犯罪嫌疑人4.7萬(wàn)人。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長(zhǎng) 張 碩 ：

打擊是最好的震懾，同時(shí)打擊也是最好的防范。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長(zhǎng) 張軍：

我們要會(huì)同相關(guān)部門組織開展“拔釘行動(dòng)”，對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幕后金主、骨干分子要全力進(jìn)行緝捕，不管犯罪分子是藏在境內(nèi)還是逃到了境外，堅(jiān)決將這些“金主”骨干頭目緝捕歸案！

打防結(jié)合 加強(qiáng)預(yù)警勸阻 快速攔截止付

除了加強(qiáng)打擊，面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，還有一種策略必不可缺，那就是打防結(jié)合，加強(qiáng)預(yù)警勸阻，快速攔截止付預(yù)警。來(lái)看廣東深圳的一起案例：

深圳市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心接到警情，報(bào)案人黃女士稱 ，被人冒充老板詐騙了190多萬(wàn)元。

深圳市公安局刑事偵查局四大隊(duì)民警 王卓瑩 ：

盡最大的能力去止付，她是十點(diǎn)多轉(zhuǎn)出去的，十一點(diǎn)鐘我們接到了報(bào)警，之后我們追蹤，最終十幾個(gè)賬號(hào)被我們攔到了。

被害人 黃女士：

所以很感謝警察、工作人員，他們接到電話中午也沒有吃飯，就一直追查這個(gè)事情，真的很感謝！

近年來(lái)，多地公安機(jī)關(guān)逐漸突破原有的建制框架，構(gòu)建起三級(jí)聯(lián)動(dòng)作戰(zhàn)的合成反詐云體系，加強(qiáng)預(yù)警勸阻，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件快接快處，快速攔截止付。2021年全年，各地公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持打防結(jié)合、預(yù)防為先，不斷提升技術(shù)反制能力，全面加強(qiáng)預(yù)警勸阻，日均發(fā)布預(yù)警指令11萬(wàn)條，避免2891萬(wàn)名群眾受騙，攔截詐騙電話20億次、詐騙短信21億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址211萬(wàn)個(gè)，緊急止付涉案資金3291億元。

來(lái)源：央視《法治在線》欄目