本篇文章信途科技給大家談?wù)劵甬a(chǎn)品推廣方案，以及基金產(chǎn)品推廣方案設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)各位有所幫助，不要忘了收藏本站。

基金的促銷手段營業(yè)推廣具體有哪些？

同學(xué)你好，很高興為您解答！

? 營業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要有：銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠等。

? 1.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳。在銷售網(wǎng)點(diǎn)可以通過張貼貼畫，發(fā)放宣傳手冊(cè)、宣傳卡片以及其他可以吸引客戶的材料，達(dá)到吸引投資者注意的效果。

? 2.激勵(lì)手段?；痄N售機(jī)構(gòu)通過對(duì)一線銷售人員的有效獎(jiǎng)勵(lì)，激勵(lì)銷售人員銷售基金產(chǎn)品。

? 3.投資者交流?；痄N售機(jī)構(gòu)針對(duì)保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)客戶和公眾客戶，可以通過召開研討會(huì)、推介會(huì)等方式，向特定的或不特定的客戶群體傳達(dá)投資理念和投資策略，爭(zhēng)取客戶的認(rèn)同，以達(dá)到促銷目的。尤其是新基金募集過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過產(chǎn)品推介會(huì)、報(bào)刊或網(wǎng)上路演等方式，組織基金經(jīng)理與投資者的交流，幫助投資者增進(jìn)對(duì)公司投資理念和基金產(chǎn)品的理解。

? 4.費(fèi)率優(yōu)惠?；鸸芾砣艘话阍诔掷m(xù)營銷期間，或者在不同的交易渠道間(如網(wǎng)上銀行)，以更低的申購費(fèi)率吸引客戶，前提是這種優(yōu)惠應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管部門允許的范圍內(nèi)，不能進(jìn)行不正當(dāng)?shù)膬r(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。

? 5.其他手段。如通過基金份額拆分、提高分紅額度等方式，在保持基金投資穩(wěn)定且不影響基金權(quán)益的前提下，降低基金份額凈值，消除投資人對(duì)基金的“高價(jià)顧慮”。

? (四)公共關(guān)系

? 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、人員、客戶等。與媒體保持良好的關(guān)系對(duì)于處理危急情況十分重要，因?yàn)樘幚磉@種情況的方式會(huì)影響公司的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)能力。加強(qiáng)與投資者的關(guān)系包括編制和發(fā)布年度、季度等報(bào)告，進(jìn)行客戶交流等。

? 實(shí)際運(yùn)作中，銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動(dòng)、費(fèi)率優(yōu)惠等措施往往同時(shí)采用，這樣有利于擴(kuò)大營業(yè)推廣的效果。

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怎樣做基金理財(cái)呢？

做基金理財(cái)一定要注意以下幾點(diǎn)。

一、正確認(rèn)識(shí)基金的風(fēng)險(xiǎn)，購買適合自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金品種。

現(xiàn)在發(fā)行的基金多是開放式的股票型基金，它是現(xiàn)今我國基金業(yè)風(fēng)險(xiǎn)最高的基金品種。部分投資者認(rèn)為股市正經(jīng)歷著大牛市，許多基金是通過各大銀行發(fā)行的，所以，絕對(duì)不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。但他們不知道基金只是專家代你投資理財(cái)，他們要拿著你的錢去購買有價(jià)證券，和任何投資一樣，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)不會(huì)完全消失。如果你沒有足夠的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，就應(yīng)購買偏債型或債券型基金，甚至是貨幣市場(chǎng)基金。

二、選擇基金不能貪便宜。

有很多投資者在購買基金時(shí)會(huì)去選擇價(jià)格較低的基金，這是一種錯(cuò)誤的選擇。例如：A基金和B基金同時(shí)成立并運(yùn)作，一年以后，A基金單位凈值達(dá)到了2.00元/份，而B基金單位凈值卻只有1.20元/份，按此收益率，再過一年，A基金單位凈值將達(dá)到4.00元/份，可B基金單位凈值只能是1.44元/份。如果你在第一年時(shí)貪便宜買了B基金，收益就會(huì)比購買A基金少很多。所以，在購買基金時(shí)，一定要看基金的收益率，而不是看價(jià)格的高低。

