以案說法

　　在手機(jī)APP上綁定銀行卡，按照平臺要求將錢轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，動動手指就能獲取“提成”，遇到這種“好事”你心動嗎？楊某一度為自己這樣輕松收取傭金而洋洋得意，甚至還拉著身邊親戚朋友一起干，雖然明知這些轉(zhuǎn)賬資金來路不正，卻因一時(shí)貪欲陷入其中，最終身陷囹圄。

　　她找了份“好工作”

　　2020年5月的一天，楊某通過別人介紹在微信上認(rèn)識了一個(gè)名叫“小情緒”的人，對方告訴她，只要在手機(jī)上下載專用APP，把銀行卡開通網(wǎng)銀綁定到該平臺上，繳納保證金接單后平臺會將錢打入綁定銀行卡賬號，再按照指示將錢轉(zhuǎn)出，每一萬元就可以獲得提成35元。對于無業(yè)的楊某來說，這樣一份坐等收錢的“好工作”讓她心動了，雖然對這些轉(zhuǎn)賬的資金來源有所懷疑，但終究還是沒能抵住金錢的誘惑，她決定試一試。

　　按照規(guī)定，有多少的保證金就能做一筆多大的單子，楊某最初交了2萬元的保證金，剛開始做的時(shí)候，每筆單子的金額不大，一天大約能轉(zhuǎn)出去十多萬元。干了有10多天，楊某不再滿足于這些提成，就又投資了3萬元保證金，之后每天能接單30萬元左右，一天就能掙1千多塊錢。不僅如此，為了多接單，楊某先后編造各種理由讓丈夫和妹妹用身份證幫助辦理銀行卡，供她綁定平臺轉(zhuǎn)賬使用。

　　大額的款項(xiàng)不斷從賬戶上進(jìn)進(jìn)出出，說不心虛是假的，楊某為此從網(wǎng)絡(luò)上還專門查看了自己的行為叫“跑分”，涉嫌違法犯罪。心中的疑慮終于還是坐實(shí)了，但此時(shí)的楊某已經(jīng)舍不得放棄這份“收入”。

　　拉上親朋“有福同享”

　　自己掙快錢的同時(shí)，楊某沒有忘記身邊人，迫不及待地將生財(cái)之路介紹給了自己的親朋好友。

　　她先是把這份“好工作”介紹給了發(fā)小吳某。半信半疑的吳某在其打包票下很快嘗到了甜頭，甚至覺得平臺的信譽(yù)度非常好，因此也放心大膽地干了起來。不僅僅是發(fā)小，在吳某介紹下，得知“內(nèi)幕”的兩名親戚不禁也心動了。為了大家“跑分”方便聯(lián)系，吳某還建起了專用微信群，“小情緒”則成了她們共同的上線。

　　頻繁的大額轉(zhuǎn)賬容易造成銀行卡被凍結(jié)，幾人又打起了微信的主意。要想用微信“跑分”就要提升活躍度，于是每個(gè)人都申請了五六個(gè)小號，又把小號拉近專用微信群內(nèi)，以此來提升活躍度?？汕闳f算，還沒等她們用上新的轉(zhuǎn)賬方法，就被警方發(fā)現(xiàn)了貓膩。

　　賺“容易”錢終獲刑

　　2020年10月，重慶市兩名被害人遭遇“網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙”后報(bào)警，經(jīng)過公安部反電詐平臺查詢發(fā)現(xiàn)，其中有部分錢款匯入了阜陽市臨泉縣吳某的銀行卡內(nèi)。移交線索后，當(dāng)?shù)鼐巾樚倜?，發(fā)現(xiàn)本地一名網(wǎng)絡(luò)刷單受害人的被騙錢款也轉(zhuǎn)入了吳某的賬戶。至此，吳某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案，楊某隨即被供出，以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被立案偵查，如意算盤最終落了空。

　　該案移送至檢察機(jī)關(guān)后，承辦檢察官經(jīng)審查認(rèn)定，犯罪嫌疑人楊某先后綁定其本人及親屬名下共8張銀行卡為不法分子進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，至案發(fā)時(shí)共幫助轉(zhuǎn)賬1000余萬元，違法所得3萬余元。面對證據(jù)，楊某悔恨不已，但為時(shí)已晚。

　　一時(shí)貪念終究讓自己付出了代價(jià)。2021年7月，經(jīng)阜陽市臨泉縣人民檢察院提起公訴，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處楊某有期徒刑9個(gè)月，并處罰金35000元，追繳其違法所得35000元。

　　檢察官提醒

　　天上不會掉餡餅，所謂出租、出借、出售自己的身份信息、銀行卡、支付寶等就能月月躺贏的“刷單”，背后實(shí)質(zhì)是為幫助網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢活動。因此一定要提升個(gè)人信息保護(hù)意識，妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的應(yīng)及時(shí)辦理注銷業(yè)務(wù)，不隨意丟棄、買賣。一旦銀行卡被犯罪分子用于違法犯罪活動，你的行為可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理等罪名，將面臨追究刑事責(zé)任。大家一定要增強(qiáng)反洗錢意識，堅(jiān)持生財(cái)有道，不慕小利、不貪便宜，不賺“容易”錢，堅(jiān)決避免成為犯罪分子的“幫兇”。

文字：李昕俁

圖片：來源網(wǎng)絡(luò)

制作：檢小萱工作室