“內(nèi)幕消息”包你穩(wěn)賺不賠，“金牌導(dǎo)師”手把手教你投資賺錢，“權(quán)威平臺”助你零風險賺大錢……看到這些投資廣告信息，想必很多人都會心動，但其實在這些極具誘惑的信息背后，隱藏的全是詐騙套路，小心一夜暴富變一夜暴“負”。

詐騙手段翻新

一受害者被騙45萬元

3月7日，錦州網(wǎng)警巡查執(zhí)法發(fā)文提醒，近日消費者劉琳(化名)在網(wǎng)上結(jié)識一位“投資顧問”，對方向其介紹了一個投資平臺，聲稱只要將錢轉(zhuǎn)入到對方公司的收款賬戶，以后每月都可以進行高收益分紅，該消費者心動后準備按對方指示到銀行進行大額轉(zhuǎn)賬，但在轉(zhuǎn)賬過程中被銀行工作人員發(fā)覺異常后及時報警阻止，事后該消費者才意識到自己遇到了網(wǎng)絡(luò)詐騙，留住了卡里的31萬元。

但并不是所有人都如劉琳那么幸運，江蘇消費者李麗(化名)就得到了慘重的教訓(xùn)。根據(jù)警方披露，最近新出了一個推薦“××汽車”App網(wǎng)上投資賺錢的套路，李麗報警稱此前在抖音上認識一網(wǎng)民，添加對方為好友后，對方向其推薦“××汽車”App網(wǎng)上投資賺錢，在該App平臺以10人拼車的方式購買一輛轎車，每天可產(chǎn)生投資金額1%的收益。

舉手之勞即可獲取可觀的收入，令李麗怦然心動，于是陸續(xù)在該平臺投資25萬元，可后來想提現(xiàn)時，App客服卻稱她拼車購買的轎車出車禍了，需要繳納20萬元保證金才能提現(xiàn)。然而，交了20萬元保證金后，她仍然無法提現(xiàn)，這才發(fā)現(xiàn)被騙了，于是向警方報案。

除了這類騙局外，北京商報記者注意到，還有騙子向消費者推薦黃金投資平臺號稱穩(wěn)賺不賠、“金牌導(dǎo)師”指導(dǎo)炒股充值投資等，雖然詐騙手段不同，但都有同樣的特征。即都是打著理財顧問、理財咨詢、智能投顧等旗號，強調(diào)產(chǎn)品收益高、很安全，雖前期小額投資可以返利，但后續(xù)加大金額投入，平臺內(nèi)的資金一般無法提現(xiàn)，且對方還會以交“保證金”等理由，繼續(xù)要求受害者轉(zhuǎn)賬。

此外，錦州網(wǎng)警巡查執(zhí)法稱，近年來，隨著區(qū)塊鏈、比特幣等虛擬貨幣的財富效應(yīng)被市場持續(xù)炒熱，一些不法分子趁機精心設(shè)計虛擬貨幣投資騙局，此類案例近期明顯增多。詐騙的由頭一般是神秘又有巨富光環(huán)的虛擬貨幣。詐騙分子利用虛假交易平臺，虛構(gòu)炒幣交易，通過恐嚇、誘導(dǎo)等方式讓受害人將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶詐騙。

多地警方提醒

揭秘投資詐騙“四部曲”

近期投資理財詐騙案件高發(fā)，也引起多地警方警惕。3月7日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，除了錦州網(wǎng)警外，僅一天內(nèi)還有金昌網(wǎng)警巡查執(zhí)法、葫蘆島網(wǎng)警巡查執(zhí)法等多方警示了投資詐騙風險。并指出因輕信虛假投資平臺，不少人損失慘重，更令人防不勝防的是，以“回款”為誘餌的詐騙套路再次出現(xiàn)。

近日，北京商報記者就頻繁接到自稱某P2P平臺的境外電話，對方聲稱是該平臺客服，在銀保監(jiān)會的監(jiān)督下進行了部分出借用戶的回款，并通知用戶加入QQ群登記信息，并催促用戶抓緊時間聯(lián)系客服選取回款方案。

