本文目錄一覽：

• 1、金融類的職業(yè)規(guī)劃范文
• 2、2019年十三五規(guī)劃金融四大關鍵詞解讀
• 3、金融行業(yè)規(guī)劃書范文【五篇】
• 4、金融的seo關鍵詞應該怎么選取
• 5、金融行業(yè)網(wǎng)絡推廣該怎么做好
• 6、求一篇金融專業(yè)的職業(yè)生涯規(guī)劃書！

金融類的職業(yè)規(guī)劃范文

金融類的職業(yè)規(guī)劃范文

金融類的職業(yè)規(guī)劃范文，無論是進入什么行業(yè)做好職業(yè)規(guī)劃都是很重要的，職業(yè)生涯規(guī)劃書的制定會幫助金融行業(yè)個人工作者更有所作為。下面我分享金融類的職業(yè)規(guī)劃范文。

金融類的職業(yè)規(guī)劃范文1

金融行業(yè)是21世紀的熱門行業(yè)，順應社會的發(fā)展，做社會的有用人才，我選擇了自己所喜歡的金融專業(yè)。并且在畢業(yè)后我一直為自己的理想而努力奮斗著。為此，我做出了以下金融專業(yè)大學生職業(yè)生涯規(guī)劃范文，我會朝著我所規(guī)劃的目標進行。

一、金融專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)去向

從近幾年就業(yè)情況來看，金融學專業(yè)畢業(yè)通常有這樣幾種將趨向：

1、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構。

2、證券公司，含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。

3、信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務公司。

4、金融控股集團、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司。

5、保險公司、保險經(jīng)紀公司。

6、中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構。

7、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

8、社保基金管理中心或社保局，通常為保險方向。

9、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業(yè)教師;研究機構研究人員

10、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等

二、金融業(yè)相關的熱點崗位

1、銀行客戶經(jīng)理

崗位要求：有金融專業(yè)背景、市場營銷經(jīng)驗，具較強市場分析和市場開拓能力，應變力與親和力強，精通外語。

入行門檻：本科學歷證書、英語等級證書，如有“金融專業(yè)英語證書”(FECT)更好。

薪酬水平：彈性較大，和攬存業(yè)績緊密掛鉤，少則和普通銀行員工持平，多則月入數(shù)萬元。

職業(yè)前景：外資銀行虎視眈眈，保險、證券、信托等金融機構也分走了居民手中的一部分貨幣，中資銀行如何開發(fā)并穩(wěn)定儲戶便顯得十分關鍵。在此情況下，客戶經(jīng)理的重要性逐漸顯露出來，不少國有商業(yè)銀行動輒便招聘50、上百個人。如果做得好，可享受行長待遇，工資系數(shù)與行長相同

2、銀行國際業(yè)務員

崗位要求：熟悉國家金融、外匯管理政策和制度，了解銀行業(yè)務及其職能，掌握銀行國際業(yè)務和信貸業(yè)務的管理規(guī)定、相關國際規(guī)則和操作流程，熟悉國際結算系統(tǒng)。清正廉潔，能保守秘密。

入行門檻：本科學歷，英語六級以上。

薪酬水平：年薪6—10萬元。

職業(yè)前景：各大銀行的國際業(yè)務發(fā)展迅速，對此類人才的需求隨之加大。具有國際業(yè)務和海外相關工作經(jīng)驗，又熟悉中國市場的“海歸”國際業(yè)務員，年薪最高可達25萬元。

3、銀行風險管理主管

崗位要求：較強的邏輯能力和數(shù)據(jù)分析能力，熟悉授信政策，有5年以上證券、保險、信托等從業(yè)經(jīng)驗。

入行門檻：本科以上學歷，英語六級以上

薪酬水平：年薪10萬元左右

職業(yè)前景：風險管理是銀行經(jīng)營管理的核心，是建立在豐富的業(yè)務數(shù)據(jù)、科學的管理模型之上的風險控制。我國商業(yè)銀行正處在由風險控制向風險管理轉(zhuǎn)變的階段，需要以有競爭力的薪酬，吸引這方面人才。

4、證券分析師

崗位要求：熟悉證券行業(yè)，有扎實的證券理論知識和豐富實踐經(jīng)驗，有較高的經(jīng)濟理論素養(yǎng)和研究水平，能進行行業(yè)研究。

入行門檻：本科學歷、證券從業(yè)人員資格證書。

薪酬水平：年薪10—50萬元。

職業(yè)前景：全國7000萬股民這一龐大的投資群體，為證券分析師的發(fā)展提供了堅實的基礎。他們既可指導個人客戶進行證券投資，還可去報刊、電視、廣播等媒體擔任評論員或特約撰稿人。隨著證券品種的增多，證券分析師的用武之地會更大，收入也會逐漸增長。

5、保險經(jīng)紀人

崗位要求：對非壽險、壽險、再保險、風險管理等精通，具備法律、金融、財務、統(tǒng)計學知識，豐富的風險管理、保險實踐經(jīng)驗，良好的公關協(xié)調(diào)能力。

入行門檻：保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試證書。

薪酬水平：有一定客戶群和知名度的保險經(jīng)紀人年薪在15—50萬元之間。

職業(yè)前景：中國保險經(jīng)紀人市場2000年才起步，目前從業(yè)人員為1萬人，預計在5年到10年內(nèi)發(fā)展到20萬到30萬人之間。在歐美，保險經(jīng)紀人平均年薪為30萬美元，相比之下，我國經(jīng)紀人的薪酬還有較大的上漲空間。

三、根據(jù)以上資料可知，目前就業(yè)要求已經(jīng)大大提高，要想在金融行業(yè)立足，就必需充足自己的知識量

1、不同階段的知識儲備

(1)基礎期：基礎知識和理論;

(2)職業(yè)儲備：考取相關資格證書，如證券、期貨、保險、基金、分析師、銀行從業(yè)資格證書、金融英語FECT、CFA等;

(3)進階準備：實習，具體接觸階段;

