編輯 | 于斌

出品 | 潮起網(wǎng)「于見專欄」

重拳監(jiān)管之下，幣圈一些企業(yè)的生命力之旺盛，有些令人嘆為觀止。去年9月底，隨著央行、公安部等10個部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》。

按照通知內(nèi)容，即便是境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)，包括明知或者應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，依然為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持，同樣屬于非法金融活動。這也意味著，原本禁止國內(nèi)進(jìn)行虛擬貨幣交易的禁令，再度升級。

彼時，之火幣等虛擬貨幣交易平臺發(fā)公告，宣布將于年底前，全面清退認(rèn)證為中國大陸的用戶。與之形成鮮明對比的是，同樣是幣圈三大交易所之一的歐易OKEx（目前已更名為OKX），卻在其最新APP UI頁面顯眼位置展示支持人民幣直接購買泰達(dá)幣。而泰達(dá)幣正是一種將加密貨幣與法定貨幣美元掛鉤的虛擬貨幣，是一種保存在外匯儲備賬戶、獲得法定貨幣支持的虛擬貨幣。

因此，有網(wǎng)友表示，歐易OKX是直接向聯(lián)合發(fā)布“通知”的十部委叫板，對這類政策置若罔聞。那么，是什么給了歐易與政策“硬剛”的底氣？

長于炒作，與政策“躲貓貓”

在10部委嚴(yán)管令出臺后，幣圈三大交易所之一的火幣發(fā)公告宣布，將會在2021年12月30日之前全面清退認(rèn)證為中國大陸的用戶，并關(guān)閉作為人民幣出入金的KYC通道。不過，歐易OKX平臺卻反其道而行之，公開宣傳其支持人民幣交易。受此消息影響，歐易OKx平臺幣OKB快速上漲。

當(dāng)時，各大社群還廣泛流傳著一張“歐易隸屬于北京證券交易所”的截圖，于是“歐易被政府收編”、“歐易進(jìn)入國家隊”，“歐易被北交所招安了”的傳言在互聯(lián)網(wǎng)上開始病毒式蔓延。

不過，2天過后，歐易官方辟謠，稱這些消息都是假消息。期間，只有一條關(guān)于歐易創(chuàng)始人徐明星當(dāng)選北京青年互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會區(qū)塊鏈委員會主任的消息屬實(shí)，不過要知道，這卻是早前的舊聞。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士推測，如此大范圍的炒作，極有可能是歐易數(shù)百人的公關(guān)團(tuán)隊自導(dǎo)自演、幕后推動的結(jié)果。理由非常簡單，以上的假消息非常明顯，但是已經(jīng)整整傳播了兩天，歐易才出面辟謠。其結(jié)果也如其所愿，從謠言開始到公開辟謠，OKB在兩天時間內(nèi)從9.5 USDT漲至最高17.795 USDT，僅兩日漲幅就高達(dá)87.3%。

而相比火幣積極擁抱政策，官宣之后，以實(shí)際行動清退中國大陸用戶，歐易的表現(xiàn)也十分“強(qiáng)硬”。彼時，一些消息靈通的歐易中國大陸用戶表示，從自己的大客戶經(jīng)理與客服經(jīng)理那里得到了肯定的答復(fù)：歐易不會清退中國大陸用戶。為了讓大陸用戶放心，歐易大客戶經(jīng)理還對外宣稱，歐易平臺目前運(yùn)營一切正常，讓用戶不必?fù)?dān)心資產(chǎn)和交易問題。

據(jù)了解，歐易OKX除了硬剛監(jiān)管政策外，也通過各種隱藏較深的暗道，開放了虛擬貨幣交易，甚至有些“明修棧道、暗度陳倉”的意味。

例如，歐易的第一條暗道，就是在注冊頁面。早前，雖然在多方監(jiān)管嚴(yán)打之下，各大應(yīng)用市場很難直接搜索到歐易官方APP。但是，其官網(wǎng)仍在“新手學(xué)院”等一些隱蔽的入口，放上了詳細(xì)的新手操作教程，并針對Android、iOS兩類不同版本，可以通過瀏覽器下載。由此，也可以繞過應(yīng)用市場的監(jiān)測，引導(dǎo)用戶下載APP進(jìn)行交易。

