信途科技今天給各位分享銀行保險(xiǎn)推廣方案策劃的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)宣傳活動(dòng)方案進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注和分享本站。

保險(xiǎn)的活動(dòng)策劃方案

制定保險(xiǎn)營(yíng)銷方案可以根據(jù)以下兩點(diǎn)來(lái)：

1.制定保險(xiǎn)營(yíng)銷方案，起碼要先了解當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)，摸清最重要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，結(jié)合自己的特點(diǎn)，充分利用自己的優(yōu)勢(shì)，進(jìn)行不同的營(yíng)銷策略。當(dāng)然，可以學(xué)習(xí)對(duì)手的好的東西。

2.一般會(huì)做企劃案的制定，活動(dòng)的策劃和實(shí)施，客戶答謝會(huì)的運(yùn)作，業(yè)務(wù)競(jìng)賽的啟動(dòng)和激勵(lì)等等。要點(diǎn)就是如何讓客戶認(rèn)可保險(xiǎn)，讓營(yíng)銷員更好的銷售保險(xiǎn)。

擴(kuò)展閱讀：【保險(xiǎn)】怎么買，哪個(gè)好，手把手教你避開保險(xiǎn)的這些"坑"

銀保產(chǎn)品銷售策略有哪些？

1 . 細(xì)分市場(chǎng)，根據(jù)不同需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品

保險(xiǎn)公司應(yīng)與銀行聯(lián)合開發(fā)和利用客戶信息資源，并進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分，根據(jù)不同需求層次的客戶設(shè)計(jì)相應(yīng)的險(xiǎn)種。

2 . 加強(qiáng)保險(xiǎn)公司與銀行的合作，促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新

首先，要充分利用銀行的品牌優(yōu)勢(shì)，設(shè)法將保險(xiǎn)產(chǎn)品整合到銀行的產(chǎn)品組合中。從消費(fèi)者的角度來(lái)看，銀行在金融產(chǎn)品的知識(shí)、理財(cái)建議的客觀性等諸多方面較保險(xiǎn)公司更勝一籌，因此恰當(dāng)利用銀行品牌具有的先天優(yōu)勢(shì)來(lái)整合和銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品不僅有利于最大程度發(fā)揮銀行保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，同時(shí)還可以將不同公司的產(chǎn)品通過銀行的品牌效應(yīng)區(qū)別開。

其次，應(yīng)該在產(chǎn)品設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)加強(qiáng)銀保合作。在一些有著成功經(jīng)驗(yàn)的國(guó)家及地區(qū)。隨著銀行與保險(xiǎn)公司股權(quán)的相互滲透和影響，銀保融臺(tái)已經(jīng)不僅停留在銷售合作層面上，而演化成一種包括股權(quán)融合、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷、管理等多層次全方位的合作模式。

3 . 整合銷售渠道

隨著人們消費(fèi)觀念的變化，服務(wù)差異正在逐漸取代產(chǎn)品差異成為企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的構(gòu)成要素。因此，對(duì)實(shí)現(xiàn)這種服務(wù)的銷售渠道進(jìn)行整合管理就顯得十分重要。就國(guó)內(nèi)的銀行保險(xiǎn)而言，首先是要拓寬銷售渠道，在保留原有柜臺(tái)銷售的基礎(chǔ)上，發(fā)展專家顧問、薪金代理人、網(wǎng)絡(luò)銷售、電話銷售、ATM機(jī)銷售等多種銷售手段。其次，國(guó)內(nèi)的銀行保險(xiǎn)還應(yīng)對(duì)不同的銷售渠道進(jìn)行整合、管理。

4 . 制定產(chǎn)品策略需考慮的幾個(gè)關(guān)鍵要素

銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品策略的制定除要汲取國(guó)外的成功經(jīng)驗(yàn)以外還必須考慮一些客觀的因素。首先，銀行必須考慮到其已擁有的客戶群，制定產(chǎn)品策略時(shí)既要保證不丟失已有的客戶，又要爭(zhēng)取吸引新客戶，同時(shí)還可以挖掘已有客戶的新需求。其次，銀行現(xiàn)有的銷售渠道也是影響產(chǎn)品策略的因素，如果銀行已經(jīng)建起完整的金融產(chǎn)品銷售渠道。剩下的工作就是根據(jù)銀保產(chǎn)品線的特征對(duì)已有的資源進(jìn)行整合。此外，銀行和保險(xiǎn)公司間的合作模式會(huì)制約產(chǎn)品策略的選擇，隨著銀保合作的不斷加深，其產(chǎn)品策略也會(huì)做出相應(yīng)的調(diào)整。

金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)推廣該怎么做好

談起金融行業(yè)，有人就想起股票、P2P之類的，其實(shí)金融業(yè)涵蓋范圍很廣，包括銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨、外匯、租賃、擔(dān)保、財(cái)務(wù)、投資、基金、支付等，以及衍生的軟件、培訓(xùn)等細(xì)分行業(yè)，其中部分行業(yè)比較特殊，壟斷性較強(qiáng)，而部分行業(yè)處于激烈競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)中，產(chǎn)品服務(wù)優(yōu)勢(shì)和營(yíng)銷能力決定了企業(yè)本身的前景。那么金融企業(yè)如何開展全網(wǎng)營(yíng)銷呢？小馬識(shí)途營(yíng)銷顧問建議從以下幾方面入手。

1）網(wǎng)站建設(shè)方面：網(wǎng)站頁(yè)面不光要講究美觀大方，對(duì)于SEO和用戶體驗(yàn)也很重要。小馬識(shí)途建議做什么行業(yè)，那么就要在網(wǎng)站上清晰的展現(xiàn)出行業(yè)的優(yōu)勢(shì)，才能把客戶吸引到自己的平臺(tái)上。比如企業(yè)做的是投資理財(cái)，最好有一些便民的小工具設(shè)置在首頁(yè)上，比如說(shuō)理財(cái)計(jì)算器等。金融行業(yè)SEO相對(duì)來(lái)說(shuō)比較難操作，因此在關(guān)鍵詞設(shè)置的選擇上就需要好好斟酌，目前效果最好的方式是站內(nèi)高質(zhì)量的原創(chuàng)文章更新以及高質(zhì)量的外鏈發(fā)布，外鏈發(fā)布選擇的平臺(tái)很重要。

2）問答營(yíng)銷方面：說(shuō)白了就是在目前主流問答平臺(tái)上，做一些自問自答的產(chǎn)品類宣傳。

對(duì)于品牌推廣會(huì)有一定作用。但是不能夠頻繁的添加URL，容易導(dǎo)致問答賬號(hào)被封禁，同時(shí)也不利于網(wǎng)站的成長(zhǎng)。

值得注意的是，品牌詞匯非常容易被系統(tǒng)判定為廣告，也容易被同行舉報(bào)。但是百度知道和知乎的權(quán)重很高，很容易上首頁(yè)。每天可以發(fā)布3-5條即可。當(dāng)然了，也可以通過KOL做一些專業(yè)性的解答。問答內(nèi)容的要求不同，價(jià)格也不同，小馬識(shí)途可以量身定制解決方案。

3）新媒體運(yùn)營(yíng)方式：微信微博這個(gè)是做網(wǎng)絡(luò)推廣的企業(yè)必不可少的一種手段。小馬識(shí)途營(yíng)銷顧問重點(diǎn)說(shuō)一下微信，因?yàn)槠髽I(yè)現(xiàn)在運(yùn)營(yíng)微博的已經(jīng)少了。目前假設(shè)企業(yè)具有一個(gè)很正規(guī)，并且功能齊全的微信公眾號(hào)。為了擴(kuò)大企業(yè)的影響力，我們可以再開通一個(gè)微信訂閱號(hào)進(jìn)行輔助推廣。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是用一些外部鏈接黏住客戶，然后每日推送一些金融理財(cái)相關(guān)的福利信息，引導(dǎo)客戶關(guān)注我們的官方微信公眾號(hào)，并且引導(dǎo)客戶下載APP。我還可以另辟蹊徑，找到其他類似的方式。