(4)從業(yè)：知識更新。

四、金融業(yè)就業(yè)的利與弊

1、有利因素：

(1)在各行業(yè)的薪酬橫向比較中，金融業(yè)的平均薪酬與福利最高

(2)在全民市場經(jīng)濟的氛圍中，金融業(yè)的從業(yè)者可以感受到正在人事著一份“體面”的職業(yè)

(3)每日都工作在完全動態(tài)化的市場環(huán)境中

(4)有才華的員工可以得到快速的晉升

(5)優(yōu)厚的待遇和休假福利

(6)低損耗率，行業(yè)平均志愿周轉(zhuǎn)率為16%

2、不利因素：

(1)工作時間長，工作壓力相對較大

(2)容易受商業(yè)及股票市場周期的影響

(3)大公司高度結構化的環(huán)境容易讓人有被隔離和被忽略的感覺

(4)有些大公司不愿意改變和嘗試新想法

(5)時常會面臨“道德”與“利益”的兩難選擇

(6)金融業(yè)的體制完善，規(guī)章制度嚴格，不需要創(chuàng)新，只需要遵守

五、總結

作為一名大二的學生，即將面臨著大三找實習的問題，充分利用現(xiàn)在的學習時間，為將來的工作打好基礎是一個很重要的環(huán)節(jié)。只有在明確了目標，真真實實知道了自己將來的`發(fā)展方向，確定了發(fā)展方案，認真嚴格實施，才能夠到達最終的目的地。所以，在剩余不到一年的時間里，做好學生的工作，拿到相關的證書，為一年后找工作搭好臺階。 相信一年以后，我會更加努力讓自己變得更好。

金融類的職業(yè)規(guī)劃范文二

一、×××大學畢業(yè)后的十年規(guī)劃

(20xx年-20xx年，20歲至30歲)

美好愿望：事業(yè)有成，家庭幸福

方 向：企業(yè)高級管理人員

總體目標：完成碩士、博士的學習，進入××著名外資企業(yè)，成為高層管理者。

已進行情況：讀完碩士，進入一家外資企業(yè)，想繼續(xù)攻讀博士學位。

二、社會環(huán)境規(guī)劃和職業(yè)分析(十年規(guī)劃)

1、社會一般環(huán)境：

中國政治穩(wěn)定，經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展。在全球經(jīng)濟一體化環(huán)境中的重要角色。經(jīng)濟發(fā)展有強勁的勢頭，加入WTO后，會有大批的外國企業(yè)進入中國市場，中國的企業(yè)也將走出國門。

2、管理職業(yè)特殊社會環(huán)境：

由于中國的管理科學發(fā)展較晚，管理知識大部分源于國外，中國的企業(yè)管理還有許多不完善的地方。中國急需管理人才，尤其是經(jīng)過系統(tǒng)培訓的高級管理人才。因此企業(yè)管理職業(yè)市場廣闊。

要在中國發(fā)展企業(yè)，必須要適合中國的國情，這就要求管理的科學性與藝術性和環(huán)境動態(tài)適應相結合。因此，受中國市場吸引進入的大批外資企業(yè)都面臨 著本土化改造的任務。這就為準備去外企做管理工作的人員提供了很多機會。

三、行業(yè)環(huán)境分析和企業(yè)分析

1、行業(yè)分析：

本人所在××公司為跨國性會計事務所。屬管理咨詢類企業(yè)。由于中國加入WTO，商務運作逐漸全球化，國內(nèi)企業(yè)經(jīng)營也逐步與國際慣例接軌，因此這類企業(yè)在近年來引進中國后得到迅猛的發(fā)展。

2、企業(yè)分析：

××公司是全球四大會計事務所，屬股份制企業(yè)，企業(yè)領導層風格穩(wěn)健，公司以“誠信、穩(wěn)健、服務、創(chuàng)新”為核心價值觀，十年來穩(wěn)步在全球推廣業(yè)務，目前在全球10余個國家、地區(qū)設有分支機構。

公司2000年進入中國，同年在上海設立分支機構。經(jīng)營中穩(wěn)健拓展業(yè)務的同時重點推行公司運作理念，力求與發(fā)展中的共同進步。本人十分認同公司的企業(yè)文化和發(fā)展戰(zhàn)略，但公司事務性工作太過繁忙，無暇進行個人自我培訓，而且提升空間有限。但總體而言，作為第一份工作可以接觸到行業(yè)頂尖企業(yè)的經(jīng)營模式是十分幸運的，本人可能在本企業(yè)實現(xiàn)部分職業(yè)生涯目標。

四、個人分析與角色建議

1、個人分析：

(1)自身現(xiàn)狀：

英語水平出眾，能流利溝通;法律專業(yè)扎實，精通經(jīng)貿(mào)知識;具有較強的人際溝通能力;思維敏捷，表達流暢;在大學期間長期擔任學生干部，有較強的組織協(xié)調(diào)能力;有很強的學習愿望和能力。

(2)測評結果(略)

2、角色建議：

父親：“要不斷學習，能力要強”;“工作要努力，有發(fā)展，要在大城市，方便我們退休后搬來一起居住生活?！?/p>

母親：工作要上進 ，婚姻不要誤。

老師：“聰明、有上進心、單純、乖巧”，缺乏社會經(jīng)驗”

同學：“有較強的工作能力”，“適合做白領”。

五、職業(yè)目標分解與組合

職業(yè)目標：著名外資企業(yè)高級管理人員。

1、20xx-20xx年：

成果目標;通過實踐學習，總結出適合當代中國國情的企業(yè)管理理論

學歷目標：碩士研究生畢業(yè)，取得碩士學位;取得律師從業(yè)資格、通過GRE和英語高級口譯考試

職務目標：外企企業(yè)商務助理

能力目標：具備在經(jīng)濟領域從事具體法律工作的理論基礎，通過實習具有一定的實踐經(jīng)驗;接觸了解涉外商務活動;英語應用能力具備權威資格認證;有一定的科研能力，發(fā)表5篇以上論文。

