深度挖掘電詐那些事

揭秘背后黑暗網(wǎng)絡(luò)

這天下午，重慶的林女士接到一個陌生女子的電話，女子聲稱，她是研究股票的，會講授相關(guān)知識并推薦股票，并且全程都不收錢。

這讓炒股的林女士非常心動，在對方的指導(dǎo)下，進(jìn)了一個微信群，她發(fā)現(xiàn)群里有150人左右，每天上午和下午，在固定的時間點，有所謂的“講師”，通過語音給大家直播講課，主要教授一些投資技巧并推薦股票，還會詳細(xì)地告知買入和賣出的節(jié)點。

群內(nèi)其他成員不斷反映自己賺了錢，一來二去，林女士對這位“講師”深信不疑，甚至還介紹了自己的妹妹入群。

在群里的聊天交流中，這位“講師”稱自己看不慣大戶割小散戶“韭菜”的行為，一直想無償貢獻(xiàn)自己的力量，集合大家的資源與大戶對抗，群成員大都積極響應(yīng)，想到可以大賺一筆，林女士姐妹也同意。

因為資金量不夠，這位“講師”提出進(jìn)行所謂“雷霆行動”——就是組織多個聊天群的群友約8000多人炒虛擬貨幣，虛擬貨幣賺到錢后，就集合大家的力量去投一支股票，一起賺錢。

于是，林女士姐妹一同參與，通過“講師”提供的鏈接下載了一個炒幣用的APP，先是少量投入，很快便收獲甜頭，賬面金額增加，提現(xiàn)也很順利。為此，林女士姐妹對“講師”和APP的信任度進(jìn)一步加深，投入金額逐漸超過100萬元。

然而，幾天后，林女士姐妹操作提現(xiàn)時，卻發(fā)現(xiàn)賬戶不能登錄了。

隨后，林女士姐妹被踢出了該薦股群聊，和所有相關(guān)人員斷了聯(lián)系。這時，她們才意識到自己被騙。

熱熱鬧鬧的群是假的，一個個躍躍欲試的投資人是假的，APP里不斷飆升的數(shù)字是假的，只有實實在在被騙走的錢才是真的。

針對不同群體，設(shè)計不同劇本，如果你有經(jīng)濟(jì)實力，那么騙子就化身投資專家、股票專家引誘你投資；如果你是老年人，他們知道你一輩子省吃儉用，有的還身患疾病，攢下的錢要么是為了養(yǎng)老，要么是為了治病就醫(yī)。于是他們時而化身名醫(yī)，時而手握名藥、祖?zhèn)髅胤?，用一聲聲問候關(guān)愛，把老人的錢卷走。

“王主任”電話錄音：

我這里是慢性病普查中心的，今天給您打電話主要是通知您一個消息，就是說我們現(xiàn)在在全國的范圍內(nèi)開展了一個慢性病醫(yī)療救助的活動，每個省隨機(jī)抽取30個名額進(jìn)行免費用藥，幫助您申請成功以后，您以后每個月免費領(lǐng)取上面提供的藥物進(jìn)行治療。

江蘇無錫的金阿婆常年患病，聽到這個消息，她選擇了相信。接下來，對方又帶來了更好的消息，稱有一種藥物專門針對金阿婆的病，而且可以優(yōu)惠。

“胡教授”錄音：

咱們小球藻的價格全國統(tǒng)一定價是三千塊錢，您看咱們家里人能不能承擔(dān)？

金阿婆表示，由于自己經(jīng)常吃藥，家里早已入不敷出。所以，要她拿出這三千元錢，著實困難。

“胡教授”錄音：

經(jīng)濟(jì)上有困難是吧，咱們國家出臺了一個政策，這個政策的內(nèi)容是什么呢，凡是咱們農(nóng)村只要年齡超過60周歲以上，就可以享受咱們國家補貼款一千塊錢。

就這樣金阿婆陸陸續(xù)續(xù)給騙子轉(zhuǎn)去了了上萬元，而這，本是老人正常的治病救命錢。

包女士和金阿婆都是同一個詐騙團(tuán)伙的被害人，只是這次騙子虛構(gòu)出的是養(yǎng)老補貼政策。

這些上當(dāng)?shù)睦夏耆嗽趺匆蚕氩坏剑娫捘嵌?，蒼老蹩腳的聲音背后，竟然是年僅20歲出頭的詐騙分子。這些人掌握著你的需求，你內(nèi)心渴望什么到來，他們就突然而至、有備而來。針對大齡單身男女，他們變身完美意中人，似乎能實現(xiàn)你對另一半的所有美好幻想。