金融類微博想要做成大咖是比較難做的，企業(yè)需要通過各種活動(dòng)吸粉，轉(zhuǎn)發(fā)一些熱門信息，同時(shí)也可以借助一些微博大V，通過他們的手給產(chǎn)品宣傳出去，但這種方式的成本一般來(lái)說(shuō)都比較高，而且用戶群體比較雜，不好聚合。但品牌的感染力并不在于它要提升有需求人的認(rèn)知，如果能讓更多的潛在用戶，或者不懂理財(cái)?shù)娜肆私馕覀?，品牌才真的打出去了?/p>

再說(shuō)一下各類媒體渠道的推廣，現(xiàn)在今日頭條是可以帶自營(yíng)廣告的，百度百家是流量最大的，企鵝號(hào)和大魚號(hào)、搜狐號(hào)的用戶群體也很多，每日分發(fā)一些文章，可以做到品牌推廣的作用。軟文可以寫一些專業(yè)性的，也可以寫一些趣味性的，或者是緊靠熱點(diǎn)信息的，推薦越多，流量有可能越大。

4）百度自有產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)推廣方法：畢竟百度目前是搜索引擎最大的媒介機(jī)構(gòu)，而且百度對(duì)于自營(yíng)產(chǎn)品的權(quán)重分的也非常高，收錄也很快。

百度知道、百度百科、百度空間、百度文庫(kù)，這些都是可以利用到的項(xiàng)目?？梢宰鲆恍┪覀冏约旱膯柎?，詞條百科（現(xiàn)在百科比較難做，但小馬識(shí)途可以幫著解決，只要內(nèi)容不違規(guī)創(chuàng)造條件也能上），也可以上傳一些文檔性質(zhì)的理財(cái)知識(shí)。這個(gè)欄目比較容易理解，不多概括。

搜索競(jìng)價(jià)，目前競(jìng)品很多都在做競(jìng)價(jià)，燒錢是肯定的。不過也可以嘗試做360和搜狗，相對(duì)來(lái)說(shuō)燒錢的程度比較低，可以抓取到部分客戶。了解的人多了，品牌效應(yīng)也能夠體現(xiàn)出來(lái)。

百度信息流，今日頭條信息流等是比較推薦使用的，此類產(chǎn)品可以提前鎖定客戶人群，將廣告有針對(duì)性的展現(xiàn)給用戶，轉(zhuǎn)化率比百度搜索會(huì)高一些。消費(fèi)上相對(duì)來(lái)說(shuō)會(huì)少一些。

目前網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)有很多，大點(diǎn)的有映客，虎牙等，微信上有千聊直播平臺(tái)；還有一些教育類平臺(tái)，比如百度傳課，騰訊課堂；以及一些視頻平臺(tái)，優(yōu)酷，愛奇藝等。這類的推廣，哪怕我們不會(huì)刻意去推廣，長(zhǎng)久也可以獲得較好的流量；反之如果刻意推廣，那么就可以作為我們企業(yè)的一個(gè)標(biāo)志性內(nèi)容，有助于品牌和產(chǎn)品的宣傳，更易于網(wǎng)友接受。

金融行業(yè)產(chǎn)品不盡相同，要根據(jù)自身的產(chǎn)品和用戶群體選擇的平臺(tái)進(jìn)行推廣，不可為了推廣而東一刀西一槍的。小馬識(shí)途營(yíng)銷顧問建議是做好系統(tǒng)規(guī)劃，根據(jù)實(shí)際情況和行業(yè)背景展開推廣，分步實(shí)施。一個(gè)好的品牌或產(chǎn)品，通過推廣獲得一批用戶之后，加之口碑推廣便可以在行業(yè)內(nèi)小有名氣，推廣自然也就成功了。

保險(xiǎn)公司短險(xiǎn)業(yè)務(wù)推動(dòng)方案

2003年是人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行體制改革取得重大進(jìn)展的一年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司重組的中人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司和中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司于8月28日正式掛牌。作為中國(guó)人壽分支機(jī)構(gòu)的青海省分公司，以學(xué)的十六大精神和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，恪守誠(chéng)信為本、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的企業(yè)宗旨，緊緊抓住西部大開發(fā)的歷史機(jī)遇，銳意改革創(chuàng)新，努力開拓市場(chǎng)，在保持業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展的同時(shí)，公司重組改制取得階段性重大成果，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司青海分公司于10月19日正式揭牌成立（以下簡(jiǎn)稱省壽險(xiǎn)公司），新的公司將充分把握難得的歷史機(jī)遇，牢牢抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，加快發(fā)展步伐，為青海全面建設(shè)小康社會(huì)多作貢獻(xiàn)。

一、2003年人壽保險(xiǎn)業(yè)展形勢(shì)

（一）各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展

2003年全省壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，同業(yè)公司加速擴(kuò)展競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，分紅保險(xiǎn)繼續(xù)熱銷，銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高速發(fā)展，團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有較大幅度下滑。截至10月底，全省人壽保險(xiǎn)保費(fèi)收入40637.72萬(wàn)元，其中，中國(guó)人壽省分公司保費(fèi)收入28637.72萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)12.13%，占全省壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的70%，繼續(xù)保持市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位。平安壽險(xiǎn)保費(fèi)收入12000萬(wàn)元，市場(chǎng)份額為30%，較2002年底升8個(gè)百分點(diǎn)，主要是借助銀行保險(xiǎn)擴(kuò)張實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)份額攀升。200年初，省壽險(xiǎn)公司確定了全年保費(fèi)收入力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)3.70億元的目標(biāo)。圍繞這一目標(biāo)，結(jié)合青海實(shí)際，省壽險(xiǎn)公司立足占領(lǐng)市場(chǎng)，以應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)、增強(qiáng)實(shí)力為工作出發(fā)點(diǎn)，集中精力求發(fā)展，打基礎(chǔ)，擴(kuò)總量，增后勁；各級(jí)公司層層分解任務(wù)，真抓實(shí)干，爭(zhēng)取主動(dòng)，克服“非典”對(duì)發(fā)展業(yè)務(wù)的不利影響，組織全體員工落實(shí)應(yīng)對(duì)措施，拓寬展業(yè)渠道，把損失降到最低；適時(shí)推出階段性企劃和“江河源先鋒”?！按褐小薄ⅰ耙馔怆U(xiǎn)百日競(jìng)賽”、“團(tuán)險(xiǎn)大單百日競(jìng)賽”等業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)發(fā)展；根據(jù)市場(chǎng)需求，先后推出國(guó)壽鴻茨兩全（分紅型）保險(xiǎn)、永泰年金、鴻泰兩全等5個(gè)新險(xiǎn)種，受到客戶的歡迎；改變傳統(tǒng)的銷售方式，推行和創(chuàng)新壽險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人代理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展；加大對(duì)大行業(yè)、大企業(yè)的公關(guān)宣傳力度，加強(qiáng)與銀行、郵政的溝通協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的新突破，截至10月底，兼業(yè)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收人5500萬(wàn)，同比增長(zhǎng)580％；繼續(xù)大力推進(jìn)西寧、海東、格爾木及青藏鐵路周邊地區(qū)為主的“三點(diǎn)一線”業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，通過抓大扶強(qiáng)，發(fā)揮大公司在業(yè)務(wù)發(fā)展中的骨干幅射作用，有力推動(dòng)了業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。

（二）經(jīng)營(yíng)管理得到加強(qiáng)