經(jīng)濟目標：在校期間兼職，年收入1萬元;商務助理年薪5萬

2、20xx年-20xx年：

學歷目標：通過注冊會計師考試

職務目標：外資企業(yè)部門經(jīng)理

能力目標：熟練處理本職務工作，工作業(yè)績在同級同事中居于突出地位;熟悉外資企業(yè)運作機制及企業(yè)文化，能與公司上層進行無阻礙地溝通。

經(jīng)濟目標：年薪10萬

3、20xx年-20xx年：

學歷目標：攻讀并取得博士學位

職務目標：著名外資企業(yè)高級管理人員，大學的外聘講師

能力目標：科研能力突出，在國外權威刊物發(fā)表論文; 形成自己的管理理念，有很高的演講水平，具備組織、領導一個團隊的能力;與公司決策層有直接流暢的溝通;具備應付突發(fā)事件的心理素質(zhì)和能力;有廣泛的社交范圍，在業(yè)界有一定的知名度。

經(jīng)濟目標：年薪25萬

六、成功標準

我的成功標準是個人事務、職業(yè)生涯、家庭生活的協(xié)調(diào)發(fā)展。

只要自己盡心盡力，能力也得到了發(fā)揮，每個階段都有了切實的自我提高，即使目標沒有實現(xiàn)(特別是收入目標)我也不會覺得失敗，給自己太多的壓力本身就是一件失敗的事情。

為了家庭犧牲職業(yè)目標的實現(xiàn)，我認為是可以理解的。在28歲之前一定要有自己的家庭。

七、職業(yè)生涯規(guī)劃實施方案

差距：1、跨國企業(yè)先進的管理理念和豐富的管理經(jīng)驗;

2、作為高級職業(yè)經(jīng)理人所必備的技能、創(chuàng)新能力;

3、快速適應能力欠缺;

4、身體適應能力有差距。

5、社交圈太窄。

八、縮小差距的方法：

1、教育培訓方法

(1)充分利用碩士研究生畢業(yè)前在校學習的時間，為自己補充所需的知識和技能。包括參與社會團體活動、廣泛閱讀相關書籍、選修、旁聽相關課程、報考技能資格證書等。時間：2008年7月以前。

(2)充分利用公司給員工提供的培訓機會，爭取更多的培訓機會。時間：長期

(3)攻讀管理學博士學位。時間：五年以內(nèi)

2、討論交流方法

(1)在校期間多和老師、同學討論交流，畢業(yè)后選擇和其中某些人經(jīng)常進行交流。

(2)在工作中積極與直接上司溝通、加深了解;利用校友眾多的優(yōu)勢，參加校友聯(lián)誼活動，經(jīng)常和他們接觸、交流。

3、實踐鍛煉方法

(1)鍛煉自己的注意力，在嘈雜的環(huán)境里也能思考問題，正常工作。在大而嘈雜的辦公室里有意識地進行自我訓練。

(2)養(yǎng)成良好的鍛煉、飲食、生活習慣。每天保證睡眠6-8小時，每周鍛煉三次以上。

(3)充分利用自身的工作條件擴大社交圈、重視同學交際圈、重視和每個人的交往，不論身份貴賤和親疏程度。

金融類的職業(yè)規(guī)劃范文2

金融個人職業(yè)生涯規(guī)劃書范文

一、自我認知

1、優(yōu)點：

a、自我評估：有責任心，做事認真，有熱情，有學習新事物的欲望，自學能力強，做事很靈活

b、老師領導評估：學習興趣濃厚，成績良好，工作認真負責，待人熱情，同學關系較好，有一定的領導能力

c、父母家人評估：工作起來的時候很認真很投入，有非完成不可的決心，喜歡自己創(chuàng)作，動手能力強，手巧，觀察能力強，很樂觀

d、同學朋友評估：待人熱情，平易近人，樂于助人，為人有正氣，學習認真負責，有禮貌，很活潑，很樂觀，想象力豐富

f、部門評估：有責任心，工作認真，有上進心，主動性強

2、缺點：

a、自我評估：缺乏主見，做事不夠果斷，不夠主動，沒有耐心，自控能力很弱

b、老師領導評估：做事有點輕浮，有點糊涂

c、父母家人評估：懶，缺乏生活常識，缺乏主見，做事虎頭蛇尾，情緒化，思想太單純不夠成熟

d、同學朋友評估：過于追求完美，情緒化，有點幼稚，做事拖拉

f、部門評估：涉世未深，做事不夠凌厲

3、自我認知小結：

本人做事認真，有責任心，但是有時候過于追求完美;喜歡學習新鮮事物，有一定的自學能力，處理問題很靈活，但是有時候工作不夠主動，還有的時候比較拖拉，存在懶惰的心理;有上進心，但是有時候高估了自己的能力;有熱情，但是做事虎頭蛇尾;缺乏主見。在性格方面，很平易近人，熱情，友善，樂觀，但是情緒化，一點小事就可令情緒波動;有親和力，但是缺乏領導風范;生活常識貧乏，很無知。

4、發(fā)展與提高：

a、克服懶惰心理，克服散慢。

b、學會自己做決定，自己拿主意。

c、學會留意身邊的事情，多聽，多了解，多思考。

d、學會約束自己，學會管理自己的時間和金錢。

f、學會控制自己的情緒，調(diào)節(jié)自己的心理，以適當?shù)耐緩絹硎惆l(fā)自己的情緒。

二、職業(yè)認知：

1、外部環(huán)境分析：

①家庭環(huán)境分析

我爸爸自己創(chuàng)業(yè)，媽媽專職家庭主婦，因為一直以來很多事情都是爸爸媽媽做主，所以我沒有主見，還因為媽媽的過分溺愛，我心理承受能力很低，不夠堅強，也沒有遇到過大的挫折，所以個人想法還比較天真，而且比較喜歡發(fā)脾氣。

有親戚在美國，經(jīng)營餐館，我家有計劃過移民美國，我覺得這樣的條件更有利于我從事國際貿(mào)易這個方向的工作。

②學校環(huán)境分析

雖然我校只是2B的學院，但是是經(jīng)教育部批準舉辦的廣州大學的獨立學院，是廣東省內(nèi)早的軟件學院。已經(jīng)跟很多大型的企業(yè)合作辦學，以緊貼市場需求的專業(yè)設置贏得了學生的青睞和家長、社會的認可。