三、新基金不一定是最好的。

在國外成熟的基金市場(chǎng)中，新發(fā)行的基金必須有自己的特點(diǎn)，要不然很難吸引投資者的眼球?？晌覈簧偻顿Y者只購買新發(fā)基金，以為只有新發(fā)基金是以1元面值發(fā)行的，是最便宜的。

其實(shí)，從現(xiàn)實(shí)角度看，除了一些具有鮮明特點(diǎn)的新基金之外，老基金比新基金更具有優(yōu)勢(shì)。首先，老基金有過往業(yè)績(jī)可以用來衡量基金管理人的管理水平，而新基金業(yè)績(jī)的考量則具有很大的不確定性；其次，新基金均要在半年內(nèi)完成建倉任務(wù)，有的建倉時(shí)間更短，如此短的時(shí)間內(nèi)，要把大量的資金投入到規(guī)模有限的股票市場(chǎng)，必然會(huì)購買老基金已經(jīng)建倉的股票，為老基金抬轎；再次，新基金在建倉時(shí)還要繳納印花稅和手續(xù)費(fèi)，而建完倉的老基金坐等收益就沒有這部分費(fèi)用；最后，老基金還有一些按發(fā)行價(jià)配售鎖定的股票，將來上市就是一塊穩(wěn)定的收益，且老基金的研究團(tuán)隊(duì)一般也比新基金成熟。所以，購買基金時(shí)應(yīng)首選老基金。

中植基金怎么樣？

中植基金還是不錯(cuò)的，我選擇中植基金很久了。中植基金可以通過全面的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品配置方案，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值和增值。中植基金擁有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，是中植企業(yè)集團(tuán)旗下的財(cái)富管理平臺(tái)和基金銷售機(jī)構(gòu)，有雄厚的資源和過硬的實(shí)力。中植基金也是擁有獨(dú)立基金銷售業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)之一，可以為客戶帶來安全、可靠、高效的財(cái)富管理服務(wù)。我和許多朋友都選擇的是中植基金，因?yàn)樗鼘I(yè)的一站式標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品配置服務(wù)不僅讓人放心，也為我們省去了很多麻煩，讓我們有更多的時(shí)間來發(fā)展自己的事業(yè)。想了解更多可以百度一下

中歐財(cái)富app靠譜嗎？

中歐財(cái)富APP是很靠譜的。中歐財(cái)富APP“中歐錢滾”正式更名為“中歐財(cái)富”，并推出標(biāo)的盈利投資咨詢服務(wù)、財(cái)富管家、直播等新功能，旨在提升長(zhǎng)期投資體驗(yàn)平臺(tái)用戶。專業(yè)的基金投資顧問團(tuán)隊(duì)在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，中歐財(cái)富擁有包括法律風(fēng)控、產(chǎn)品、技術(shù)、營銷、客戶服務(wù)、投資咨詢策略在內(nèi)的全流程團(tuán)隊(duì)，為投資咨詢業(yè)務(wù)提供專業(yè)服務(wù)，為客戶投資提供全程保障。

中歐財(cái)富全稱：上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司，成立于2015年8月14日是中歐基金的基金銷售子公司，注冊(cè)資本80萬元。專注于互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，主要提供公募基金等金融產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)在線銷售服務(wù)致力于提升網(wǎng)民購買基金的盈利體驗(yàn)。公司在網(wǎng)上推出了自己的移動(dòng)平臺(tái)“中歐錢滾”。 中歐財(cái)富堅(jiān)持“好公司、好基金、全品類、差異化”的原則，從投資者的角度，從全市場(chǎng)綜合評(píng)價(jià)和甄選優(yōu)質(zhì)公司和基金產(chǎn)品，覆蓋全天候資產(chǎn)如貨幣基金、債券基金、混合基金、股票基金和境外QDII基金。還提供購基優(yōu)惠、好基排行、基金經(jīng)理路演等多項(xiàng)活動(dòng)。