以提高經(jīng)營(yíng)效益為中心，增強(qiáng)公司經(jīng)營(yíng)管理以及信息技術(shù)推廣運(yùn)用的工作，確保業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，提高工作效率和管理效能。進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)集中管理的范圍，實(shí)現(xiàn)省級(jí)集中統(tǒng)一管理；建立和完善適合青海實(shí)際的核保、核賠體系，實(shí)行分類管理，分級(jí)核保、核賠，增強(qiáng)防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的能力。截至10月底，公司累計(jì)賠給付金額3773.l萬(wàn)元，為青海經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和人民生活安定做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。通過嚴(yán)格審核，查處拒賠付案件54件，減少賠、給付64.55萬(wàn)元。實(shí)行全面預(yù)算制管理和分類分級(jí)績(jī)效考核辦法，以及費(fèi)用預(yù)算管理辦法，加大資金集中管理力度。深人開展新《保險(xiǎn)法》的學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)，強(qiáng)化員工的法制意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。

（三）客戶服務(wù)日趨規(guī)范

為提升服務(wù)品位增強(qiáng)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，省壽險(xiǎn)公司在建立客戶服務(wù)中心的基礎(chǔ)上，在轄屬分支機(jī)構(gòu)建立客戶服務(wù)部，完善客戶服務(wù)體系，健全各項(xiàng)規(guī)章制度，全面推行客戶服務(wù)管理辦法，強(qiáng)化全員的服務(wù)意識(shí)和誠(chéng)信意識(shí)。在保證管理到位的前提下，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率，保證按期理賠、給付，實(shí)現(xiàn)人壽保險(xiǎn)的全程服務(wù)；認(rèn)真落實(shí)客戶回訪制度，密切與客戶的關(guān)系；充分運(yùn)用“95519”客戶服務(wù)專線電話，規(guī)范和加強(qiáng)了投訴。咨詢功能，處處維護(hù)被保險(xiǎn)人的切身利益。l－10月，接入客戶電話9717件，呼出7212件，接入、呼出量分別比2002年增長(zhǎng)96.43％和74.M％，最大限度地滿足了客戶的多種服務(wù)需求。

（四）體制改革取得重大突破

根據(jù)總公司股份制改革工作的統(tǒng)一安排和部署，2003年上半年，省分公司實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)性分離。在改制過程中，由于加強(qiáng)了對(duì)員工的思想政治工作，引導(dǎo)大家充分認(rèn)識(shí)股份制改革的重大意義，因而，廣大員工積極支持改革，確保了隊(duì)伍穩(wěn)定，為改革的平穩(wěn)推進(jìn)創(chuàng)造了有利環(huán)境，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在業(yè)務(wù)保持持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展的同時(shí)，還存在明顯差距和不容忽視的問題。一是整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較慢。雖然200年前10個(gè)月業(yè)務(wù)發(fā)展有了一定的增幅，預(yù)計(jì)全年保費(fèi)總量將接近計(jì)劃指標(biāo)，但與全國(guó)系統(tǒng)和同業(yè)公司相比，存在較大差距。其根本原因是青海經(jīng)濟(jì)總量低，地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)滯后，居民收入較低，制約了人壽保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展。同時(shí)，公眾保險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，人們對(duì)商業(yè)人壽保險(xiǎn)認(rèn)識(shí)程度不高，宣傳、服務(wù)不到位，在一定程度上影響了業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。二是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理?？h交業(yè)務(wù)占比偏高，短險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比偏低，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，保費(fèi)主要集中在“鴻瑞”等少數(shù)分紅險(xiǎn)種上，雖然總量有一定的增幅，但發(fā)展后勁不足。三是地區(qū)間發(fā)展極不平衡。人口密集型地區(qū)的西寧、海東和新工業(yè)開發(fā)區(qū)的海西三個(gè)分公司的保費(fèi)收入占總保費(fèi)的94.24％，其余州縣公司保費(fèi)收人只占總保費(fèi)的5.76％，經(jīng)濟(jì)自然環(huán)境較差的農(nóng)牧區(qū)發(fā)展相對(duì)滯后，保費(fèi)收人增幅明顯偏低。

二、2003年壽險(xiǎn)市場(chǎng)預(yù)測(cè)

2003年各壽險(xiǎn)公司堅(jiān)持發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，壽險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展總體趨勢(shì)良好，預(yù)測(cè)2003年全省壽險(xiǎn)總保費(fèi)將達(dá)到5億元，同比增長(zhǎng)率為20％左右，預(yù)計(jì)中國(guó)人壽大致可實(shí)現(xiàn)保費(fèi)37000萬(wàn)元，比去年底同比增長(zhǎng)15％，整體市場(chǎng)份額將占70％，比上年下降8個(gè)百分點(diǎn)；平安壽險(xiǎn)預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)保費(fèi)15000萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)45％，市場(chǎng)份額為30％，較去年底上升8個(gè)百分點(diǎn)。

（一）有利條件

1、人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)支撐環(huán)境良好。進(jìn)入新世紀(jì)以來(lái)，隨著西部大開發(fā)戰(zhàn)略的迅速推進(jìn)，為西部發(fā)展注入了新的活力，青海經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，特別是2002年以來(lái)，發(fā)展勢(shì)頭更為強(qiáng)勁。2002年前三季度，全省國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)11％，城鄉(xiāng)居民收入和儲(chǔ)蓄存款余額增幅明顯。可以預(yù)見，在第十個(gè)五年計(jì)劃乃至更長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)，青海經(jīng)濟(jì)將保持快速增長(zhǎng)之勢(shì)，為人壽保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展奠定了良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

2、人壽保險(xiǎn)的發(fā)展空間較大。據(jù)預(yù)測(cè)，中等發(fā)達(dá)國(guó)家及國(guó)內(nèi)發(fā)達(dá)地區(qū)的保險(xiǎn)深度一般為4％左右，保險(xiǎn)密度則占人均收入的5－6％。以此為參照，青海200年的保險(xiǎn)深度為1.96，保險(xiǎn)密度僅為128.76元。表明青海保險(xiǎn)業(yè)與先進(jìn)發(fā)達(dá)地區(qū)差距明顯，加快市場(chǎng)開發(fā)仍有較大空間。

3、人壽保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境相對(duì)寬松。目前青海壽險(xiǎn)主體只有中國(guó)人壽和平安人壽2家。雖然其他壽險(xiǎn)公司將會(huì)陸續(xù)進(jìn)入青海市場(chǎng)，但市場(chǎng)主體仍將少于內(nèi)地省區(qū)。雖然我國(guó)加入WTO，保險(xiǎn)市場(chǎng)已經(jīng)對(duì)外開放，但由于國(guó)家采取逐步開放、分步準(zhǔn)入策略，外資公司進(jìn)入青海還有待時(shí)日。同時(shí)，外資公司由于受地域條件限制和人文環(huán)境的影響，在一定時(shí)期內(nèi)還難以進(jìn)入青海開辟壽險(xiǎn)市場(chǎng)。壽險(xiǎn)主體較少雖然不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，但保險(xiǎn)空間相對(duì)較大。借其他壽險(xiǎn)公司還未進(jìn)人或立足未穩(wěn)之機(jī)的時(shí)間差加快現(xiàn)有壽險(xiǎn)企業(yè)的發(fā)展，能夠在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中搶占先機(jī)，贏得主動(dòng)，積蓄實(shí)力。這對(duì)有54年發(fā)展歷史、在青海壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前仍占主導(dǎo)地位的中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司青海省分公司而言，無(wú)疑是一個(gè)加快自身發(fā)展的大好時(shí)機(jī)。

（二）制約人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的主要因素

l、經(jīng)濟(jì)、人文環(huán)境的影響。青海是國(guó)土大省、資源大省。又是人口小省、經(jīng)濟(jì)窮省，雖然近幾年經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)勢(shì)頭，但經(jīng)濟(jì)總量仍然很小，人均產(chǎn)能和收入大大低于東部地區(qū)。落后的生產(chǎn)力決定了收入的低水平，低收入決定了消費(fèi)結(jié)構(gòu)的低層次，進(jìn)而影響了居民新意識(shí)、新觀念的形成。這些在短期內(nèi)還難以有大的改觀。生產(chǎn)力水平不高在一定時(shí)期內(nèi)仍是制約人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的一個(gè)較為突出的矛盾。