我們是化軟學院屆本科生，學校特別的重視我們這一屆的發(fā)展情況，畢竟我們學院還是在成長中，打響炮是至關重要的，相信在學校的特別照顧下，我們會有不錯的機遇。

③社會環(huán)境分析

伴隨世界經(jīng)濟較快增長和經(jīng)濟全球化的深入發(fā)展，當前國際貿(mào)易增長明顯加速，已經(jīng)進入新一輪增長期。2004年，全球貨物貿(mào)易名義增長21%，達到25年來的水平。

在世界經(jīng)濟強勁增長和國際市場對能源、原材料商品需求旺盛的帶動及美元貶值因素的影響下，全球貨物和服務貿(mào)易總量2004年近11萬億美元，增速達到20%，保持高速增長態(tài)勢。

中國是近年國際貿(mào)易增長中顯眼的“亮點”，表現(xiàn)為中國不僅在全球貿(mào)易總量中的份額和排名不斷攀升，而且對全球貿(mào)易增量的貢獻也更為顯著。自2001年加入世貿(mào)組織以來，中國在全球貿(mào)易中的排名以年升一位的速度上升。

2004年，中國對外貿(mào)易額達到11548億美元，超過日本成為僅次于美國、德國的第三大貿(mào)易國，分別占全球貨物貿(mào)易總量的6、4%和增量的20%。由此看來，國際貿(mào)易在中國還蠻有發(fā)展空間的。

④目標地域分析

廣州--廣東省的省會，政治、經(jīng)濟、科技、教育和文化中心，中國南方的海濱城市。從1992年開始，廣州的綜合經(jīng)濟實力躍居全國10大城市的第3位。尤其是“九五”以來，廣州的經(jīng)濟實力和綜合競爭力更為顯著增強，經(jīng)濟前景看好。

深圳--改革開放25年來，深圳從一個邊陲小鎮(zhèn)發(fā)展到一個現(xiàn)代化的國際大都市，這個”深圳速度”，放在全世界任何一個國家也是毫不遜色的。2004年《中國城市競爭力報告》評定，深圳綜合競爭力排名全國第3位。

⑤目標行業(yè)發(fā)展狀況分析

隨著經(jīng)濟全球化趨勢的加劇，隨著中國與其他國家經(jīng)貿(mào)往來的日益頻繁，那些熟悉國際慣例，精通外語與國際貿(mào)易規(guī)則，掌握貿(mào)易談判知識和技巧的專業(yè)外經(jīng)貿(mào)人才就越來越受到重視了。

入世后，隨著我國外貿(mào)體制改革的進一步深入，越來越多的企業(yè)被批準直接從事對外貿(mào)易，這就要求企業(yè)的經(jīng)貿(mào)人員不僅具有日常生活所需的聽、說、寫、譯的外語能力，還應懂得國際外貿(mào)知識、國際貿(mào)易談判規(guī)章和國際經(jīng)濟法律、營銷技術、基本的產(chǎn)品專業(yè)知識等。

隨著與國外貿(mào)易往來的進一步增大，大批量地培養(yǎng)高素質(zhì)的國際經(jīng)貿(mào)人才已成為我國高等教育人才培養(yǎng)工作所面臨的一項重要任務?？傊?，入世，對中國高等學校的國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)，既提出挑戰(zhàn)又給予很大的發(fā)展機遇，該專業(yè)學生的就業(yè)前景廣闊，但要求會更高。

2019年十三五規(guī)劃金融四大關鍵詞解讀

　11月3日，《******關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃的建議》(下稱《建議》)正式發(fā)布。在金融領域，澎湃新聞()梳理出四大關鍵詞，分別是擴大金融業(yè)雙向開放、擴大民間資本進入銀行業(yè)、外匯管理負面清單、完善金融監(jiān)管框架等。

擴大金融業(yè)雙向開放

，中國金融市場對外和對內(nèi)雙向開放的舉措接二連三，這無疑大大加快了人民幣資本項目可兌換進程。而在此次《建議》中，“雙向開放”被多次提及。

《建議》提出：擴大金融業(yè)雙向開放。有序?qū)崿F(xiàn)人民幣資本項目可兌換，推動人民幣加入特別提款權，成為可兌換、可自由使用貨幣。

上海金融辦主任鄭楊此前曾這樣解讀金融市場雙向開放：金融市場的雙向開放，實際就是要求境內(nèi)外的機構和投資者，能夠雙向投資于境內(nèi)外的證券期貨市場，兩方面能夠全部打通，雙向能夠進行很好的資金融通，推動交易。

資本市場雙向開放，也有利于加快人民幣國際化步伐，推動資本項目可兌換。近年來，人民幣跨境金融交易渠道逐步拓展，人民幣資本項目可兌換有望在近期實現(xiàn)，外匯管理條例也在修訂之中。在這一過程中，資本市場雙向開放顯然將起到重要的推動作用。例如2011年底推出的RQFII，實際上就是人民幣國際化的重要一環(huán)，其規(guī)模不斷增加，意味著將有更多人民幣回流國內(nèi)投資市場，完成人民幣國際化的一個回環(huán)。而近日中德成立合資交易所，上證所理事長桂敏杰表示，三所共同出資在法蘭克福成立離岸人民幣證券產(chǎn)品交易平臺，有利于促進中國資本市場的雙向開放，將為離岸人民幣市場提供豐富的投資工具，推動人民幣國際化步伐。

鄭楊指出，人民幣國際化是上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新的一個重要內(nèi)容。人民幣國際化按照原來提法叫做人民幣走出去，人民幣跨境使用?，F(xiàn)在基本明確地提出來，叫推進人民幣國際化進程。這就要求在全球范圍內(nèi)推進人民幣國際化進程，使人民幣能夠作為支付、清算和計價以及儲備貨幣的功能得到更好的發(fā)揮。

業(yè)內(nèi)專家預期，，中國人民幣資本項目可兌換這一重大金融改革能夠基本完成，并由此為人民幣納入國際貨幣基金組織特別提款權(SDR)創(chuàng)造有利條件。

