金融界3月31日消息 近日，河南省安陽市中級人民法院一則刑事裁定書顯示，時任曾任焦作市博愛縣農(nóng)信社理事長，焦作市博愛縣農(nóng)商行董事長的祝某某，多次利用職務(wù)之便在金融業(yè)務(wù)承攬和貸款方面為多人提供幫助，受賄索賄價值高達863萬余元。

根據(jù)法院公布的信息，祝某某犯非國家工作人員受賄罪、犯違法發(fā)放貸款罪多項罪責，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年，并處罰金人民幣136萬元。

查詢資料發(fā)現(xiàn)，2017年祝某某擔任博愛農(nóng)信社理事長期間，曾收到過由原河南焦作銀監(jiān)分局開出的個人罰單。罰單顯示，因?qū)Σ劭h農(nóng)村信用合作聯(lián)社內(nèi)部控制執(zhí)行存在缺陷，員工行為監(jiān)督管理不到位負有主要領(lǐng)導(dǎo)責任。對祝某某處罰款5萬元。作出行政處罰決定的日期是2017年11月30日。

現(xiàn)金、房屋、車輛、干股一概接受！多次違規(guī)發(fā)放巨額貸款

從具體案件來看，祝某某先后利用職務(wù)便利，為他人安排票據(jù)業(yè)務(wù)、提供不良資產(chǎn)代持業(yè)務(wù)幫助并多次違規(guī)發(fā)放貸款。

在2009年至2011年期間，祝某某利用其擔任博愛聯(lián)社主任的職務(wù)便利，安排票據(jù)業(yè)務(wù)中介商張某與博愛聯(lián)社合作承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，先后收受現(xiàn)金96萬元、20萬元，均用于家庭開支。

在2017年至2018年，祝某某利用其擔任博愛聯(lián)社黨委書記、理事長，博愛農(nóng)商銀行黨委書記、董事長的職務(wù)便利，為盈佳公司張某承攬博愛聯(lián)社不良資產(chǎn)代持業(yè)務(wù)提供幫助。隨后，祝某某收受張某的“感謝”現(xiàn)金100萬元，借給他人使用，現(xiàn)已被追繳。借祝賀祝某某兒子結(jié)婚送與祝某某現(xiàn)金20萬元。2018年年初，祝某某向張某索要一輛別克ＧＬ8轎車和一輛邁騰車，均用于個人使用。安陽縣價格事務(wù)中心認定，邁騰車價值人民幣21萬元，別克車價值人民幣13萬元。經(jīng)查，祝某某實際受賄數(shù)額為21萬元。

2017年3月份，盈佳公司法定代表人趙某注冊成立中方公司，祝某某利用職務(wù)之便安排其兒子在其公司工作。趙某為感謝祝某某長期以來對盈佳公司的貸款幫助，送給祝某某價值570萬元的中方公司股份。

此外，2015年11月，焦作市宜居置業(yè)有限公司法定代表人為感謝祝某某多年為其在博愛聯(lián)社貸款提供的幫助，送給祝某某武陟縣宜居翰苑小區(qū)房產(chǎn)一套。經(jīng)滑縣價格認證中心評估，該房產(chǎn)價值369240元，現(xiàn)已被滑縣監(jiān)察委員會查封。

在違法發(fā)放貸款方面，2013年2月到2014年12月期間，時任博愛聯(lián)社理事長祝某某與主任郎某某累計違規(guī)發(fā)放貸款共計1.12億元。2013年2月，潘某利用其實際控股控制多家公司虛構(gòu)貸款事由，準許其以先還后貸的方式向博愛聯(lián)社月山信用社兩次貸款2000萬元，共計4000萬元。

基于同樣理由，潘某以三合公司房產(chǎn)作為抵押利用其實際控股控制多家公司虛構(gòu)貸款事由，以先還后貸的方式分別貸款1500萬元、1400萬元。2014年12月，上述貸款到期時，潘某第三次以先還后貸相同手段分別從博愛聯(lián)社月山信用社續(xù)貸2000萬元、1300萬元，至此共計貸款1.12億元。2015年12月，該兩筆貸款到期后，未能按時歸還，造成銀行重大損失。此外，2019年6月，博愛縣公安局已對地林公司、順吉公司貸款詐騙罪立案偵查。

法院認為，被告人祝某某作為金融機構(gòu)工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人在金融業(yè)務(wù)承攬及申請貸款方面謀取利益，索取他人財物或者非法收受他人財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪；被告人祝某某伙同他人違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，且系共同犯罪。被告人祝某某在判決宣告以前身犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

天眼查顯示，河南博愛農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于1998年10月24日，注冊資本為6.35億元，法定代表人為姜會生。其前身為博愛縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。數(shù)據(jù)顯示，河南博愛農(nóng)村商業(yè)銀行大股東為博愛縣新世界生活廣場有限公司和焦作市潤華化學工業(yè)有限公司，占比達5.26%。值得一提的是，上文提過的盈佳公司（河南盈佳置業(yè)有限公司）為僅次于大股東的第二大股東，占比為5.13%。

目前，從天眼查上看，博愛縣新世界生活廣場有限公司、河南盈佳置業(yè)有限公司均被列為最高人民法院所示的失信公司，且被法院列為限制高消費企業(yè)，兩家公司在博愛農(nóng)商行的股權(quán)已被凍結(jié)。

本文源自金融界