2、稅率、利率差異的影響。一是國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)代理人的傭金收取中，雖然把個(gè)人代理人個(gè)人所得稅稅前扣額由以前的15％提高到25％，但對(duì)個(gè)人代理人實(shí)行雙重收取個(gè)人所得稅和營(yíng)業(yè)稅，直接影響代理人積極性，不可避免地出現(xiàn)代理人延期交單等現(xiàn)象，影響客戶和公司利益，造成一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二是由于保險(xiǎn)原定利率隨銀行利率基本同步，公司在可供客戶選擇的產(chǎn)品上有一定的局限性，尤其是投資性較強(qiáng)的各種分紅產(chǎn)品，銷售的對(duì)象大都集中在經(jīng)濟(jì)比較寬裕和穩(wěn)定的客戶群，短時(shí)期內(nèi)難以延伸到廣大的農(nóng)牧民群眾之中。三是銀行8次降低存款利率，使保險(xiǎn)行業(yè)存在明顯利損差，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)效益有一定的影響。

3、社保制度的影響。自1998年底國(guó)務(wù)院《關(guān)于建立職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的決定》下發(fā)后，青海省政府隨之出臺(tái)了一系列配套性政策，明確了企事業(yè)參加社會(huì)基本醫(yī)療統(tǒng)籌的時(shí)間和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。雖然社保部門及參加社會(huì)基本醫(yī)療統(tǒng)籌的企事業(yè)單位對(duì)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、補(bǔ)充型養(yǎng)老年金保險(xiǎn)的需求逐漸形成，但還存在亟待解決的問題。一是發(fā)展補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，在青海還處于初始階段，雖然多次接洽，但參保面極小。因此，健康險(xiǎn)賠付率過高已是困擾公司經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的一大困惑。二是保險(xiǎn)費(fèi)列支渠道不暢，許多企事業(yè)單位放棄為職工辦理補(bǔ)充醫(yī)療或補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)。三是青海還沒有建立出一套完整的有關(guān)補(bǔ)充醫(yī)療、補(bǔ)充養(yǎng)老保障方面的規(guī)范性文件，對(duì)商業(yè)人壽保險(xiǎn)拓展業(yè)務(wù)不利。

4、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的影響。2003年1－10月，青海國(guó)壽保費(fèi)收入28637.72萬(wàn)元，占?jí)垭U(xiǎn)市場(chǎng)份額的70％。平安人壽保費(fèi)收入12000萬(wàn)元，占?jí)垭U(xiǎn)市場(chǎng)份額的30％。根據(jù)修改后的《保險(xiǎn)法》規(guī)定，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司可經(jīng)營(yíng)意外險(xiǎn)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)，使市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更為激烈。與2002年底相比，青海國(guó)壽市場(chǎng)份額下降了8個(gè)百分點(diǎn)。與此同時(shí)，國(guó)內(nèi)其他壽險(xiǎn)公司處于市場(chǎng)擴(kuò)張的需要，正在著手進(jìn)入青海壽險(xiǎn)市場(chǎng)。今后，青海人壽保險(xiǎn)主體將陸續(xù)增加，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不再象過去那樣緩慢，而是日趨激烈，國(guó)壽公司原有的優(yōu)勢(shì)受到嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)增幅將隨之趨緩。

三、對(duì)策和建議

根據(jù)青海經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境和人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，特別是全面建設(shè)小康社會(huì)和西部大開發(fā)對(duì)青海經(jīng)濟(jì)發(fā)展的拉動(dòng)作用日趨凸現(xiàn)，預(yù)計(jì)青海國(guó)壽公司仍將保持良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)及較高的增長(zhǎng)速度，預(yù)計(jì)2004年保費(fèi)總量將突破6億元，其中，中國(guó)人壽達(dá)到4.2億元，平安人壽達(dá)到1.8億元。各家壽險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)重點(diǎn)將是風(fēng)險(xiǎn)型壽險(xiǎn)產(chǎn)品。不斷優(yōu)化公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)能力，注重長(zhǎng)險(xiǎn)新單，尤其是個(gè)險(xiǎn)新單期繳業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，以及短險(xiǎn)等效益險(xiǎn)種的增長(zhǎng)，仍是2004年各家公司的共同目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，將實(shí)施以下幾項(xiàng)措施。

（一）增強(qiáng)機(jī)遇意識(shí)，加快業(yè)務(wù)發(fā)展

當(dāng)前，青海保險(xiǎn)業(yè)正處在改革和發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，公司的股份制改革為發(fā)展注入了新的活力，全省經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展為人壽保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展提供了更加廣闊的空間。為此，要審時(shí)度勢(shì)，抓住機(jī)遇，不斷更新觀念，進(jìn)一步強(qiáng)化市場(chǎng)觀念和競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展的責(zé)任感和緊迫感。切實(shí)加大創(chuàng)新力度，充分發(fā)揮個(gè)人代理、員工直銷和兼業(yè)代理三種展業(yè)渠道的作用，盡力拓展壽險(xiǎn)市場(chǎng)。一是強(qiáng)化品牌意識(shí)，大力發(fā)展直銷業(yè)務(wù)。明確直銷業(yè)務(wù)的市場(chǎng)定位，切實(shí)把直銷業(yè)務(wù)作為樹品牌、創(chuàng)效益、增實(shí)力的業(yè)務(wù)來(lái)對(duì)待，制定發(fā)展策略，創(chuàng)新展業(yè)方式，以團(tuán)體年金和團(tuán)體補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)為重點(diǎn)，集中力量加大對(duì)大行業(yè)、大企業(yè)的公關(guān)宣傳力度，努力拓展有市場(chǎng)影響力的大客戶，使團(tuán)體業(yè)務(wù)發(fā)展取得較大突破。二是加快專業(yè)化經(jīng)營(yíng)進(jìn)程，增強(qiáng)個(gè)人代理業(yè)務(wù)發(fā)展后勁。在全體銷售人員中推廣中國(guó)人壽從美國(guó)壽險(xiǎn)行銷協(xié)會(huì)（LIM－RA）引進(jìn)的“需求導(dǎo)向式銷售（NBSS）”課程和總公司與麥肯錫合作研究的以期繳業(yè)務(wù)為主的“銷售業(yè)績(jī)改善項(xiàng)目”成果之一的“客戶需求分析與產(chǎn)品組合銷售”課程，改善和提升銷售人員專業(yè)技能和期繳業(yè)務(wù)銷售業(yè)績(jī)。并根據(jù)銷售重點(diǎn)制訂完善主打產(chǎn)品宣導(dǎo)方案，實(shí)施銷售培訓(xùn)支援，全面推行“產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)”銷售模式，增強(qiáng)市場(chǎng)開發(fā)能力，確保個(gè)人代理業(yè)務(wù)的主導(dǎo)地位。加大增員培訓(xùn)力度，努力提高個(gè)人代理人資格考試合格率，建立一支具有相當(dāng)規(guī)模、相對(duì)穩(wěn)定的代理人隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展儲(chǔ)備人才人力資源。三是大力發(fā)展銀行、郵政兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。要在鞏固西寧等地兼業(yè)代理業(yè)務(wù)發(fā)展強(qiáng)勁勢(shì)頭的同時(shí)，扶助該業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的分支公司發(fā)掘業(yè)務(wù)主渠道，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)突破口，盡力縮小地區(qū)差距，實(shí)現(xiàn)總量突破，使兼業(yè)代理業(yè)務(wù)成為公司新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。