“雙向開放”同樣出現(xiàn)在推進“一帶一路”建設部分?！督ㄗh》提出：秉持親誠惠容，堅持共商共建共享原則，完善雙邊和多邊合作機制，以企業(yè)為主體，實行市場化運作，推進同有關國家和地區(qū)多領域互利共贏的務實合作，打造陸海內(nèi)外聯(lián)動、東西雙向開放的全面開放新格局。推進基礎設施互聯(lián)互通和國際大通道建設，共同建設國際經(jīng)濟合作走廊。

資本市場雙向開放，是構建開放型經(jīng)濟新體制，實施新一輪高水平對外開放的需要。從自貿(mào)區(qū)試點，到“一帶一路”戰(zhàn)略，從籌建亞洲基礎設施投資銀行，到出資設立絲路基金，中國新一輪經(jīng)濟開放步伐不斷加快，金融業(yè)對外開放新格局正日漸清晰。在這一進程中，資本市場雙向開放被給予厚望。

業(yè)內(nèi)專家表示，例如“一帶一路”愿景與行動文件中，對金融業(yè)雙向開放有不少描述：推動亞洲債券市場的開放和發(fā)展;支持沿線國家政府和信用等級較高的企業(yè)以及金融機構在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券;符合條件的中國境內(nèi)金融機構和企業(yè)可以在境外發(fā)行人民幣債券和外幣債券等等?？梢哉f，資本市場雙向開放，利于運用好國際國內(nèi)兩個市場、兩種資源，更好地服務中國經(jīng)濟參與全球競爭。

擴大民間資本進入銀行業(yè)

民間資本進入銀行業(yè)已經(jīng)取得突破性進展，2013年以來，銀監(jiān)會開展了首批民營銀行試點工作，批復籌建的首批5家民營銀行目前已全部開業(yè)。在此次《建議》中，“擴大民間資本進入銀行業(yè)”再次出現(xiàn)。

《建議》提出：加快金融體制改革，提高金融服務實體經(jīng)濟效率。健全商業(yè)性金融、開發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補充的金融機構體系。構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機構體系，擴大民間資本進入銀行業(yè)，發(fā)展普惠金融，著力加強對中小微企業(yè)、農(nóng)村特別是貧困地區(qū)金融服務。

中國銀監(jiān)會副主席周慕冰曾在2015陸家嘴論壇上表示，截至一季度末，民間資本在股份制銀行和城商行股權中的占比超過50%的已有100多家，占總數(shù)的70%左右。至一季度末，共批準54家金融租賃公司、消費金融公司、汽車金融公司、財務公司等4類非銀行金融機構籌建，22家已開業(yè)，這些機構大多都有民間資本的參與。

此外，有關金融機構的部分，《建議》同時提出：加強同國際金融機構合作，參與亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家新開發(fā)銀行建設，發(fā)揮絲路基金作用，吸引國際資金共建開放多元共贏的金融合作平臺。

業(yè)內(nèi)專家指出，今年以來，國家開發(fā)銀行、進出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家開發(fā)性、政策性銀行的改制方案終于靴子落地，金融機構尤其銀行業(yè)面臨的責任與挑戰(zhàn)日益重大。不僅如此，面對p2p、眾籌、第三方支付、小貸公司等一系列金融業(yè)態(tài)的新生，監(jiān)管層將持何種態(tài)度，如何允許、鼓勵其在合法范圍內(nèi)經(jīng)營，又如何防控風險等，是對“十三五”金融監(jiān)管提出的最大挑戰(zhàn)之一。

外匯管理負面清單

負面清單管理模式的成功經(jīng)驗正在逐步推廣，中國外匯管理也正向負面清單模式轉(zhuǎn)變。

《建議》提出：轉(zhuǎn)變外匯管理和使用方式，從正面清單轉(zhuǎn)變?yōu)樨撁媲鍐巍?/p>

其實早在6月起，國家外匯管理局已在跨國公司外匯資金集中運營管理方面打破經(jīng)常和資本項目管理體制，尤其是在資本金和外債結匯方面引進負面清單管理，創(chuàng)新資本項下可兌換體制和機制。而在上海自貿(mào)區(qū)的外匯管理創(chuàng)新方面，國家外匯管理局國際收支司司長管濤也曾建議要進一步簡政放權，探索負面清單管理模式。

業(yè)內(nèi)專家指出，外匯管理負面清單是落實簡政放權、發(fā)揮市場在資源配置中主體作用的現(xiàn)實需要，也有利于降低跨境貿(mào)易投資的成本，方便中國企業(yè)走出去、請進來，打通國內(nèi)外兩個市場的資本流動渠道。在人民幣進入雙向波動階段、外匯流入流出漸趨平衡的背景下，實施外匯管理負面清單的時機已經(jīng)基本成熟。

此外，外匯儲備管理制度也將進一步完善?！督ㄗh》提出：完善國有金融資本和外匯儲備管理制度，建立安全高效的金融基礎設施，有效運用和發(fā)展金融風險管理工具。防止發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險。

業(yè)內(nèi)專家指出，中國外匯儲備數(shù)量十分龐大，因此外匯管理體制需要改革?，F(xiàn)行的外匯管理制度，增加通貨膨脹壓力。

1994年初，中國實行了單一匯率制度，在對資本與金融項目實行嚴格管制的同時，對經(jīng)常項目實施強制的結售匯制度。該制度規(guī)定，除了允許部分外商投資企業(yè)開設外匯現(xiàn)匯賬戶外，對中資企業(yè)實行強制結匯，經(jīng)常項目下的外匯收入除少數(shù)非貿(mào)易非經(jīng)營性收入外，都必須賣給外匯指定銀行。而外匯指定銀行的結算周轉(zhuǎn)頭寸等都是有央行根據(jù)實際情況核定的，也就是說，央行是中國外匯市場最大的買入者。隨著中國連續(xù)貿(mào)易順差，央行只能購買超額的外匯，這就造成了基礎貨幣投放量的增大，加上貨幣乘數(shù)的作用，形成過分寬裕的貨幣供給，加劇了通貨膨脹壓力，不利于央行對國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟進行調(diào)控。