令人瞠目結(jié)舌的是，歐易官網(wǎng)也在“買幣”一欄直接開設(shè)了快捷買賣功能，用戶直接訪問網(wǎng)站，完成賬號注冊以及個人實(shí)名認(rèn)證后，便可直接進(jìn)行各類虛擬貨幣的“購買”或“出售”操作。

因?yàn)樯婕熬€上交易，就需要使用互聯(lián)網(wǎng)支付工具。據(jù)親測人員告知，在買幣環(huán)節(jié)，歐易支持銀行卡、微信支付、支付寶三類支付方式。但是要知道，根據(jù)央行要求，目前，各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。那么，歐易又是如何繞過支付監(jiān)管的呢？

據(jù)了解，在歐易平臺購買比特幣時，如果選擇通過支付寶或者微信渠道付款，歐易交易所會顯示平臺賣家的姓名、支付寶賬號及二維碼，買幣方需打開支付寶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，然后點(diǎn)擊“已完成轉(zhuǎn)賬”按鈕，在對方確認(rèn)收款后，再進(jìn)行放幣，從而完成交易。

值得一提的是，這個支付過程也十分隱秘。轉(zhuǎn)賬操作期間，一旦備注文字，將會被平臺拒絕。而是有工作人員提醒，買幣時不要備注任何信息。實(shí)際上，這也是歐易平臺交易的第二“暗道”，業(yè)內(nèi)人士稱，這一做法主要是為了躲避多個支付通道的監(jiān)控，避開支付平臺的監(jiān)管風(fēng)控。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，這種默契式的交易，甚至是業(yè)內(nèi)潛規(guī)則，也有平臺賣家傾向于用微信發(fā)紅包的方式完成交易，讓平臺渾然不覺、更讓支付平臺的監(jiān)管無法追溯。

這種“暗箱”操作，對于虛擬貨幣交易平臺來說，固然可以避開監(jiān)管風(fēng)險，但是對于用戶而言，因此導(dǎo)致的資金安全問題，以及一旦出現(xiàn)糾紛追責(zé)等來說，顯然加大了舉證難度。

此前，歐易工作人員僅回應(yīng)稱，目前在自選區(qū)或快捷交易區(qū)的賣家都屬于平臺認(rèn)證商家，已經(jīng)向交易所繳納相應(yīng)保證金，但具體如何保證大額交易資金安全，該人員未有進(jìn)一步回應(yīng)。

在業(yè)內(nèi)看來，在沒有第三方監(jiān)管、托管，以及沒有100%準(zhǔn)備金制度保障下，交易所資產(chǎn)安全問題，恐怕難以得到保障。因此，對于參與交易的用戶來說，無疑增加了投資的風(fēng)險。而且，靠各種炒作讓價格奇高的虛擬貨幣，玩的是資本杠桿游戲，隨時都有崩盤的可能。

例如，去年4月14日，比特幣、以太坊價格紛紛創(chuàng)歷史新高，盡管幣價大漲，但做空的合約玩家卻慘遭血洗。隨著價格的暴漲暴跌，僅24小時內(nèi)，爆倉幣民數(shù)量高達(dá)18萬余人，爆倉金額高達(dá)77億元。價格的暴漲暴跌，很顯然會加劇虛擬貨幣投資風(fēng)險，而杠桿高達(dá)上百倍的合約交易背后，更是危機(jī)四伏。

實(shí)際上，早在2020年3月，央行官方便發(fā)文警示虛擬貨幣交易平臺風(fēng)險，并指出虛擬貨幣交易平臺的常見套路，即先通過虛假交易騙取客戶入場，再通過操作市場價格和惡意宕機(jī)迫使客戶爆倉。因此，虛擬貨幣交易所，也被指是韭菜收割機(jī)。

央行稱，某大型虛擬貨幣交易商平臺一年內(nèi)發(fā)生系統(tǒng)宕機(jī)6次，其中3次為不明原因的突發(fā)故障宕機(jī)。歐易同樣也不例外，近年，其交易平臺、APP等多次出現(xiàn)宕機(jī)等漏洞，導(dǎo)致一些用戶的合約賬戶，被強(qiáng)制爆倉，因此，相關(guān)維權(quán)糾紛，更是此起彼伏。

更離譜的是，去年6月份，微博用戶“黃春天Andy”（下稱Andy）爆料稱：歐易CEO Jay Hao（下稱Jay）利用職務(wù)便利，詐騙其700萬元投資款，并將其微博拉黑，微信不回，還在他爆料后打電話威脅。