（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)濟(jì)效益

繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整，正確處理規(guī)模與速度、質(zhì)量與效益的關(guān)系，在保持一定發(fā)展規(guī)模的同時(shí)，把大力發(fā)展經(jīng)營(yíng)效益較好的傳統(tǒng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)放在更加突出的位置，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展，規(guī)模效益相得益彰，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。一是大力發(fā)展個(gè)險(xiǎn)期繳業(yè)務(wù)。積極引導(dǎo)廣大員工把注意力放到發(fā)展期繳業(yè)務(wù)上來(lái)，改進(jìn)和完善銷售模式，大力推廣個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組合，加強(qiáng)代理人的活動(dòng)量管理，提高拜訪量，重視對(duì)優(yōu)質(zhì)目標(biāo)客戶群的培育和選擇，提高件均保費(fèi)和個(gè)人產(chǎn)能，增大期繳業(yè)務(wù)比重。二是大力發(fā)展短期險(xiǎn)。要加大意外險(xiǎn)的銷售力度，拓寬健康險(xiǎn)、學(xué)平險(xiǎn)、航意險(xiǎn)、旅游險(xiǎn)、駕乘險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售渠道。三是大力推廣卡折式業(yè)務(wù)，發(fā)掘新的保源，開辟新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。

（三）實(shí)行科學(xué)管理，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)管理要盡快適應(yīng)體制的轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)行的科學(xué)化。制度化、規(guī)范化。一是堅(jiān)持體制創(chuàng)新，改善管理結(jié)構(gòu)和人員素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員構(gòu)成的優(yōu)化組織，建立精干、高效的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和員工隊(duì)伍。二是強(qiáng)化全員的發(fā)展意識(shí)、市場(chǎng)意識(shí)、質(zhì)量意識(shí)、成本意識(shí)、效益意識(shí)、法規(guī)意識(shí)和管理意識(shí)，全面實(shí)施預(yù)算管理和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)績(jī)效考核制度，把管理責(zé)任落實(shí)到各級(jí)公司。每個(gè)部門、每個(gè)員工，使職工真正成為企業(yè)管理的主人。三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)的高度集中統(tǒng)一管理，進(jìn)一步提高管理效能，降低經(jīng)營(yíng)成本，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。四是嚴(yán)格執(zhí)行《保險(xiǎn)法》及其它保險(xiǎn)法規(guī)，完善管理制度，適時(shí)開展壽險(xiǎn)市場(chǎng)清理整頓和執(zhí)法執(zhí)紀(jì)大檢查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為，創(chuàng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。五是強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制。健全和落實(shí)各項(xiàng)管理制度、競(jìng)賽企劃和業(yè)務(wù)發(fā)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)第一責(zé)任人制度及責(zé)任追究制度，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，獎(jiǎng)勤罰懶，提高公司綜合管理水平。

（四）注重服務(wù)創(chuàng)新，提升公司信譽(yù)

積極倡導(dǎo)人性化、信息化服務(wù)新理念，努力形成社會(huì)化、理性化服務(wù)新格局。首先，不斷完善客戶服務(wù)體系建設(shè)，全面推行職工職業(yè)道德守則，把服務(wù)平臺(tái)真正辦成“文明窗口”，擴(kuò)大壽險(xiǎn)公司的社會(huì)影響。其次，積極實(shí)施“人才高地”戰(zhàn)略，不斷吸納優(yōu)秀人才走進(jìn)入壽保險(xiǎn)業(yè)，建立專業(yè)化經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍，提升服務(wù)品位，積極挖掘客戶潛在需求，提出新的消費(fèi)理念，把握市場(chǎng)脈搏，引導(dǎo)市場(chǎng)潮流，最大限度滿足客戶需求。第三，加大資金人力投入，努力提高信息技術(shù)含量和運(yùn)用能力，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，為客戶提供規(guī)范快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。第四，全面加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，認(rèn)真做好客戶回訪和售后服務(wù)工作，以人為本，篤誠(chéng)守信，充分體現(xiàn)保險(xiǎn)服務(wù)的前伸性、長(zhǎng)期性、全程性、政策法規(guī)性，以良好的服務(wù)品牌和值得信賴的品牌形象贏得市場(chǎng)回報(bào)。

（五）加強(qiáng)與政府部門的協(xié)調(diào)，為壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的社會(huì)環(huán)境

作為社會(huì)保險(xiǎn)的補(bǔ)充，商業(yè)人壽保險(xiǎn)的作用日顯突出，引起各級(jí)政府和企業(yè)的重視。但是受經(jīng)濟(jì)條件、思想觀念等的影響，公眾的保險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，保險(xiǎn)的覆蓋面還不高，加之宣傳力度不夠，甚至將商業(yè)人壽保險(xiǎn)列為亂收費(fèi)。因此，要加強(qiáng)與政府有關(guān)部門的溝通與協(xié)調(diào)，尋求地方政府支持，為加快人壽保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的社會(huì)環(huán)境，為青海經(jīng)濟(jì)建設(shè)和全面實(shí)現(xiàn)小康社會(huì)多作貢獻(xiàn)。

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跪求銀行產(chǎn)品推廣策略和方法

2001年“新世紀(jì)、新形象、新服務(wù)”理財(cái)服務(wù)全國(guó)路演營(yíng)銷宣傳活動(dòng)

——招商銀行廣州分行社區(qū)路演和鬧市路演活動(dòng)方案

一、 活動(dòng)目的：

1、 貫徹總行2001年全行市場(chǎng)拓展專業(yè)會(huì)議精神，根據(jù)“統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一行動(dòng)、統(tǒng)一宣傳內(nèi)容的活動(dòng)策略，配合總行營(yíng)銷思路，在廣州地區(qū)營(yíng)造“一卡通”、“一網(wǎng)通”兩大產(chǎn)品的品牌形象，加深在廣大市民、企業(yè)中的優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象。

2、 通過路演活動(dòng)的舉行，為企業(yè)、個(gè)人展示優(yōu)越的產(chǎn)品服務(wù)特點(diǎn)，提供適應(yīng)不同需求的理財(cái)手段和工具，提升各產(chǎn)品功能的知名度。

3、 配合“一卡通炒股百日競(jìng)賽”活動(dòng)的舉行，在全行掀起營(yíng)銷宣傳的高潮。

二、活動(dòng)主題：“新世紀(jì)、新形象、新服務(wù)”——招商銀行理財(cái)服務(wù)全國(guó)路演（廣州站）

三、活動(dòng)的主題色：招行紅

四、活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)：

鬧市路演地址：5月20日番禺好又多，負(fù)責(zé)支行：番禺支行

5月26日番禺賓館路演及股評(píng)會(huì)，負(fù)責(zé)支行：番禺支行

6月16日北京路，負(fù)責(zé)支行：越秀支行、人民中支行

6月23日中華廣場(chǎng)，負(fù)責(zé)支行：東山支行、白云支行

6月24日中華廣場(chǎng)，負(fù)責(zé)支行：五羊支行、環(huán)市東支行

社區(qū)路演地址：5月29日廣東工業(yè)大學(xué)，負(fù)責(zé)支行：世貿(mào)支行

6月9日麗江花園，負(fù)責(zé)支行：天河支行、海珠支行

6月30日帝景苑，負(fù)責(zé)支行：分行營(yíng)業(yè)部、東站支行

五、活動(dòng)組織：

路演總指揮：羅行長(zhǎng)

路演副指揮：李行長(zhǎng)

小組成員及分工：張學(xué)軍及分行辦公室（負(fù)責(zé)營(yíng)銷整體安排，落實(shí)場(chǎng)地、電話線路、電源及其他宣傳工作）

余錦滿及分行個(gè)人銀行部（負(fù)責(zé)個(gè)人理財(cái)服務(wù)路演的策劃和實(shí)施，包括社區(qū)路演和鬧市路演）

朱丹及分行公司銀行部（負(fù)責(zé)公司銀行業(yè)務(wù)企業(yè)推介會(huì)的策劃和實(shí)施）

張淑英及分行會(huì)計(jì)部（負(fù)責(zé)活動(dòng)費(fèi)用的準(zhǔn)備）

廖瓊明及電腦部（負(fù)責(zé)活動(dòng)電腦技術(shù)支持和電腦設(shè)備準(zhǔn)備）

吳雁及分行人事部（負(fù)責(zé)活動(dòng)主持人的安排及考勤工作）

周明仕及分行保衛(wèi)部（負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)安全保衛(wèi)工作）