完善金融監(jiān)管框架

“十二五”期間曾熱議的一行三會合并、成立類似金融穩(wěn)定委員會等“大一統(tǒng)”機構的做法，在“十三五”期間是否推進，此次并沒有明示。不過，中國金融監(jiān)管體系的完善還是被提上議事日程。

《建議》提出：加強金融宏觀審慎管理制度建設，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，改革并完善適應現(xiàn)代金融市場發(fā)展的金融監(jiān)管框架，健全符合我國國情和國際標準的監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)金融風險監(jiān)管全覆蓋。

對此， 北京大學 金融與證券研究中心主任曹鳳岐表示，改善并完善中國金融監(jiān)管體系是完全必要的。目前中國實行的分業(yè)監(jiān)管、相互合作的金融監(jiān)管體系存在諸多問題與不足，很難滿足現(xiàn)代金融市場發(fā)展的需要。

曹鳳岐所提到的是當前越來越明顯的混業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管之間的矛盾?！爸袊壳皩嵭小恍腥龝姆謽I(yè)管理體制，存在職責不清、監(jiān)管重疊、監(jiān)管漏洞、監(jiān)管套利、監(jiān)管成本高和監(jiān)管效率不高的問題。各監(jiān)管機構之間的信息交流、資源共享、協(xié)作和合作也存在很多問題。最終中國應當走金融統(tǒng)一監(jiān)管或綜合監(jiān)管之路，變分業(yè)監(jiān)管為統(tǒng)一監(jiān)管。建立統(tǒng)一監(jiān)管、分工協(xié)作、傘形管理的金融監(jiān)管體系。”

曹鳳岐指出，應該在條件成熟時，建立具有政府管理職能的中國金融監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國金監(jiān)會”)，進行綜合金融管理，負責統(tǒng)一制定我國金融業(yè)的發(fā)展規(guī)劃，通盤考慮和制訂金融法律、法規(guī)，協(xié)調(diào)監(jiān)管政策和監(jiān)管標準，監(jiān)測和評估金融部門的整體風險，集中收集監(jiān)管信息，統(tǒng)一調(diào)動監(jiān)管資源。通過統(tǒng)一的監(jiān)管機構，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)和其他金融部門和金融市場進行監(jiān)管，以維護金融業(yè)和金融市場穩(wěn)定發(fā)展。中國金監(jiān)會對中國金融機構和金融市場進行統(tǒng)一監(jiān)管。現(xiàn)在的銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會變成金監(jiān)會的下屬的分業(yè)監(jiān)管部門，分別對銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)和相應的金融市場進行監(jiān)管。金監(jiān)會制訂金融監(jiān)管政策和法規(guī)，協(xié)調(diào)各監(jiān)管機構之間的關系。

金融行業(yè)規(guī)劃書范文【五篇】

工作計劃是一個團隊未來工作的導航，以下是整理的金融行業(yè)規(guī)劃書范文【五篇】，希望對大家有幫助。

金融個人工作計劃(一)

金融分析協(xié)會以培養(yǎng)大學生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質(zhì)為宗旨;以善用金融，理財有道為口號。本協(xié)會應以團結進取，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎訓練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手求知，求實，求友，求進;立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。

學習方面

一.《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。

三：《視頻講座》

方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室

四:《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。時間：待定

活動方面

##杯校園模擬炒股大賽

一.活動時間：待定

二.活動地點：廣東文理職業(yè)學院

三.主辦單位：由校社團聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦

四.參賽單位和個人：待定。

五.活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養(yǎng)大學生自主模擬理財能力，引導理性消費。

六.贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位，以該單位冠名xx杯

七.報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業(yè)有較高的興趣等

八.活動大體進行時間，現(xiàn)場具體安排待定。

金融個人工作計劃(二)

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結構轉(zhuǎn)型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。

對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是正在逐步實行利率市場化改革，說明正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融個人工作計劃(三)

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶?！?007年下半年工作計劃》由找范文網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構，

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。2007年在去年開展中小企業(yè)弘業(yè)結算主題營銷活動基礎上，總結經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結算市場份額。2007年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展結算優(yōu)質(zhì)服務年活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，構建起高素質(zhì)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道，擴大離柜業(yè)務占比。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)跑馬圈地擴大市場占比的同時，還要精耕細作，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高動戶率和客戶使用率。

深入開展結算優(yōu)質(zhì)服務年活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應用力度

結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

金融個人工作計劃(四)

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融個人工作計劃(五)

一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力

1、加大金融對重點項目服務力度。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到早貸、快貸、貸好集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務，為項目建設提供充分的風險保障。

2、加大金融對中小企業(yè)服務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數(shù)量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內(nèi)普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內(nèi)容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。

四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業(yè)融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對外向型企業(yè)支持力度。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。

3、加大金融對三農(nóng)服務力度。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構服務網(wǎng)點布局，進一步增加金融機構數(shù)量。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權、林權流轉(zhuǎn)制度改革契機，引導銀行機構增加土地經(jīng)營權、林權、海域使用權以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶，新增授信20億元。

五是提升保險為三農(nóng)服務能力，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務品種，推動設立巨災保障基金，增強農(nóng)民抗風險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用。

4、加大金融對藍色經(jīng)濟服務力度。

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè)。督促金融機構采取區(qū)別對待，有保有壓措施，促進經(jīng)濟結構調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在轉(zhuǎn)方式，調(diào)結構中發(fā)揮服務引導作用。

二、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大。

2、面向金融機構加大定向招商力度。

3、增強駐青金融機構輻射能力。

4、加強服務農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構建設。推動新一批新型農(nóng)村金融機構試點工作，年內(nèi)再設立3家村鎮(zhèn)銀行，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。

三、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2、加快區(qū)域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培訓基地，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應。

3、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。

4、開展跨境貿(mào)易人民幣結算試點業(yè)務。

四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。

2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關政策。

3、完善全社會信用體系建設。

五、維護金融安全穩(wěn)定

1、完善維護金融穩(wěn)定工作體系。

2、重點關注和防范潛在金融風險。

3、妥善處理金融風險案件。

六、加強協(xié)調(diào)配合，全力推進金融工作

1、推動企業(yè)上市工作。

2、推進產(chǎn)權交易市場建設。

3、推進擔保體系建設。

4、搞好金融創(chuàng)新試點。結合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構總部賦予相應權限，推進金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū)。