但需要注意的是，這實際是借“清退回款”名義實施的詐騙，主要通過電話、短信、郵件等方式，冒充官方人員讓受害人加入“回款”的QQ群進行清退兌付，進群需要受害人提供賬戶號碼、姓名和投資金額，受害人往往維權(quán)心切，病急亂投醫(yī)，按照騙子所謂的“流程”一步步進行虛假“回款”操作最終遭遇二次詐騙。

北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，包括“清退回款”詐騙在內(nèi)，目前，類似的投資詐騙手段大致分為四步:

一是引流，四處推廣。犯罪分子通過QQ、微信等社交軟件加受害人好友，或者在公眾號、微博、抖音、知乎等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)帖、投廣告，稱有投資門路吸引受害人關(guān)注。隨后拉人進群，組織“水軍”在群里扮演投資者，曬出收益情況誤導(dǎo)受害人。

第二是洗腦，步步誘導(dǎo)。犯罪分子在群聊中通過直播教程、導(dǎo)師指導(dǎo)等方法對受害人進行洗腦，通過高收益投資項目、穩(wěn)賺不賠等幌子讓受害人產(chǎn)生興趣，向受害人發(fā)送鏈接或二維碼下載虛假投資平臺App，等受害人成功上鉤下載App后，再通過“導(dǎo)師誘導(dǎo)”進行投資。

三是甜頭，加大額度。犯罪分子通常會以小額返利讓受害人初嘗甜頭，以為投資真能獲利，然后騙子再不斷誘導(dǎo)受害人加大投資額度。

四是收割，盡數(shù)騙走。等受害人“投資”到一定數(shù)額，看著投資賬戶上有不少錢卻無法提現(xiàn)，騙子就以“登錄異常”“服務(wù)器維護”“銀行賬戶凍結(jié)”等各種理由解釋為何提現(xiàn)失敗，緊接著會利用受害人急切提現(xiàn)、盲從的心理，再收取所謂的“保證金”“解凍金”“刷銀行流水”等再次誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)錢，直至將受害人榨干。

選擇正規(guī)途徑

不隨意下載未知App

投資詐騙案例高發(fā)，在博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博看來，主要還是由于市場炒作相關(guān)概念，讓很多不明真相的群眾受騙上當所致，相關(guān)行業(yè)如果沒有專業(yè)的認知，就容易被經(jīng)過包裝炒作的概念所欺騙，例如，目前有一些所謂的內(nèi)幕交易、致富授課、虛擬幣投資交易等，就是比較多發(fā)的案例，而且往往和傳銷相結(jié)合。

對此情況，警方提醒到，消費者投資時對超高收益的投資要小心，選擇正規(guī)投資理財途徑，不要被暫時的高利息迷惑雙眼，切勿相信只掙不賠的“買賣”，避免落入網(wǎng)絡(luò)投資理財詐騙陷阱。

此外，消費者也不要登錄來歷不明的網(wǎng)址，不點擊手機短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載未知App，平時要設(shè)置個人銀行賬戶或支付賬戶等交易限額，防范被投資理財詐騙的風險。

王蓬博進一步告訴北京商報記者，建議消費者凡是自己不熟悉的理財產(chǎn)品都不要碰，要去正規(guī)的銀行或者互聯(lián)網(wǎng)平臺購買理財產(chǎn)品，而且一定要簽署正規(guī)的理財協(xié)議。另對此類詐騙后續(xù)治理，他強調(diào)還是要從根源治理，金融從業(yè)必須持牌，凡是涉及到理財類的產(chǎn)品，如果沒有正規(guī)牌照都應(yīng)該有相應(yīng)的監(jiān)督和整治。

易觀高級分析師蘇筱芮則說道，后續(xù)還應(yīng)在主流渠道上開展大規(guī)模反詐宣傳;另外也要加大對不法分子的打擊力度，設(shè)立專門的舉報渠道，樹立一批大案、要案以震懾市場;此外消費者也要注意保護好個人身份信息、投資記錄、銀行卡賬戶等敏感信息，在不確定的狀態(tài)下不輕易填寫或透露。

來源：北京商報

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