六、活動(dòng)內(nèi)容：分為社區(qū)路演和鬧市路演

（一） 社區(qū)路演

1、 活動(dòng)主體形式：以社區(qū)居民活動(dòng)、多方面的生活信息咨詢配合理財(cái)服務(wù)宣傳。

2、 活動(dòng)協(xié)助伙伴：國(guó)通證券廣州營(yíng)業(yè)部、中國(guó)網(wǎng)通、汽車商（待定）、飛華電信、廣州移動(dòng)、玫琳凱美容咨詢公司

3、 活動(dòng)主要內(nèi)容

（1） 社區(qū)公益活動(dòng)宣傳。在小區(qū)內(nèi)安排社區(qū)居民參與的北京申奧簽名活動(dòng)。

（2） 社區(qū)業(yè)務(wù)宣傳

在活動(dòng)社區(qū)內(nèi)設(shè)立各項(xiàng)業(yè)務(wù)的演示區(qū)、小舞臺(tái)和開卡區(qū)，小舞臺(tái)主要為主持人舉行小游戲、有獎(jiǎng)問答而設(shè)，開卡區(qū)為現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)業(yè)務(wù)、現(xiàn)場(chǎng)開卡而設(shè)，而且整合“一卡通”理財(cái)服務(wù)，按目標(biāo)客戶不同角度的需要，設(shè)立業(yè)務(wù)演示區(qū)分為：都市銀行、商務(wù)銀行、社區(qū)銀行、網(wǎng)上銀行和我的銀行。內(nèi)容主要有：

宣傳區(qū)名稱 宣傳內(nèi)容 主辦單位

都市銀行 證券買賣、外匯買賣、自助貸款、轉(zhuǎn)帳匯款、商戶消費(fèi)、交費(fèi)易、汽車貸款 負(fù)責(zé)支行、國(guó)通證券、網(wǎng)通公司、汽車商

商務(wù)銀行 異地取款、商戶消費(fèi)、VTM卡、酒店預(yù)訂、手機(jī)銀行、神州行充值 負(fù)責(zé)支行、廣州移動(dòng)

社區(qū)銀行 網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)通IP、代理繳費(fèi)、電話銀行、網(wǎng)上郵政匯款 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司

網(wǎng)上銀行 網(wǎng)上個(gè)人銀行大眾版、網(wǎng)上個(gè)人銀行專業(yè)版、網(wǎng)上證券 負(fù)責(zé)支行

我的銀行 （1） 客戶特殊理財(cái)解決方案的提供（2） 重點(diǎn)推介：證券買賣、外匯買賣、個(gè)人銀行專業(yè)版 負(fù)責(zé)支行、個(gè)人銀行部、飛華公司

4、活動(dòng)程序

（1）活動(dòng)前10天，由社區(qū)物業(yè)公司配合作社區(qū)調(diào)查問卷（詳見附件5），以了解居民的意向，以決定活動(dòng)組合及安排，活動(dòng)前3天，發(fā)放“致社區(qū)居民的一封信”（見附件8）。由個(gè)人銀行部負(fù)責(zé)

（2）活動(dòng)當(dāng)天安排，要求各人員8：30準(zhǔn)時(shí)到場(chǎng)，由辦公室負(fù)責(zé)場(chǎng)地布置、電源、電話線路連接，電腦部負(fù)責(zé)各演示區(qū)的電腦設(shè)備連接

5月29日、6月9日、6月30日，對(duì)外活動(dòng)時(shí)間10：00—16：00

帳篷號(hào) 時(shí)間 主要推廣內(nèi)容 負(fù)責(zé)單位 參加單位及人數(shù) 備注

都市銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00（11：00-11：30由國(guó)通證券進(jìn)行小型股評(píng)會(huì)） 1、 “家庭炒股大戶室”：現(xiàn)場(chǎng)演示并介紹我行“一卡通證券買賣”業(yè)務(wù)，提供現(xiàn)場(chǎng)股市行情分析、走勢(shì)分析、個(gè)股推薦；由國(guó)通證券負(fù)責(zé)。2、 外匯買賣： 現(xiàn)場(chǎng)演示并介紹我行“一卡通外匯買賣”業(yè)務(wù)；3、 汽車貸款：分行理財(cái)中心現(xiàn)場(chǎng)推介汽車貸款業(yè)務(wù)和自助貸款業(yè)務(wù)；4、 交費(fèi)易、商戶消費(fèi) 負(fù)責(zé)支行、國(guó)通證券 支行2人；國(guó)通證券2人 3臺(tái)電腦（電腦部負(fù)責(zé)）；1條電話線（個(gè)人銀行部負(fù)責(zé)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）；桌椅（分行辦公室落實(shí)）宣傳單張（支行落實(shí)）

商務(wù)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 各項(xiàng)一卡通功能業(yè)務(wù)介紹，主要是：電話銀行、異地取款、VTM卡、商戶消費(fèi)、酒店預(yù)定、手機(jī)銀行。 負(fù)責(zé)支行、廣州移動(dòng) 支行2人；廣州移動(dòng)2人 電源（辦公室負(fù)責(zé)）；宣傳單張（支行落實(shí)）

社區(qū)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 1、 網(wǎng)通IP：一卡通網(wǎng)通IP的業(yè)務(wù)介紹及現(xiàn)場(chǎng)演示；開戶轉(zhuǎn)帳贈(zèng)小禮品－“越打越高興”；2、 其他業(yè)務(wù)：網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)上匯款等 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司 支行2人；網(wǎng)通促銷人員2人 一臺(tái)電話機(jī)（辦公室負(fù)責(zé)）一條電話線（個(gè)人銀行部落實(shí)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）小禮品（網(wǎng)通公司提供）宣傳單張（支行落實(shí)）

網(wǎng)上銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 網(wǎng)上個(gè)人銀行大眾版和專業(yè)版現(xiàn)場(chǎng)演示和業(yè)務(wù)介紹 負(fù)責(zé)支行 支行2人 2臺(tái)電腦（電腦部負(fù)責(zé)）1條電話線（個(gè)人銀行部落實(shí)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）宣傳單張（支行落實(shí)）

我的銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 1、 交費(fèi)易（網(wǎng)上交費(fèi)易、無(wú)線交費(fèi)易）現(xiàn)場(chǎng)演示及業(yè)務(wù)介紹2、 客戶特殊理財(cái)解決方案的提供3、 重點(diǎn)推介：證券買賣、外匯買賣、個(gè)人銀行專業(yè)版 負(fù)責(zé)支行、個(gè)人銀行部、飛華公司 支行2人；飛華公司2人個(gè)銀部1人 1臺(tái)電腦、1臺(tái)電話線（飛華公司提供）、1臺(tái)無(wú)線交費(fèi)易（個(gè)人銀行部提供）、電源（辦公室落實(shí)）、宣傳單張（支行落實(shí)）

開卡區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 現(xiàn)場(chǎng)開卡，受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)開卡即送鑰匙扣，開通“一卡通證券買賣”功能即送“神州在線”上網(wǎng)卡。每多開通一項(xiàng)服務(wù)功能即多贈(zèng)送一樣禮品（如雨傘、名片夾） 各支行 3人/支行，共6人 2套開卡設(shè)備（電腦、打印機(jī)，由支行負(fù)責(zé)）1條電話線（個(gè)人銀行部負(fù)責(zé)）2臺(tái)復(fù)印機(jī)（由2個(gè)支行負(fù)責(zé)攜帶）現(xiàn)場(chǎng)禮品由分行辦公室負(fù)責(zé)派送業(yè)務(wù)憑證由支行負(fù)責(zé)