拓展資料：

1、2019年10月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于做好公募證券投資基金投資咨詢業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知，中歐財(cái)富正式獲得證監(jiān)會(huì)首批基金投資咨詢業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格致力于為投資者和合作伙伴提供一站式的資產(chǎn)配置解決方案為中歐基金在螞蟻、騰訊、天天基金等渠道提供產(chǎn)品推廣、基金營銷、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營及系統(tǒng)支持服務(wù)。中歐財(cái)富投資顧問推出“生活理財(cái)、穩(wěn)健理財(cái)、財(cái)富成長(zhǎng)、人生規(guī)劃”“四大類投資場(chǎng)景和需求的投資咨詢策略，并根據(jù)用戶不同的投資期限、風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)一步細(xì)化多子策略偏好和投資目標(biāo)，針對(duì)投資者對(duì)需求型基金、中短期基金和中長(zhǎng)期基金的不同理財(cái)需求，匹配個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。

2、在投資方面，中歐財(cái)富針對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)設(shè)立了獨(dú)立的投資決策委員會(huì)。人員屬于矩陣形式的中歐財(cái)富管理，專注于基金投資咨詢業(yè)務(wù)。同時(shí)，中歐基金研究平臺(tái)、量化團(tuán)隊(duì)和資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期為投資顧問團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)的外部研究支持。在服務(wù)方面，中歐財(cái)富擁有由基金公司、媒體和互聯(lián)網(wǎng)公司組成的獨(dú)立客戶運(yùn)營團(tuán)隊(duì)。

3、基金投資顧問產(chǎn)品中歐財(cái)富投資顧問推出“生活理財(cái)、穩(wěn)健理財(cái)、財(cái)富成長(zhǎng)、人生規(guī)劃”“四大類投資場(chǎng)景和需求的投資咨詢策略，根據(jù)用戶不同的投資期限、風(fēng)險(xiǎn)收益偏好細(xì)化多子策略和投資目標(biāo)，針對(duì)投資者的需求型基金、中短期基金和中長(zhǎng)期基金的不同理財(cái)需求，匹配個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。同時(shí)，中歐財(cái)富投資顧問針對(duì)養(yǎng)老場(chǎng)景推出“中歐水滴養(yǎng)老金”投資顧問策略系列，根據(jù)用戶的出生年齡，將用戶分為65后到90后六個(gè)不同的年齡段。根據(jù)用戶提供的工作單位、工作年限、月收入、退休目標(biāo)等信息，計(jì)算出用戶退休后可領(lǐng)取的補(bǔ)充養(yǎng)老金和理財(cái)規(guī)則，為不同年齡的客戶提供自適應(yīng)的綜合養(yǎng)老金投資解決方案組。

基金產(chǎn)品的營銷材料應(yīng)由誰來制作

基金產(chǎn)品的營銷材料應(yīng)由基金銷售機(jī)構(gòu)來制作。

1、制作基金宣傳推廣資料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證內(nèi)容的合規(guī)性，確保向社會(huì)公開發(fā)布的資料與備案的資料一致。

2、基金宣傳推廣資料，是指向公眾推薦基金發(fā)行或發(fā)布，以供公眾普遍獲取的書面、電子或其他媒體信息。

拓展資料：

1）基金產(chǎn)品是幾個(gè)基金的組合出售，其實(shí)這也是一個(gè)帶有fof（fund of fund，即基金中的基金）的概念。產(chǎn)品主要有兩種：一種是根據(jù)一定的投資目標(biāo)和策略，選擇一些基金組成投資組合。本投資組合產(chǎn)品未注冊(cè)，投資組合中的資金及比例可根據(jù)市場(chǎng)、客戶自身情況及原有投資標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。第二個(gè)相當(dāng)于發(fā)展 在銀行設(shè)立一個(gè)新的基金。此類組合產(chǎn)品預(yù)先設(shè)計(jì)為具有不同的風(fēng)格，例如穩(wěn)健、激進(jìn)或保守。在此類產(chǎn)品中，基金的權(quán)重及其在投資組合中選擇的比例基本不做調(diào)整。生命周期概念誕生后，這類fof產(chǎn)品被市場(chǎng)廣泛認(rèn)可。