不過，事后歐易CEO Jay本人、OKEx大客戶商務(wù)總監(jiān)回應(yīng)，卻暗指有人冒充Jay的微信詐騙，讓Andy報案。盡管該事件最后的結(jié)局如何，不得而知，但是據(jù)媒體分析，各種證據(jù)都讓歐易相關(guān)負(fù)責(zé)人矢口否決其詐騙行為非Jay本人所為的說法，不攻自破。

因此，在反復(fù)觸碰行業(yè)規(guī)則底線、用戶聲討聲音不斷的背景下，歐易的發(fā)展也顯得危機(jī)四伏。

被多平臺“封殺”后，改名恐難“卷土重來”

1月18日 OKEx 宣布更名為 OKX，并更換了其品牌 logo。要知道，歐易已經(jīng)是國內(nèi)唯一一家沒有沒有發(fā)公告關(guān)閉OTC的平臺，由此OKX給堅持炒幣的國人希望。

不過，對于因?yàn)闅W易等虛擬貨幣平臺的交易、而深陷其中的用戶來說，這不過是歐易OKEx換一個“馬甲”，試圖卷土重來。早在2021年，就有多家媒體報道，除了通過幣安、火幣、歐易OKEx等關(guān)鍵詞，無法在應(yīng)用市場下載到對應(yīng)的APP外，已無法在微博正常搜索，疑似被微博屏蔽。

與此同時，百度也出現(xiàn)了無法搜索以上關(guān)鍵詞的情況。經(jīng)過親測驗(yàn)證，至今在百度、微信內(nèi)搜索這類關(guān)鍵詞，頁面則顯示：“抱歉沒有找到與‘火幣’（‘幣安’）相關(guān)內(nèi)容?！钡忍崾拘畔?。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析表示，限制比特幣網(wǎng)頁展示結(jié)果，釋放出一些信號。APP應(yīng)用市場、互聯(lián)網(wǎng)巨頭等作為流量巨大的訪問入口，屏蔽這類虛擬貨幣交易平臺，能夠從源頭防范虛擬貨幣交易的風(fēng)險，也避免此類平臺在國內(nèi)的推廣宣傳泛濫成災(zāi)。這也側(cè)面說明了，炒幣行為風(fēng)險極高，并不被主流渠道所認(rèn)同。而且，鑒于行業(yè)監(jiān)管愈發(fā)趨嚴(yán)，這類平臺在國內(nèi)的生存空間也將更加有限。

所幸的，國家監(jiān)管部門對于此類市場活動，一直是重拳整治，并且標(biāo)準(zhǔn)日漸清晰。去年5月18日，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會、支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》，要求有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

公告內(nèi)容明確，包括互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。隨后的6月9日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布“關(guān)于加強(qiáng)行業(yè)信息共享 有效防范支付風(fēng)險的提示”，再次提示虛擬貨幣的風(fēng)險。

據(jù)了解，由于虛擬貨幣依托區(qū)塊鏈等技術(shù)，具有極高的隱蔽性，因此導(dǎo)致資金來源追溯難、取證難，從而導(dǎo)致其成為藏匿貪腐腐敗、賭博發(fā)財行為的溫床。行業(yè)的進(jìn)一步整治也迫在眉睫。

結(jié)語

互聯(lián)網(wǎng)上一直廣泛流傳著虛擬貨幣造富的神話。所以讓無數(shù)投資者企圖借此“咸魚翻身”，甚至幻想著實(shí)現(xiàn)財務(wù)自由走向人生巔峰。正如那句話，命運(yùn)里所有的贈送，都早已經(jīng)暗中標(biāo)好了價格。因此，依靠投機(jī)取巧獲得的財富，能夠長期持有的始終是少數(shù)，而大多數(shù)人，正是這類制造財富神話背后企業(yè)的收割對象。

當(dāng)然，也不排除有些人，如同摸彩票重獎一樣，成為了這波財富熱潮的幸運(yùn)兒。但是對于大多數(shù)人來說，這或許就是驚天的旁氏騙局。而歐易OKX無論是以什么樣的理由在中國發(fā)展市場，只要其不公開表態(tài)，不再為虛擬貨幣交易提供任何服務(wù)，相信人們對于其質(zhì)疑，也永遠(yuǎn)不會停止。