上海的金女士就遇到了這樣一段看上去甜蜜的網(wǎng)戀

金女士：

他給自己的人設(shè)就是一個比較有責(zé)任心，比較愛孩子的單身父親，然后老婆去世，就是一個好男人，包裝成一個好男人的形象，會慢慢覺得這個人比較真實 善良，就慢慢放下了戒備。

可是，僅僅維持了七天，對方就露出了詐騙真面目。金女士不僅被騙走90多萬元的全部家底，還背負(fù)上了200萬元的借債。

被害人的一筆筆血汗錢，轉(zhuǎn)瞬間化為烏有，成為電詐團(tuán)伙的盤中餐。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

詐騙團(tuán)伙總是會針對不同的群體量身定制詐騙劇本，實際上已經(jīng)不存在說，哪一類群體是詐騙團(tuán)伙容易盯上的這么一個獵物實際上是任何一類群體，都有可能成為詐騙犯罪分分子的侵害的一個目標(biāo)?，F(xiàn)在是不分年齡階段，不分職業(yè)。然后等于是不分你是干啥的，總之各個群里總有一套詐騙適合你。

江西省撫州市的彭女士，因為網(wǎng)絡(luò)交友被詐騙，損失了1400多萬元，噩夢般的經(jīng)歷讓她不堪回首。

遭遇電詐，不僅僅是讓被害人損失錢財，很多被害人原本平靜的生活被打破，有的負(fù)債累累、妻離子散，更有甚者還失去了寶貴的生命。吉林省白山市的曉雪 20歲，青春的她對生活充滿著美好憧憬，她勤奮，有闖勁，自己創(chuàng)業(yè)實現(xiàn)心中的理想。然而一次網(wǎng)上申請貸款時遭遇電詐，痛苦不堪中，她結(jié)束了美好的生命。在遺書中她這樣表達(dá)出她的無奈，她的痛苦，她對電詐分子的憎恨。

犯罪集團(tuán)雖被鏟除，可是美好的生命再無法重啟。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張 碩 ：

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪量大面廣，嚴(yán)重侵害了老百姓的切身利益，嚴(yán)重影響了國家的經(jīng)濟(jì)安全，對老百姓嚴(yán)重影響人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情不斷攀升，據(jù)我們掌握，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警情占全部刑事警情的46%左右，許多地方甚至超過了50%，個別的大中城市，甚至超過了60%。

一個個悲劇，讓人心痛。據(jù)統(tǒng)計，僅僅2020年，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件共造成群眾損失353.7億元，同比增長了68.7%。

守護(hù)百姓“錢袋子”，遏制“高位運轉(zhuǎn)”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不容再緩。2021年4月8日，全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議召開，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作指明了方向。

但是，面對花樣百出的犯罪手段，如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？如何織密反詐防護(hù)網(wǎng)？一個個挑戰(zhàn)接踵而來。

犯罪手段花樣百出

遏制電詐犯罪刻不容緩

炒股被騙百萬的林女士姐妹報案后，重慶警方多次奔波往返、輾轉(zhuǎn)跋涉云南、貴州、廣東、山東等12個省市，共計抓獲犯罪嫌疑人168人。

買藥被騙走治病錢的金阿婆，和被騙走養(yǎng)老錢的包女士報案后，江蘇警方成立專案組，查出犯罪團(tuán)伙隱匿在遼寧大連，立即實施抓捕。

網(wǎng)戀被騙走數(shù)百萬的金女士報案后，上海警方研判資金流去向，很快掌握了犯罪組織下游鏈條的組織架構(gòu)，奔赴山西、黑龍江、廣東等地抓獲多名涉嫌幫信罪嫌疑人，對由此牽出的境外詐騙組織正在開展調(diào)查中。

網(wǎng)絡(luò)交友被騙走上千萬元的彭女士報案后，江西警方分赴全國16個省份對嫌疑人實施抓捕，搗毀詐騙窩點4個，犯罪集團(tuán)7個。

被騙走生命的曉雪，牽出一個涉案金額近億元的特大跨國電信詐騙團(tuán)伙。這個團(tuán)伙藏匿在斐濟(jì)，吉林警方不遠(yuǎn)萬里將77名犯罪嫌疑人從斐濟(jì)押解回國。