主舞臺(tái) 10：00-11：0011：00-11：30 游戲活動(dòng)小型股評(píng)會(huì) 主持人 主持人：4名工作人員：2名（支行負(fù)責(zé)） 由主持人控制整場(chǎng)活動(dòng)的進(jìn)行（劉寧等）電源、音響（辦公室落實(shí)）工作人員負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)禮品的派送

11：30-12：00 申奧簽名活動(dòng)

12：00-13：00 主舞臺(tái)休息

13：00-15：00 游戲活動(dòng)

總述：

1、 電腦設(shè)備：2套開卡設(shè)備、1臺(tái)無(wú)線交費(fèi)易、6臺(tái)電腦、2臺(tái)復(fù)印機(jī)；

2、 電話線路：2部電話機(jī)（帶免提裝置）、3-5條電話線、電源若干；

3、 音響設(shè)備：1套音響（CD機(jī)、功放機(jī)、音箱2個(gè)、無(wú)線麥克風(fēng)2支），如為大型活動(dòng)，則需專業(yè)音響；

4、 參加人數(shù)：參加活動(dòng)人員40人，其中，業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T及開卡人員：16人，節(jié)目主持人4人、游戲工作人員2人、合作伙伴工作人員8人、個(gè)人銀行部2人、電腦部2人、辦公室3人、經(jīng)警2人、考勤員1人；

5、 現(xiàn)場(chǎng)禮品：每次彩色氣球500個(gè)，鑰匙扣300個(gè)；傘80個(gè)；名片夾30個(gè)，公文包5個(gè)。

6、 帳篷：6頂紅招行帳篷、1頂充氣大帳篷（按活動(dòng)位置實(shí)地考慮）

7、 桌椅（桌布）：12張長(zhǎng)桌；40張凳子

（二） 鬧市路演

1、活動(dòng)主體形式：以主舞臺(tái)的主持人推介、節(jié)目表演、有獎(jiǎng)問答、游戲活動(dòng)及各功能區(qū)的咨詢交流、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)組成。

2、活動(dòng)協(xié)助伙伴：國(guó)通證券廣州營(yíng)業(yè)部、中國(guó)網(wǎng)通、飛華電信、廣州移動(dòng)、神州在線

3、活動(dòng)主要內(nèi)容（活動(dòng)區(qū)域由主舞臺(tái)、五大演示區(qū)、開卡區(qū)組成）

（1）主舞臺(tái)：由主持人控制現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)局面，進(jìn)行業(yè)務(wù)推薦、現(xiàn)場(chǎng)提問、現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)及現(xiàn)場(chǎng)表演等內(nèi)容構(gòu)成。

（2）各演示區(qū)內(nèi)容（都市銀行、商務(wù)銀行、社區(qū)銀行、網(wǎng)上銀行和我的銀行）

內(nèi)容主要有：

宣傳區(qū)名稱 宣傳內(nèi)容 主辦單位

都市銀行 證券買賣、外匯買賣、自助貸款、轉(zhuǎn)帳匯款、商戶消費(fèi)、交費(fèi)易、汽車貸款 負(fù)責(zé)支行、國(guó)通證券、網(wǎng)通公司

商務(wù)銀行 異地取款、商戶消費(fèi)、VTM卡、酒店預(yù)訂、手機(jī)銀行、神州行充值 負(fù)責(zé)支行、廣州移動(dòng)

社區(qū)銀行 網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)通IP、代理繳費(fèi)、電話銀行、網(wǎng)上郵政匯款 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司

網(wǎng)上銀行 網(wǎng)上個(gè)人銀行大眾版、網(wǎng)上個(gè)人銀行專業(yè)版、網(wǎng)上證券、神州在線上網(wǎng)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)支行、神州在線

我的銀行 1、 交費(fèi)易業(yè)務(wù)、網(wǎng)上交費(fèi)易2、 客戶特殊理財(cái)解決方案的提供3、 重點(diǎn)推介：證券買賣、外匯買賣、個(gè)人銀行專業(yè)版 負(fù)責(zé)支行、個(gè)人銀行部、飛華公司

4、活動(dòng)程序

（1）活動(dòng)前10天，確定活動(dòng)場(chǎng)地、舞臺(tái)布置、各區(qū)位置編排、到位人員

（2）活動(dòng)當(dāng)天安排，要求各人員8：30準(zhǔn)時(shí)到場(chǎng)，由辦公室負(fù)責(zé)場(chǎng)地布置、電源、電話線路連接，電腦部負(fù)責(zé)各演示區(qū)的電腦設(shè)備連接

5月20日、5月26日、6月16日、6月23日、6月24日，對(duì)外活動(dòng)時(shí)間10：00—17：00

演示區(qū) 時(shí)間 主要推廣內(nèi)容 負(fù)責(zé)單位 參加單位及人數(shù) 備注

都市銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00（11：00-11：30由國(guó)通證券進(jìn)行小型股評(píng)會(huì)） 1、 “家庭炒股大戶室”：現(xiàn)場(chǎng)演示并介紹我行“一卡通證券買賣”業(yè)務(wù)，提供現(xiàn)場(chǎng)股市行情分析、走勢(shì)分析、個(gè)股推薦；由國(guó)通證券負(fù)責(zé)。2、 外匯買賣： 現(xiàn)場(chǎng)演示并介紹我行“一卡通外匯買賣”業(yè)務(wù)；3、 汽車貸款：分行理財(cái)中心現(xiàn)場(chǎng)推介汽車貸款業(yè)務(wù)和自助貸款業(yè)務(wù)；4、 交費(fèi)易、商戶消費(fèi) 負(fù)責(zé)支行、國(guó)通證券、 支行2人；國(guó)通證券2人 3臺(tái)電腦（電腦部負(fù)責(zé)）；1條電話線（辦公室負(fù)責(zé)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）；桌椅（分行辦公室落實(shí)）宣傳單張（支行落實(shí)）

商務(wù)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 各項(xiàng)一卡通功能業(yè)務(wù)介紹，主要是：電話銀行、異地取款、VTM卡、商戶消費(fèi)、酒店預(yù)定、手機(jī)銀行、神州行充值。 負(fù)責(zé)支行、廣州移動(dòng) 支行2人；廣州移動(dòng)2人 電源（辦公室負(fù)責(zé)）；宣傳單張（支行落實(shí)）；移動(dòng)電話（廣州移動(dòng)負(fù)責(zé)）

社區(qū)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 1、 網(wǎng)通IP：一卡通網(wǎng)通IP的業(yè)務(wù)介紹及現(xiàn)場(chǎng)演示；開戶轉(zhuǎn)帳贈(zèng)小禮品－“越打越高興”；2、 其他業(yè)務(wù)：網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)上匯款等 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司 支行2人；網(wǎng)通促銷人員2人 一臺(tái)電話機(jī)（辦公室負(fù)責(zé)）一條電話線（辦公室落實(shí)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）小禮品（網(wǎng)通公司提供）宣傳單張（支行落實(shí)）

網(wǎng)上銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 1、 網(wǎng)上個(gè)人銀行大眾版、專業(yè)版現(xiàn)場(chǎng)演示和業(yè)務(wù)介紹；2、 神州在線上網(wǎng)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)支行、神州在線 支行2人 神州在線2人 2臺(tái)電腦（電腦部負(fù)責(zé)）1條電話線（辦公室落實(shí)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）宣傳單張（支行落實(shí)）

我的銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 1、 交費(fèi)易（網(wǎng)上交費(fèi)易、無(wú)線交費(fèi)易）現(xiàn)場(chǎng)演示及業(yè)務(wù)介紹2、 客戶特殊理財(cái)解決方案的提供3、 重點(diǎn)推介：證券買賣、外匯買賣、個(gè)人銀行專業(yè)版、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)支行、個(gè)人銀行部、飛華公司 支行2人；飛華公司2人個(gè)銀部1人 1臺(tái)電腦、1臺(tái)電話線（飛華公司提供）、1臺(tái)無(wú)線交費(fèi)易（個(gè)人銀行部提供）、電源（辦公室落實(shí)）、宣傳單張（支行落實(shí)）