2）一些生命周期基金實(shí)際上是基金中的基金。他們提供的基金配置組合能夠滿足投資者的目標(biāo)財(cái)務(wù)規(guī)劃。換言之，就是通過單一、簡(jiǎn)單的投資方式，提供多元化、專業(yè)化的投資組合，從而達(dá)到投資者的投資目標(biāo)。比如美國有一只基金，它由五個(gè)投資組合組成。每個(gè)投資組合的資產(chǎn)投資于各種ETF基金。風(fēng)險(xiǎn)從高到低依次為激進(jìn)投資組合、增長(zhǎng)投資組合、主動(dòng)投資組合、穩(wěn)定投資組合和保守投資組合。此類基金注重短期和長(zhǎng)期預(yù)期相結(jié)合，強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資組合；而且該基金主要投資ETF，相應(yīng)的成本相對(duì)較低。

3）營銷是指企業(yè)發(fā)現(xiàn)或探索準(zhǔn)消費(fèi)者的需求，讓消費(fèi)者了解產(chǎn)品，進(jìn)而購買產(chǎn)品的過程。營銷管理（Marketing）也稱為市場(chǎng)營銷、市場(chǎng)營銷或市場(chǎng)營銷。 MBA、EMBA等經(jīng)典企業(yè)管理課程將市場(chǎng)營銷作為管理者管理教育的重要模塊。營銷是在產(chǎn)品的創(chuàng)造、傳播、傳播和交流中，為顧客、顧客、合作伙伴和整個(gè)社會(huì)帶來經(jīng)濟(jì)價(jià)值的活動(dòng)、過程和系統(tǒng)。

2.怎樣做好基金類理財(cái)產(chǎn)品的推廣？有什么有效的推廣方法，具體的推廣方案是什么？

這個(gè)其實(shí)銀行的大堂經(jīng)理很熟悉，但是他們不熟悉網(wǎng)絡(luò)，對(duì)于理財(cái)者的客戶心理，可以找一個(gè)熟悉潛在客戶又熟悉網(wǎng)絡(luò)的公司，這個(gè)行業(yè)有一個(gè)叫西美互動(dòng)。

銀行金融產(chǎn)品營銷方案范文

伴隨著社會(huì)進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)發(fā)展,居民收入水平不斷提升，理財(cái)意識(shí)及需求相應(yīng)增加，理財(cái)產(chǎn)品逐漸成為人們新的投資選擇和商業(yè)銀行新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。那么下面是我整理的銀行金融產(chǎn)品營銷方案范文相關(guān)內(nèi)容，歡迎參閱。

銀行金融產(chǎn)品營銷方案范文篇一

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場(chǎng)環(huán)境分析

(一)行業(yè)情勢(shì)分析

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)(ICI)的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場(chǎng)。

(二)市場(chǎng)情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

(三)競(jìng)爭(zhēng)者分析

1、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析：

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。

2、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手分析：

股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。

保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。

儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對(duì)較低。

(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字

[2002]100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊(cè)資本金為人民幣一億六千萬元(RMB 160，000，000 元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權(quán)，荷蘭投資持有30%股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10%。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊(cè)資本24億元，在全國擁有32個(gè)營業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60 多個(gè)國家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。ING 集團(tuán)11.5 萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗(yàn)為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)2004 年7 月《財(cái)富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)公司計(jì)算，ING 集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1， 而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計(jì)算則名列第12 。根據(jù)2004 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ING 集團(tuán)名列第12。

公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營理念，力爭(zhēng)成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)2006年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字〔2006〕99號(hào)文)核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于2006年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。

產(chǎn)品特點(diǎn)分析：

(一)低風(fēng)險(xiǎn)，低收益。由于債券型基金的投資對(duì)象——債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對(duì)于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。