面對復(fù)雜多變的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，國家多部門聯(lián)合，重拳出擊。2021年，公安部建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，派出9個督導(dǎo)組赴27個重點省區(qū)市開展專項督導(dǎo)，破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬起，同比上升37.1%，抓獲犯罪嫌疑人69萬名，同比上升90.6%，追繳返還群眾被騙資金達(dá)120億元，6月至12月實現(xiàn)立案數(shù)同比連續(xù)7個月下降。

經(jīng)過對破獲案件的梳理，警方發(fā)現(xiàn)，長期位居高發(fā)類型的詐騙手法，主要有5類，刷單返利詐騙、虛假投資理財詐騙、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、冒充客服詐騙以及冒充公檢法詐騙。據(jù)統(tǒng)計，這五類詐騙手法，常年居于詐騙手法類型的前5位，大概占了全部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的80%左右。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張 碩 ：

在日常生活中，我們每一個老百姓都擦亮眼睛，能夠及時識破這五類詐騙類型，那么可能我們被騙的概率就可以減少80%。

雖然這五類詐騙手法常見，但也更容易被人識破，所以，各種各樣隱蔽的詐騙手法開始出現(xiàn)，詐騙手段也不再局限于電話、電腦。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

比如說冒充客服類的詐騙，往往選擇的對象叫寶媽群體，也就是產(chǎn)婦，經(jīng)常是以母嬰產(chǎn)品的質(zhì)量出現(xiàn)問題了為由來實施詐騙。為什么會選擇寶媽群體？當(dāng)過母親的都知道，一旦知道孩子用的吃的產(chǎn)品出現(xiàn)了質(zhì)量問題，瞬間就失去了理智。對于騙子的一些套路，就失去了一個基本的判斷了，更容易落入騙子的圈套里面。針對老年人就是保健品，冒充老板的目標(biāo)對象就是財務(wù)或者是出納會計，針對中小學(xué)生的主要的犯罪類型，第一游戲裝備，第二解除防沉迷程序。

一款名為“成人約愛”的手機(jī)軟件，男性剛剛點擊進(jìn)去，就會有許多女性的照片映入眼簾，在照片旁邊還會顯示這名女性與自己所在位置的距離，想要與這里面的女性聊天，就要先充值開通會員。想要關(guān)系更進(jìn)一步，則要充值更高的金額。在后臺有設(shè)計好的機(jī)器人程序，自動向新注冊被害人發(fā)送想交友、想認(rèn)識和定位信息等。

沈先生：

因為我是單身，刷到這個交友軟件的廣告出于好奇，我就根據(jù)廣告提示下載了，我當(dāng)時就想能不能通過這個軟件找個對象。結(jié)果真認(rèn)識了一個女孩，為了能跟她見面談對象，不斷地往軟件充值銀幣，時間長了我發(fā)現(xiàn)不對勁了，我計算了一下發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被騙了24000多塊錢。

根據(jù)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，2019年9月至2020年6月，北京意世智融科技有限公司自行研發(fā)“成人約愛”、“香水交友”、“同城探愛”、“聊吧”、“快聊”、“佳人有約”等四十余款交友APP，由推廣團(tuán)隊通過一些流量較高的短視頻平臺推廣引流，投放對象是二三線城市的男性，年齡段在30歲以上，推廣的內(nèi)容是美女的照片或視頻。

在高流量平臺吸引到目標(biāo)后，詐騙團(tuán)伙會將被害人引到他們自己設(shè)計的APP平臺上，當(dāng)某位男性用戶注冊后，圍繞他的套路就開始了：

在后臺，由設(shè)計好的“機(jī)器人”程序自動向新注冊被害人發(fā)送“想交友、想認(rèn)識”和定位信息等，利用虛假美女頭像誘惑被害人開通會員。然后通過“女主播”冒充附近用戶，以“交友”、“談對象”為由，引誘男用戶充值購買“銀幣”聊天，主動索要“糖果”、“美味黃瓜”等虛擬禮物。

這些所謂的女主播是軟件公司通過自招、工會代招等方式招聘的，由公司相應(yīng)的技術(shù)團(tuán)隊對該女主播進(jìn)行包裝，對女主播進(jìn)行話術(shù)培訓(xùn)，真正的女性注冊用戶反而會被刪除。通過調(diào)取后臺數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)一共有443萬余名被害人，涉案金額累計達(dá)3.5億余元。據(jù)公安部統(tǒng)計，近年來，利用虛假APP實施詐騙犯罪，占到詐騙案件的60%以上。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