金融的seo關鍵詞應該怎么選取

眾所周知，金融類的seo關鍵詞優(yōu)化最麻煩也是最難做上去的，原因不外乎這幾點:

1、競爭對手多，競爭壓力大。

N0.1----據(jù)小編了解，僅僅是在深圳注冊的金融類公司就有3000多家，這其中還不包括那些沒有執(zhí)照和國家認證的金融公司。

N0.2----金融類公司往往把目標定位在某幾個詞中。比如說貴金屬期貨現(xiàn)貨白銀現(xiàn)貨黃金等等等等，可想而已，幾千個公司全都把目標定位在這幾個詞上面，競爭壓力肯定是無與倫比。

2、換位思考，確定關鍵詞的長尾詞

每個客戶的對于產(chǎn)品的需求都有不同，相應搜索的關鍵詞的長尾詞也會有所不同。有的是品牌詞、有的是流量詞、有的是轉(zhuǎn)化率的詞，對我們做金融優(yōu)化的人來說，最重要的就是轉(zhuǎn)化詞，因此必須要提升轉(zhuǎn)化詞的數(shù)量，把流量詞和轉(zhuǎn)化次進行捆綁，把流量引導到轉(zhuǎn)化上面來，提升轉(zhuǎn)化率。

比如客戶想要知道的是：現(xiàn)貨值得投入嗎？那他肯定會對這個詞進行相關的搜索和關注，那我們就可以把這個詞作為我們的流量詞或者是轉(zhuǎn)化詞。如果我們在內(nèi)容中加入這些東西，提高相關的搜索量，就會提高我們的轉(zhuǎn)化率和成交率。

金融行業(yè)網(wǎng)絡推廣該怎么做好

談起金融行業(yè)，有人就想起股票、P2P之類的，其實金融業(yè)涵蓋范圍很廣，包括銀行、保險、證券、期貨、外匯、租賃、擔保、財務、投資、基金、支付等，以及衍生的軟件、培訓等細分行業(yè)，其中部分行業(yè)比較特殊，壟斷性較強，而部分行業(yè)處于激烈競爭狀態(tài)中，產(chǎn)品服務優(yōu)勢和營銷能力決定了企業(yè)本身的前景。那么金融企業(yè)如何開展全網(wǎng)營銷呢？小馬識途營銷顧問建議從以下幾方面入手。

1）網(wǎng)站建設方面：網(wǎng)站頁面不光要講究美觀大方，對于SEO和用戶體驗也很重要。小馬識途建議做什么行業(yè)，那么就要在網(wǎng)站上清晰的展現(xiàn)出行業(yè)的優(yōu)勢，才能把客戶吸引到自己的平臺上。比如企業(yè)做的是投資理財，最好有一些便民的小工具設置在首頁上，比如說理財計算器等。金融行業(yè)SEO相對來說比較難操作，因此在關鍵詞設置的選擇上就需要好好斟酌，目前效果最好的方式是站內(nèi)高質(zhì)量的原創(chuàng)文章更新以及高質(zhì)量的外鏈發(fā)布，外鏈發(fā)布選擇的平臺很重要。

2）問答營銷方面：說白了就是在目前主流問答平臺上，做一些自問自答的產(chǎn)品類宣傳。

對于品牌推廣會有一定作用。但是不能夠頻繁的添加URL，容易導致問答賬號被封禁，同時也不利于網(wǎng)站的成長。

值得注意的是，品牌詞匯非常容易被系統(tǒng)判定為廣告，也容易被同行舉報。但是百度知道和知乎的權重很高，很容易上首頁。每天可以發(fā)布3-5條即可。當然了，也可以通過KOL做一些專業(yè)性的解答。問答內(nèi)容的要求不同，價格也不同，小馬識途可以量身定制解決方案。

3）新媒體運營方式：微信微博這個是做網(wǎng)絡推廣的企業(yè)必不可少的一種手段。小馬識途營銷顧問重點說一下微信，因為企業(yè)現(xiàn)在運營微博的已經(jīng)少了。目前假設企業(yè)具有一個很正規(guī)，并且功能齊全的微信公眾號。為了擴大企業(yè)的影響力，我們可以再開通一個微信訂閱號進行輔助推廣。

簡單來說，就是用一些外部鏈接黏住客戶，然后每日推送一些金融理財相關的福利信息，引導客戶關注我們的官方微信公眾號，并且引導客戶下載APP。我還可以另辟蹊徑，找到其他類似的方式。

金融類微博想要做成大咖是比較難做的，企業(yè)需要通過各種活動吸粉，轉(zhuǎn)發(fā)一些熱門信息，同時也可以借助一些微博大V，通過他們的手給產(chǎn)品宣傳出去，但這種方式的成本一般來說都比較高，而且用戶群體比較雜，不好聚合。但品牌的感染力并不在于它要提升有需求人的認知，如果能讓更多的潛在用戶，或者不懂理財?shù)娜肆私馕覀?，品牌才真的打出去了?/p>

再說一下各類媒體渠道的推廣，現(xiàn)在今日頭條是可以帶自營廣告的，百度百家是流量最大的，企鵝號和大魚號、搜狐號的用戶群體也很多，每日分發(fā)一些文章，可以做到品牌推廣的作用。軟文可以寫一些專業(yè)性的，也可以寫一些趣味性的，或者是緊靠熱點信息的，推薦越多，流量有可能越大。

4）百度自有產(chǎn)品的網(wǎng)絡推廣方法：畢竟百度目前是搜索引擎最大的媒介機構，而且百度對于自營產(chǎn)品的權重分的也非常高，收錄也很快。

百度知道、百度百科、百度空間、百度文庫，這些都是可以利用到的項目?？梢宰鲆恍┪覀冏约旱膯柎穑~條百科（現(xiàn)在百科比較難做，但小馬識途可以幫著解決，只要內(nèi)容不違規(guī)創(chuàng)造條件也能上），也可以上傳一些文檔性質(zhì)的理財知識。這個欄目比較容易理解，不多概括。