(二)費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。

(三)收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

(四)注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。

三、目標(biāo)市場(chǎng)及客戶分析

(一)市場(chǎng)目標(biāo)

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。

2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對(duì)單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。

當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。

而對(duì)于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈(zèng)接近法。因?yàn)椋芏嗥胀ㄈ罕妼?duì)于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個(gè)金融理財(cái)產(chǎn)品遍地的社會(huì)里，多了就會(huì)挑花眼，只要你說的讓其動(dòng)心，那就成了。

并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對(duì)方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時(shí)候(其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對(duì)該份合同制定的想法。)，應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動(dòng)方案設(shè)計(jì)

之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下方案。

招商迎新，元旦福臨

1.活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號(hào)

2.活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)

3.活動(dòng)目的：慶祝2011年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績(jī)。

4.內(nèi)容：

這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價(jià)值并贈(zèng)送當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)，憑票出席。

5.實(shí)施細(xì)節(jié)：

20xx年12月31號(hào)9點(diǎn)開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會(huì)以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號(hào)碼可以有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)，我們進(jìn)行幸運(yùn)基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)(憑票出席)等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會(huì)順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識(shí)，能夠帶來更多的效益和顧客。

銀行金融產(chǎn)品營銷方案范文篇二

1、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營銷意識(shí)。

3、給價(jià)值客戶發(fā)送短信，及時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶了解最新理財(cái)資訊。

4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣傳，每?jī)芍芤淮危弥苣┗虬嗪髸r(shí)間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。

7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對(duì)主動(dòng)詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對(duì)其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動(dòng)式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價(jià)值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。

銀行金融產(chǎn)品營銷方案范文篇三

一、背景資料

1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介

動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動(dòng)資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動(dòng)資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。

經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場(chǎng)占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對(duì)應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場(chǎng)份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動(dòng)產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對(duì)于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動(dòng)資金需求。

2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

(1)SWOT分析：

二、營銷目標(biāo)

向外界推廣“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時(shí)重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對(duì)本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對(duì)民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動(dòng)詢問客戶占有相當(dāng)比例。 不僅如此，對(duì)于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對(duì)于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場(chǎng)份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場(chǎng)份額。

三、營銷計(jì)劃

1、營銷渠道：

(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺(tái)人員對(duì)每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。

(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。

(3)利用ATM、POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。

(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對(duì)面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。

2、營銷理念：

(一)、以客戶為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。

(二)、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對(duì)外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，營銷全國性行業(yè)大客戶。

(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評(píng)價(jià)機(jī)制，第一時(shí)間了解客戶的需求。在對(duì)外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。

四、促銷計(jì)劃

1、促銷策略： (1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。

(2)向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時(shí)間，讓其親自體會(huì)該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。

(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價(jià)、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡(jiǎn)便，靈活，成本低。

(4)采取讓銀行理財(cái)人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對(duì)于“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。

(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。

2、促銷理念：

通過獨(dú)特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營運(yùn)作模式，發(fā)掘新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，開發(fā)培育新的市場(chǎng)核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)降低，運(yùn)營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達(dá)成持續(xù)贏利的目標(biāo)。適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢(shì)的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。

怎樣做好基金類理財(cái)產(chǎn)品的推廣？有什么有效的推廣方法，具體的推廣方案是什么？

西美互動(dòng)服務(wù)不錯(cuò)，不過他們都是限量服務(wù)的，一年接單不超過20個(gè)，每個(gè)月新客戶幾乎只接一個(gè)，是為了保證服務(wù)質(zhì)量，可以聯(lián)系聯(lián)系碰碰運(yùn)氣，我姐姐的公司和他們合作過，證券方面、不知道你們是證券還是外匯。

關(guān)于基金產(chǎn)品推廣方案和基金產(chǎn)品推廣方案設(shè)計(jì)的介紹到此就結(jié)束了，不知道你從中找到你需要的信息了嗎 ？如果你還想了解更多這方面的信息，記得收藏關(guān)注本站信途科技。