看似是一個網(wǎng)頁和APP，實際上過程是很復(fù)雜的，里邊必須要編寫源代碼，要租用境外的服務(wù)器，要有域名的買賣和解析，要有APP的制作，來搭建成這么一個平臺。所以針對這種平臺，公安機(jī)關(guān)始終瞄準(zhǔn)制作這類平臺的一些重點關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不間斷的組織開展打擊。

打擊力度持續(xù)發(fā)力

詐騙團(tuán)伙向境外轉(zhuǎn)移

隨著對電詐打擊力度的持續(xù)發(fā)力，電詐犯罪，在國內(nèi)的空間以及生存土壤被大大擠壓。不少詐騙犯罪團(tuán)伙，開始向境外東南亞一帶轉(zhuǎn)移。

在湖北孝感警方偵辦的一宗大額電信詐騙系列案件中，詐騙團(tuán)伙的作案目標(biāo)就是瞄準(zhǔn)中高收入人群。被害人的損失金額少則幾十萬，多則數(shù)百萬元。警方通過偵查，將犯罪團(tuán)伙所在地鎖定在了菲律賓奎松市。公安部派出工作組赴菲律賓調(diào)查，與菲律賓警方合作打掉了這個特大犯罪團(tuán)伙，整個收網(wǎng)行動被記錄下來。

警方進(jìn)入到窩點后，發(fā)現(xiàn)在上千平米的辦公區(qū)內(nèi)擺放著近千臺電腦，操縱電腦的人大部分來自國內(nèi)，電腦上顯示著他們同時和數(shù)名被害人聊天的頁面。屋子內(nèi)，幾個架子上擺放著七千多部手機(jī)，手機(jī)都安裝了自動運行的程序，正在進(jìn)行所謂的“養(yǎng)號”。這次集中行動共抓獲中國籍犯罪嫌疑人342人，涉案金額達(dá)到數(shù)十億元。

2021年，廣東深圳警方通過一起詐騙案件，查出被害人轉(zhuǎn)入到非法投資網(wǎng)站的錢，最后全部匯集到了中緬邊境的緬甸一側(cè)。深圳警方立即派專案組赴境外進(jìn)行調(diào)查，與當(dāng)?shù)鼐铰?lián)合行動，徹底打掉了這個盤踞在境外的涉嫌殺豬盤詐騙的團(tuán)伙。該團(tuán)伙體量大，嫌疑人多，層級清楚，分工明確，作案手段專業(yè)，共抓獲123名犯罪嫌疑人。通過現(xiàn)場取得的證據(jù)，核實到國內(nèi)兩百多起“殺豬盤”案件。

據(jù)統(tǒng)計，2021年全國公安機(jī)關(guān)抓獲非法出境犯罪嫌疑人4.7萬人。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張 碩 ：

打擊是最好的震懾，同時打擊也是最好的防范。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

我們要會同相關(guān)部門組織開展“拔釘行動”，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幕后金主、骨干分子要全力進(jìn)行緝捕，不管犯罪分子是藏在境內(nèi)還是逃到了境外，堅決將這些“金主”骨干頭目緝捕歸案！

打防結(jié)合 加強預(yù)警勸阻 快速攔截止付

除了加強打擊，面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，還有一種策略必不可缺，那就是打防結(jié)合，加強預(yù)警勸阻，快速攔截止付預(yù)警。來看廣東深圳的一起案例：

深圳市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心接到警情，報案人黃女士稱 ，被人冒充老板詐騙了190多萬元。

深圳市公安局刑事偵查局四大隊民警 王卓瑩 ：

盡最大的能力去止付，她是十點多轉(zhuǎn)出去的，十一點鐘我們接到了報警，之后我們追蹤，最終十幾個賬號被我們攔到了。

被害人 黃女士：

所以很感謝警察、工作人員，他們接到電話中午也沒有吃飯，就一直追查這個事情，真的很感謝！

近年來，多地公安機(jī)關(guān)逐漸突破原有的建制框架，構(gòu)建起三級聯(lián)動作戰(zhàn)的合成反詐云體系，加強預(yù)警勸阻，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件快接快處，快速攔截止付。2021年全年，各地公安機(jī)關(guān)堅持打防結(jié)合、預(yù)防為先，不斷提升技術(shù)反制能力，全面加強預(yù)警勸阻，日均發(fā)布預(yù)警指令11萬條，避免2891萬名群眾受騙，攔截詐騙電話20億次、詐騙短信21億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址211萬個，緊急止付涉案資金3291億元。

（來源：天津市反電信詐騙中心）