搜索競價，目前競品很多都在做競價，燒錢是肯定的。不過也可以嘗試做360和搜狗，相對來說燒錢的程度比較低，可以抓取到部分客戶。了解的人多了，品牌效應也能夠體現(xiàn)出來。

百度信息流，今日頭條信息流等是比較推薦使用的，此類產(chǎn)品可以提前鎖定客戶人群，將廣告有針對性的展現(xiàn)給用戶，轉(zhuǎn)化率比百度搜索會高一些。消費上相對來說會少一些。

目前網(wǎng)絡直播平臺有很多，大點的有映客，虎牙等，微信上有千聊直播平臺；還有一些教育類平臺，比如百度傳課，騰訊課堂；以及一些視頻平臺，優(yōu)酷，愛奇藝等。這類的推廣，哪怕我們不會刻意去推廣，長久也可以獲得較好的流量；反之如果刻意推廣，那么就可以作為我們企業(yè)的一個標志性內(nèi)容，有助于品牌和產(chǎn)品的宣傳，更易于網(wǎng)友接受。

金融行業(yè)產(chǎn)品不盡相同，要根據(jù)自身的產(chǎn)品和用戶群體選擇的平臺進行推廣，不可為了推廣而東一刀西一槍的。小馬識途營銷顧問建議是做好系統(tǒng)規(guī)劃，根據(jù)實際情況和行業(yè)背景展開推廣，分步實施。一個好的品牌或產(chǎn)品，通過推廣獲得一批用戶之后，加之口碑推廣便可以在行業(yè)內(nèi)小有名氣，推廣自然也就成功了。

求一篇金融專業(yè)的職業(yè)生涯規(guī)劃書！

職業(yè)生涯規(guī)劃應該從以下幾個方面入手：

性格、興趣愛好、價值觀、專長、所學專業(yè)、個人優(yōu)缺點

在分析總結自己的這些特征之后，職業(yè)生涯規(guī)劃的內(nèi)容就要盡量與這些相結合，發(fā)揮個人優(yōu)勢，彌補個人劣勢。

范例：一、扉頁(略)

二、個人基本情況

（2007年－2012年，20歲至25歲）

美好愿望：學習進步,事業(yè)有成.

方 向：企業(yè)高級會計師

總體目標：認真學習,考過會計證,和高級會計師證,成為企業(yè)高級管理人才.

已進行情況：大學二年級

三、目錄

四、正文

1.自我認知

職業(yè)測平

內(nèi)容(興趣,能力,價值觀)

測平(360度評估,技能,興趣盤點,價值觀澄清)

2.職業(yè)認知

外部環(huán)境分析(家庭,社會,目標地域分析)

職業(yè)本身的前景(典型生活,工作內(nèi)容,薪酬,工作環(huán)境,目標勝任力)

目標職業(yè)分析

職業(yè)的晉升和發(fā)展路徑(進職業(yè)的途徑)

認證資格

從事該職業(yè)生活方式對休閑,家庭,影響

職業(yè)勝任能力(swot分析外部環(huán)境分析(家庭,社會,目標地域分析))

3.規(guī)劃設計

a 確定目標和路徑

b 制定行動計劃

c 動態(tài)反饋調(diào)整

d 備選規(guī)劃方案

1.自我認知

在校期間學習成績優(yōu)異,多次受到老師的表揚,做事比較認真仔細,很喜歡從事會計方面的工作,專業(yè)知識水平較高，適應性較強,能流利溝通；；具有較強的人際溝通能力；思維敏捷，表達流暢；在大學期間長期擔任班干部，有較強的組織協(xié)調(diào)能力；有很強的學習愿望和能力。

通過自我測評,基本上達到所要求的能力,能夠從事會計相關的工作。 　

4、職業(yè)生涯規(guī)劃設計

a 確定目標和路徑

　 成果目標；通過實踐學習，掌握專業(yè)技能.

學歷目標：取得律師從業(yè)資格,高級會計師，注冊會計師。

職務目標：外企高級企業(yè)管理人才

能力目標：在學校掌握的東西遠遠不夠，因而要熟悉企業(yè)運行方式，多掌握企業(yè)管理方面的知識，熟讀關于經(jīng)濟法律的知識，提高自己對企業(yè)創(chuàng)建和運轉(zhuǎn)的熟悉程度。

b 制定行動計劃

充分利用在校學習的時間，為自己補充所需的知識和技能。包括參與社會團體活動、廣泛閱讀相關書籍、選修、旁聽相關課程、報考技能資格證書等.充分利用學?；蛏鐖F提供的機會，爭取更多的培訓機會，提高自己的知識能力。充分利用自身的工作條件擴大社交圈、重視同學交際圈、重視和每個人的交往，用真心交往，多結交益友。

c 動態(tài)反饋調(diào)整

在大學開始就要有一個明確的目標，對自己的職業(yè)生涯做一個明確的規(guī)劃。也許以后情況有變，但你現(xiàn)在也有動力有目標去努力。目標要么不定，定了就一定要實行?，F(xiàn)在正是我們?yōu)樽约旱穆殬I(yè)生涯做好充分準備的時候，不能因為安逸的生活而放棄努力，因為小小的挫折而喪失信心，未來的命運是我們自己的，只要肯努力就會取得成功。

d 備選規(guī)劃方案

證券公司（含基金管理公司）、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司增長空間巨大。對中國證券行業(yè)來說，一方面，中國資本市場的規(guī)模增速和增長空間，決定了券商股高增長的持續(xù)性和穩(wěn)定性；另外一個方面，直接投資、融資融券和股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務的推出，將進一步優(yōu)化券商的盈利模式。其中，直接投資業(yè)務發(fā)展空間巨大，具有收益高、風險低的特點；兼并收購業(yè)務則是對市場現(xiàn)有資源的重新配置和優(yōu)化，在全流通時代，該項業(yè)務將不斷涌現(xiàn)。可以畢業(yè)以后從事證券方面的工作。