開卡區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 現(xiàn)場(chǎng)開卡，受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)開卡即送鑰匙扣，開通“一卡通證券買賣”功能即送“神州在線”上網(wǎng)卡。每多開通一項(xiàng)服務(wù)功能即多贈(zèng)送一樣禮品（如雨傘、名片夾） 各支行 3人/支行，共6人 2套開卡設(shè)備（電腦、打印機(jī)，由支行負(fù)責(zé)）1條電話線（辦公室負(fù)責(zé)）2臺(tái)復(fù)印機(jī)（由2個(gè)支行負(fù)責(zé)攜帶）現(xiàn)場(chǎng)禮品由分行辦公室負(fù)責(zé)派送業(yè)務(wù)所需憑證由支行負(fù)責(zé)

主舞臺(tái) 10：00-11：0011：30-12：0013：00-14：0014：30-15：3016：00-17：00（舞臺(tái)節(jié)目一小時(shí)，停半小時(shí)，將人流介紹往各演示區(qū)） 1、 開場(chǎng)白，介紹各功能區(qū)（配音樂）2、 表演節(jié)目3、 業(yè)務(wù)推薦4、 表演節(jié)目5、 有獎(jiǎng)問答6、 小游戲7、 抽獎(jiǎng) 主持人 主持人：4名工作人員：2名（支行負(fù)責(zé)） 由主持人控制整場(chǎng)活動(dòng)的進(jìn)行（劉寧等）電源、音響（辦公室落實(shí)）工作人員負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)禮品的派送

總述：

1、電腦設(shè)備：2套開卡設(shè)備、1臺(tái)無(wú)線交費(fèi)易、6臺(tái)電腦、2臺(tái)復(fù)印機(jī)；

2、電話線路：2部電話機(jī)（帶免提裝置）、3-5條電話線、電源若干；

3、音響設(shè)備：1套音響（CD機(jī)、功放機(jī)、音箱2個(gè)、無(wú)線麥克風(fēng)2支）

4、參加人數(shù)：參加活動(dòng)人員40人，其中，業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T及開卡人員：16人，節(jié)目主持人4人、游戲工作人員2人、合作伙伴工作人員8人、個(gè)人銀行部2人、電腦部2人、辦公室3人、經(jīng)警2人、考勤員1人；

5、現(xiàn)場(chǎng)禮品：每次彩色氣球500個(gè)，鑰匙扣300個(gè)；傘80個(gè)；名片夾30個(gè)，公文包5個(gè)。

6、帳篷：6頂紅招行帳篷，1頂充氣帳篷（按實(shí)際場(chǎng)地確定）

7、桌椅（桌布）：12張長(zhǎng)桌；40張凳子

七、各部門工作職責(zé)

（一） 分行辦公室

1、 負(fù)責(zé)人：張學(xué)軍；

2、 負(fù)責(zé)活動(dòng)宣傳媒體安排，完成總行要求上報(bào)活動(dòng)照片等工作；

3、 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與場(chǎng)地相關(guān)部門的關(guān)系，包括活動(dòng)舞臺(tái)、背景板制作（按總行要求）、場(chǎng)地預(yù)訂、電話線路（3-5條）、電源、桌椅（桌布）及廣告公司的場(chǎng)地布置；

4、 負(fù)責(zé)聯(lián)系活動(dòng)表演節(jié)目，如樂隊(duì)、表演等，以及按規(guī)定報(bào)向文化局等部門申報(bào)活動(dòng)；

5、 負(fù)責(zé)宣傳禮品的準(zhǔn)備，包括禮品的制作：包括彩色氣球5000個(gè)、鑰匙扣2000個(gè)、傘500個(gè)、名片夾200個(gè)、公文包50個(gè)；

6、 負(fù)責(zé)落實(shí)活動(dòng)日所有的宣傳資料（總行提供的四款資料）、宣傳資料架

7、 負(fù)責(zé)活動(dòng)日運(yùn)載車輛、午餐等后勤工作。

8、 到場(chǎng)人員：3名或以上。 其中1名電工、1名后勤、1名協(xié)調(diào)與場(chǎng)地部門的關(guān)系。

（二）分行個(gè)人銀行部

1、 負(fù)責(zé)人：余錦滿；

2、 負(fù)責(zé)“三新”路演中社區(qū)路演和鬧市路演的活動(dòng)策劃、組織及安排，包括撰寫與策劃路演方案；

3、 落實(shí)各合作伙伴（包括網(wǎng)絡(luò)通信有限公司、國(guó)通證券、飛華電信、中國(guó)移動(dòng)、神州在線、汽車商等）；

4、 聯(lián)系路演活動(dòng)的場(chǎng)地及與社區(qū)物業(yè)公司的洽談合作；

5、 落實(shí)社區(qū)路演、鬧市路演的節(jié)目安排及組織（包括制定游戲、競(jìng)賽、表演的具體內(nèi)容、確定獎(jiǎng)品等）協(xié)調(diào)各部門及各場(chǎng)區(qū)業(yè)務(wù)；

6、 負(fù)責(zé)落實(shí)活動(dòng)日各參加部門人員的安排；

7、 到場(chǎng)人員：2名。

（三）分行電腦部

1、 負(fù)責(zé)人：廖瓊明

2、 負(fù)責(zé)配合辦公室對(duì)路演所需電話線路的連接及線路申請(qǐng)；

3、 負(fù)責(zé)準(zhǔn)備路演日當(dāng)天1臺(tái)無(wú)線交費(fèi)易、6臺(tái)電腦（其中5臺(tái)為上網(wǎng)電腦）；

4、 負(fù)責(zé)提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持及咨詢；

5、 各線路和電腦的調(diào)試、開通、維護(hù)工作；

6、 到場(chǎng)人員：2名。

（四）分行人事部

1、 負(fù)責(zé)人：吳雁；

2、 負(fù)責(zé)落實(shí)路演活動(dòng)四名節(jié)目主持人；

3、 活動(dòng)日活動(dòng)到場(chǎng)人名單和人數(shù)；

4、 負(fù)責(zé)到場(chǎng)員工的考勤及著裝檢查；

5、 到場(chǎng)人員：1名。

（五）分行保衛(wèi)部

1、 負(fù)責(zé)人：周明仕；

2、 負(fù)責(zé)活動(dòng)日當(dāng)天各活動(dòng)場(chǎng)地的安全保衛(wèi)工作；

3、 負(fù)責(zé)安排經(jīng)警2人，

（六）負(fù)責(zé)支行

1、 負(fù)責(zé)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的業(yè)務(wù)咨詢、現(xiàn)場(chǎng)開卡、功能申請(qǐng)、路演演示，攜帶各類申請(qǐng)書、業(yè)務(wù)憑證等；

2、 負(fù)責(zé)各演示區(qū)的電腦演示；

3、 節(jié)目舞臺(tái)工作人員；

4、 到場(chǎng)人員：18人，其中6人開卡（指導(dǎo)填單）、10人演示、2人舞臺(tái)工作人員

八、注意事項(xiàng)：

1、 各單位請(qǐng)于活動(dòng)前五天將參加活動(dòng)的人員名單及位置安排交分行人事部做考勤安排；

2、 各開卡單位（支行、分行營(yíng)業(yè)部）電腦聯(lián)絡(luò)員活動(dòng)日請(qǐng)將本單位手提電腦帶往活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)做開卡之用；

3、 工作人員8：30到達(dá)活動(dòng)場(chǎng)地；

4、 參加人員不能遲到早退，不能中途離場(chǎng)；

5、 統(tǒng)一穿著行服；

6、 活動(dòng)結(jié)束后，支行人員協(xié)助撤場(chǎng)；

7、 活動(dòng)下雨不改期。

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