用銀行卡或微信、支付寶的收款碼為別人轉(zhuǎn)一下款，就能“跑分”，輕輕松松賺取傭金？殊不知你的這種行為已構(gòu)成犯罪，經(jīng)成為電詐犯罪的一個(gè)幫兇。

2022年3月，一涉案成員多達(dá)37人的跑分洗錢犯罪團(tuán)伙被湖北襄陽市公安局移送起訴。

2021年4月以來，襄陽市公安局在湖北省公安廳的直接指揮下，轉(zhuǎn)戰(zhàn)8個(gè)省17個(gè)市，一舉摧毀這一巨額跑分洗錢犯罪團(tuán)伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人40人。凍結(jié)資金1200余萬、扣押豪車4臺、電話卡230張、銀行卡190張等。初步查實(shí)該團(tuán)伙在短短10個(gè)月時(shí)間里，幫助境外賭博集團(tuán)、電詐團(tuán)伙洗錢流水累計(jì)達(dá)50余億元，獲利1500余萬元的犯罪事實(shí)。

目前，該團(tuán)伙成員37人分別涉嫌非法經(jīng)營罪、詐騙罪、妨礙信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被移送起訴。

順藤摸瓜

2021年4月24日，襄陽宜城市公安局根據(jù)“兩卡”線索，將販賣個(gè)人銀行卡的嫌疑人李某龍抓獲。順線追蹤，挖出一個(gè)以陳某為骨干的10人跑分洗錢團(tuán)伙。

查清2020年10月，陳某通過社交軟件聯(lián)系到上線戴某俊后，加入“吉利”的洗錢平臺。為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)，陳某又招募了10名同鄉(xiāng)，成立三個(gè)工作室，開展跑分洗錢業(yè)務(wù)。

圍繞陳某這條跑分鏈，宜城市公安局縱深挖掘，發(fā)現(xiàn)陳某及其同伙竟然只是吉利平臺為核心的洗錢“集團(tuán)”的冰山一角，這條犯罪鏈條背后是一個(gè)由“電詐團(tuán)伙（賭客）-平臺-卡商-卡農(nóng)”構(gòu)成的閉環(huán)式龐大洗錢集團(tuán)。

襄陽市公安局高度重視，報(bào)請省廳成立由襄陽市副市長、公安局長李新橋掛帥，省市縣三級反詐中心民警參加的專案組。專案組緊盯打平臺、打窩點(diǎn)、打錢莊、打黑灰產(chǎn)業(yè)的四個(gè)環(huán)節(jié)，全方位研判分析、打擊查處、破案追贓。

打掉“七寸”

專案組晝夜攻堅(jiān)，先后調(diào)查走訪200余人次，查證銀行交易一萬余筆，研判各類賬戶1000余個(gè)，一個(gè)由福建人傅某偉為首的洗錢集團(tuán)浮出水面。在掌握確鑿證據(jù)，摸清基本架構(gòu)后，專案指揮部決定統(tǒng)一收網(wǎng)。

2021年5月20日至26日，專案組分別在湖北襄陽、福建廈門和福州、浙江寧波等地集中收網(wǎng)，從最低一級賣卡人員抓起，一直打到了這條詐騙產(chǎn)業(yè)鏈的“心臟”---搭建網(wǎng)絡(luò)跑分平臺，為境外賭博、電詐團(tuán)伙提供資金拆分、洗白、扭轉(zhuǎn)等相關(guān)服務(wù)的犯罪指揮部，抓獲平臺老板傅某偉以及技術(shù)支撐、平臺服務(wù)、卡商老板、對接聯(lián)絡(luò)等核心成員5人。隨后在8省17市抓獲產(chǎn)業(yè)鏈涉及的犯罪嫌疑人35名，摧毀了搭建平臺、對接平臺、跑分團(tuán)伙、招募卡農(nóng)的四層架構(gòu)，切斷了這條直通境外的洗錢大通道。

黃粱美夢

經(jīng)查證，主犯傅某偉，曾在菲律賓的賭場任客服經(jīng)理，2020年初回國。為了賺取“快錢”，他利用賭場人脈，做起了為境外的賭博、電詐團(tuán)伙洗錢的發(fā)財(cái)美夢。

2020年8月，傅某偉找到“發(fā)小”徐某強(qiáng)，物色到在福建從事計(jì)算機(jī)維護(hù)的葉某鋒。在“軍師”傅某偉的一手策劃下，三人搭建起一個(gè)“跑分洗錢”平臺，他們給這個(gè)平臺起名叫“吉利”，幫助境外詐騙、賭博犯罪團(tuán)伙為境外電詐團(tuán)伙層層轉(zhuǎn)移詐騙資金，以圖謀取暴利。

傅某偉以每筆5‰的提成，相繼網(wǎng)絡(luò)到在廈門集美做小本生意的康某云、戴某俊作為平臺正副經(jīng)理，通過互聯(lián)網(wǎng)社交平臺，大肆向全國發(fā)展下線，同時(shí)負(fù)責(zé)將平臺違法所得提現(xiàn)交給傅分贓。

2020年10月，戴某俊在網(wǎng)上以“快速致富”的招聘廣告聯(lián)系上湖北襄陽的陳某，在戴的蠱惑下，陳某組織了自己的同鄉(xiāng)成立三個(gè)“卡農(nóng)”團(tuán)隊(duì)，從不同途經(jīng)收購銀行卡、對公賬戶和U盾等，從吉利平臺上搶“分”，以“一分一元人民幣”的規(guī)則把自己的本金按任務(wù)分發(fā)給平臺指定的帳戶，然后再由平臺2‰的提成連本返還他的帳戶。而這些返回錢正是境外詐騙團(tuán)伙攫取的不義之財(cái)。

經(jīng)查，核心人物傅某偉、葉某鋒、徐某強(qiáng)先后為境外電詐、賭博犯罪團(tuán)伙累計(jì)洗錢達(dá)50個(gè)億，分別獲利400余萬元，并用非法所得購買了寶馬、保時(shí)捷等豪車，成為這個(gè)犯罪鏈的“吃肉者”；而這個(gè)團(tuán)伙的其他成員作為“喝湯”的嘍啰們，也有幾千到幾十萬不等“報(bào)酬”。

他們?nèi)巳硕甲鲋l(fā)財(cái)夢，卻不料等來到的卻是法律的嚴(yán)懲。